Índice
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Um fundo do mercado monetário é um tipo de fundo mútuo que investe apenas em instrumentos de alta liquidez, como caixa, títulos equivalentes a dinheiro e títulos baseados em dívida com alta classificação de crédito e vencimento a curto prazo - menos de 13 meses. Como resultado, esses fundos oferecem alta liquidez com um nível de risco muito baixo. O principal objetivo de investimento de um fundo do mercado monetário é obter juros e manter um valor patrimonial líquido (NAV) de US $ 1 por ação.
Além de serem de baixo risco, alguns fundos do mercado monetário têm o benefício adicional de fornecer retornos isentos de impostos para investidores qualificados. Três fundos do mercado monetário isentos de impostos que podem valer a pena considerar são o Fundo do Mercado Monetário Isento de Impostos sobre Vanguarda ("VMSXX"), o Fundo Monetário Isentos de Impostos da T. Rowe Price ("PTEXX") e o Fundo do Mercado Monetário Isentos de Impostos da Fidelity ("FMOXX"). Isso funciona mantendo títulos municipais de alta qualidade, além de títulos do tesouro do governo.
Principais Takeaways
- Os fundos do mercado monetário isentos de impostos combinam os benefícios de baixo risco com a renda isenta de impostos. Essa estratégia é alcançada pela adição de um portfólio de títulos municipais de curta duração. retornos que outros investimentos.
Fundo do mercado monetário isento de impostos de vanguarda (VMSXX)
O Fundo do Mercado Monetário isento de impostos da Vanguard é um investimento de baixo risco e baixa recompensa, adequado para investidores de alto patrimônio líquido. O fundo visa fornecer renda isenta de imposto de renda pessoal federal, mantendo a liquidez e o NAV de US $ 1 por ação. O fundo investe principalmente em uma variedade de títulos municipais de alta qualidade e curto prazo. Além disso, o fundo investe em títulos com vencimentos efetivos de 397 dias ou menos, vida média ponderada de 120 dias ou menos e vencimento médio ponderado de 60 dias ou menos. O investimento no fundo exigiu um investimento inicial mínimo de US $ 3.000 e uma taxa de despesa líquida anual de 0, 15%, a partir de janeiro de 2020.
O fundo possuía 948 participações e ativos líquidos totais de US $ 18, 4 bilhões. A carteira do fundo tinha um prazo médio de 27 dias e uma vida média ponderada de 37 dias, o que indica que o fundo apresenta um baixo grau de risco de taxa de juros. O fundo tem um retorno médio anual de 2, 88% desde a sua data de criação, em 10 de junho de 1980. Nos últimos cinco anos, o fundo gerou um retorno médio anual de 0, 76%.
T. Fundo Monetário Isento de Imposto sobre Preços de T. Rowe (PTEXX)
O Fundo Monetário Isento de Imposto sobre Preços T. Rowe procura fornecer renda isenta de imposto de renda federal, preservando a liquidez e o capital. Para atingir seu objetivo de investimento, o fundo investe principalmente em títulos municipais de alta qualidade em dólares dos EUA. O fundo investe em títulos com vencimentos restantes de 397 dias ou menos, prazo médio ponderado de 60 dias ou menos e vida média ponderada de 120 dias ou menos. Para investir no fundo, é necessário um investimento mínimo de US $ 2.500 e uma taxa de despesa líquida anual de 0, 4%.
O fundo possuía ativos líquidos totais de US $ 364 milhões e 114 participações. A carteira do fundo tem um prazo médio ponderado de 35, 70 dias e uma vida média ponderada de 35, 90 dias. Em janeiro de 2020, o fundo apresentava um retorno médio anual de 0, 53% nos últimos cinco anos.
Fundo de Mercado Monetário Isento de Imposto sobre Fidelidade (FMOXX)
O Fundo do Mercado Monetário Isento de Impostos da Fidelity visa manter a liquidez e o capital, ao mesmo tempo em que fornece rendimentos isentos de imposto de renda federal. O fundo visa atingir seu objetivo de investimento investindo seu total de ativos líquidos principalmente em títulos municipais do mercado monetário, com uma duração média de 37 dias. Em condições normais de mercado, o fundo investe pelo menos 80% de seu patrimônio líquido total em valores mobiliários cujos juros estão isentos do imposto de renda pessoal federal.
Em janeiro de 2020, o fundo cobrava uma taxa de despesa líquida anual de 0, 47% e exigia um investimento mínimo de US $ 5.000. A classe de ações possuía ativos líquidos totais de US $ 3, 4 bilhões. Ele retornou uma média de 0, 56% nos últimos cinco anos.
