As ações dos bancos ficaram abaixo do mercado mais amplo no segundo trimestre, pressionadas pela perspectiva de taxas de juros mais baixas no final de 2019 que os investidores temem que possa reduzir a margem de manobra. O setor recebeu um impulso muito necessário na sexta-feira, 21 de junho, depois que o Federal Reserve (Fed) disse que os 18 maiores bancos do país passaram com sucesso na etapa um dos testes anuais de estresse da Lei Dodd-Frank - medidas criadas após a crise financeira de 2008 para garantir que os credores dos EUA possam suportar uma grande crise econômica.
"Os maiores bancos do país são significativamente mais fortes do que antes da crise e estariam bem posicionados para apoiar a economia, mesmo após um choque severo", afirmou o vice-presidente do Fed, Randal Quarles, em comunicado, pela CNBC.
Na quinta-feira, 27 de junho, o Fed divulgará as conclusões de seu segundo teste, mais rigoroso, que avalia se é seguro para os bancos implementar seus planos de capital - como programas de recompra de ações e aumento de dividendos - junto com o resultado de análises de desempenho operacional. controles e gerenciamento de riscos.
Aqueles que desejam se posicionar para uma recuperação no teste de estresse do segundo turno do Fed devem monitorar essas três ações bancárias que chegaram ao estágio um. Abaixo, examinamos mais de perto cada empresa, juntamente com seu gráfico de ações, e trabalhamos com várias idéias de negociação.
Bank of America Corporation (BAC)
Fundado em 1874, o Bank of America Corporation (BAC) fornece produtos e serviços bancários e financeiros a consumidores individuais, investidores institucionais, grandes corporações e governos. O analista de Raymond James, David J. Long, acredita que o rácio de capital comum estável do Tier 1 do Bank of America - que chegou em 9, 7%, bem acima do requisito mínimo de 4, 5% do Fed - permitirá aumentar o pagamento de dividendos e implantar um programa de recompra de ações, por Barron. Em 25 de junho de 2019, as ações do Bank of America têm uma capitalização de mercado de US $ 266, 04 bilhões, emitem um dividendo de 2, 13% e aumentam 15, 34% no ano.
Apesar de formar um amplo padrão inverso de cabeça e ombros entre outubro e março, o preço das ações do Bank of America não aumentou ainda mais. A ação dos preços oscilou dentro de uma faixa de negociação de quatro pontos desde fevereiro, oferecendo aos traders com diversas oportunidades no lado longo e curto do mercado. Mais recentemente, o preço recuou para o nível de US $ 28, onde encontra suporte a partir de uma linha horizontal e a média móvel simples de 200 dias (SMA). Aqueles que comprarem aqui devem definir uma ordem de lucro perto do máximo de abril em US $ 31 e colocar uma ordem de parada abaixo do dia amplo de 7 de junho em US $ 26, 99.
O Grupo de Serviços Financeiros da PNC, Inc. (PNC)
O PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros em quatro segmentos: Banco de Varejo, Banco Corporativo e Institucional, The Asset Management Group e BlackRock. Além de apresentar um saudável índice de capital comum de Nível 1 de 8, 5%, o banco com sede em Pittsburgh está bem posicionado para se beneficiar de regulamentações mais flexíveis que reduzem os requisitos de capital para os credores americanos com ativos de US $ 250 bilhões a US $ 700 bilhões. Negociando a US $ 133, 67 com um valor de mercado de US $ 60, 34 e oferecendo um rendimento de dividendos de 2, 85%, as ações retornaram quase 16% no acumulado do ano (YTD), superando a média da indústria de bancos regionais dos EUA em 3, 62% em 25 de junho de 2019.
As ações da PNC aumentaram constantemente nos primeiros seis meses de 2019. O gráfico das ações bancárias gerou um sinal de compra em meados de maio, quando a SMA de 50 dias ultrapassou a SMA de 200 dias, formando o que os analistas técnicos chamam de "ouro". cross "- indicando o surgimento de uma nova tendência de alta. Os traders podem comprar o salto de segunda-feira da SMA de 50 dias ou aguardar um fechamento acima da linha de tendência que liga os máximos de agosto de 2018 e abril de 2019. Considere reservar lucros em um teste da alta de 52 semanas em US $ 143, 93 e definir uma ordem de stop loss abaixo do castiçal de martelo de 20 de junho, baixo em US $ 130, 06.
State Street Corporation (STT)
A State Street Corporation (STT) oferece serviços financeiros a investidores institucionais, incluindo serviços de investimento, gerenciamento de investimentos, pesquisa de investimento e negociação. O gerente de ativos de US $ 20, 8 bilhões sinalizou um índice de capital comum Tier 1 de dois dígitos de 10, 9%, excedendo facilmente o valor mínimo de referência do Fed. Raymond James manteve sua classificação de "compra forte" nas ações da State Street, acreditando ser um dos vencedores do teste de estresse do Fed, de acordo com o mesmo artigo de Barron. Analistas de Raymond James têm uma meta de preço de US $ 68 nas ações da State Street - implicando um potencial de alta de 22% em relação ao preço de fechamento de segunda-feira a US $ 55, 73. Na frente dos lucros, a State Street superou as expectativas dos analistas nos últimos dois trimestres. As ações da empresa pagam um dividendo de 3, 39% - a maior das três ações discutidas - mas também sofreram o maior declínio, caindo 10, 89% no acumulado do ano em 25 de junho de 2019.
Os ursos controlaram o preço das ações da State Street nos últimos 18 meses, com exceção de uma recuperação de 12% de contra-tendência em janeiro. No entanto, como o preço das ações caiu mais baixo no início deste mês, o índice de força relativa (RSI) subiu mais alto para formar uma divergência de alta, sugerindo que os vendedores podem estar perdendo seu impulso. Os traders que assumem uma posição comprada devem procurar uma mudança para US $ 65, onde o preço pode encontrar resistência ao overhead devido a várias baixas significativas nos últimos nove meses. Gerencie o risco mantendo uma parada abaixo do mínimo de 11 de junho em US $ 53, 53 e alterando-a até o ponto de equilíbrio se o preço subir acima da SMA de 50 dias.
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