Qual é a regra dos 2%?
A regra de 2% é uma estratégia de investimento em que um investidor arrisca não mais de 2% de seu capital disponível em uma única transação. Para implementar a regra dos 2%, o investidor deve primeiro calcular qual é o 2% do seu capital de negociação disponível: é referido como o capital em risco (CaR). As taxas de corretagem para compra e venda de ações devem ser levadas em consideração no cálculo, a fim de determinar a quantia máxima permitida de capital em risco. O risco máximo permitido é então dividido pelo valor do stop loss para determinar o número de ações que podem ser adquiridas.
Principais Takeaways
- A regra de 2% é uma estratégia de investimento em que um investidor arrisca não mais de 2% de seu capital disponível em uma única transação.Para aplicar a regra de 2%, o investidor deve primeiro determinar seu capital disponível, levando em consideração quaisquer taxas ou comissões futuras As ordens de perda temporária podem ser implementadas para manter o limite de risco da regra de 2% à medida que as condições do mercado mudam.
Como a regra de 2% funciona
A regra de 2% é uma restrição que os investidores impõem às suas atividades de negociação para permanecer dentro dos parâmetros especificados de gerenciamento de risco. Por exemplo, um investidor que usa a regra de 2% e tem uma conta comercial de US $ 100.000, corre o risco de não mais de US $ 2.000 - ou 2% do valor da conta - em um investimento específico. Ao saber qual porcentagem do capital de investimento pode ser arriscada, o investidor pode trabalhar para trás para determinar o número total de ações a comprar. O investidor também pode usar ordens de stop loss para limitar o risco de queda.
No caso de as condições do mercado mudarem, um investidor pode implementar uma ordem de parada para limitar sua exposição negativa a uma perda que representa apenas 2% de seu capital total de negociação. Mesmo que um trader experimente dez perdas consecutivas, usando essa estratégia de investimento, sua conta será reduzida em apenas 20%. A regra de 2% pode ser usada em combinação com outras estratégias de gerenciamento de risco para ajudar a preservar o capital de um trader. Por exemplo, um investidor pode parar de negociar durante o mês se a quantidade máxima admissível de capital que está disposto a arriscar for atingida.
Usando a regra de 2% com uma ordem Stop Loss
Suponha que um profissional tenha uma conta comercial de US $ 50.000 e queira negociar a Apple, Inc. (AAPL). Utilizando a regra dos 2%, o comerciante pode arriscar US $ 1.000 em capital (US $ 50.000 x 0, 02%). Se a AAPL estiver sendo negociada a US $ 170 e o trader desejar usar um stop loss de US $ 15, ele poderá comprar 67 ações (US $ 1.000 / US $ 15). Se houver uma comissão de US $ 25 de ida e volta, o trader poderá comprar 65 ações (US $ 975 / US $ 15).
Na prática, os comerciantes também devem considerar os custos de derrapagem e o risco de diferença. Isso pode resultar em eventos que aumentam significativamente o potencial de perda acima de 2%. Por exemplo, se o operador mantivesse a posição da AAPL durante a noite e ela abrisse a US $ 140 no dia seguinte após um anúncio de resultados, isso resultaria em uma perda de 4% (US $ 1.000 / US $ 30).
