A TD Ameritrade e a Vanguard estão entre as maiores corretoras, mas a semelhança termina aí. A Vanguard é um participante relutante no espaço de corretagem on-line, preferindo direcionar seus clientes para seus fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs). A Vanguard não está interessada em comerciantes frequentes.
A TD Ameritrade é uma das maiores corretoras on-line e possui várias plataformas de negociação. Eles variam do site principal ao thinkorswim, projetado para traders muito ativos. A TD Ameritrade oferece conteúdo educacional abundante, o que ajuda os novos investidores a se tornarem mais confiantes e a negociar classes de ativos adicionais à medida que suas habilidades aumentam. A TD Ameritrade permite que seus clientes negociem uma ampla variedade de classes de ativos, incluindo estratégias de opções futuras e sofisticadas.
Importante
Em 25 de novembro de 2019, Charles Schwab anunciou a compra da corretora on-line da TD Ameritrade. Espera-se que a transação seja concluída no segundo semestre de 2020 e, enquanto isso, as duas empresas operarão autonomamente. A Schwab espera que a fusão de suas plataformas e serviços ocorra dentro de três anos após o fechamento do negócio.
Nos nossos Best Online Brokers Awards de 2019, a Vanguard recebeu um prêmio de Best for ETFs.
A TD Ameritrade recebeu prêmios por Melhores Corretores Online em Geral, Melhores para Iniciantes, Melhores Aplicativos de Negociação de Ações, Melhor para ETFs, Melhor para Negociação de Opções, Melhor para IRAs Roth, Melhor para IRAs, Melhor para Negociação Diurna e Melhores Plataformas de Negociação na Web.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 / estoque e negociação com ETF, US $ 0 mais US $ 1 por contrato para opções
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções por perna nos EUA, a partir de 3 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
Experiência Comercial
A Vanguard concentra sua energia considerável em ajudar seus clientes de alta riqueza a planejar sua aposentadoria e outros objetivos de longo prazo. Como tal, está faltando sua tecnologia comercial. Há pouco interesse para traders ativos ou traders de derivativos. Não há cotações de streaming; você deve atualizar manualmente a tela para obter atualizações. Você não pode negociar estratégias complexas de opções no Vanguard sem um corretor ativo.
Os clientes da TD Ameritrade têm várias plataformas para escolher. A plataforma thinkorswim para download é extremamente personalizável, permitindo ao cliente definir esquemas de cores, layouts e padrões de negociação. Até o site padrão possui inúmeras opções de personalização. A ferramenta My Dock no site é um painel personalizável. Os tíquetes comerciais estão disponíveis em todas as plataformas, para que você possa fazer um pedido em qualquer lugar. A TD Ameritrade também possui algoritmos especializados de roteamento de pedidos que buscam melhores preços. Por fim, os dados de valores mobiliários em tempo real são transmitidos aos usuários em todas as plataformas.
Vanguarda
- Não há cotações de streaming Nenhuma opção complexa Experiência de negociação muito simples com poucos confortos
TD Ameritrade
- Streaming de dados em tempo real em todas as plataformas As opções de personalização são abundantes no thinkorswim, e o My Dock no site padrão também pode ser personalizado. O roteador de pedidos inteligentes busca a melhoria de preços.
Tecnologia móvel e emergente
A Vanguard oferece aplicativos móveis para dispositivos iOS, Android e Kindle Fire. Os aplicativos móveis são muito mais modernos e fáceis de usar do que o site. Agora eles também aceitam depósitos em cheques móveis. As cotações ainda estão atrasadas, diferentemente dos dados em tempo real da Ameritrade. Ainda não há capacidade de bate-papo on-line para entrar em contato com o atendimento ao cliente.
TD Ameritrade possui dois aplicativos móveis. O TD Ameritrade Mobile App é muito direto e se concentra nas mesmas funções essenciais que o site. O TD Ameritrade Mobile Trader é um companheiro móvel da plataforma thinkorswim. Permite sincronizar suas listas de observação, gráficos e verificações de mercado entre a área de trabalho e o smartphone. O Mobile Trader ainda fornece ferramentas para ajudá-lo a examinar e fazer pedidos de opções complexas. O streaming de vídeo produzido a partir da TD Ameritrade Network também está disponível em dispositivos móveis. A Ameritrade também pode ser acessada no Facebook Messenger, Twitter e WeChat.
Vanguarda
- O aplicativo é muito simples, mais útil para verificar saldosDados atrasados
TD Ameritrade
- Transmita dados em todos os aplicativos e sites móveisConecte-se aos serviços da TD Ameritrade no Facebook Messenger, Twitter e WeChatAnalise e negocie estratégias sofisticadas de opções no TD Ameritrade Mobile Trader
Notícias e Pesquisa
A Vanguard oferece vários filtros, incluindo um filtro de ações e um filtro de ETF separado. Há também um rastreador de fundos mútuos muito básico. O examinador de fundos mútuos busca apenas fundos Vanguard, mas eles carregam fundos de muitas outras famílias de fundos. A pesquisa de opções limita-se a examinar as cadeias de opções, que são significativamente menos informativas que as cadeias de outros sites. A criação de gráficos para comerciantes de curto prazo é extremamente básica e não inclui estudos técnicos ou de personalização. No entanto, existem muitas calculadoras e ferramentas de planejamento para investidores de longo prazo.
A plataforma thinkorswim da TD Ameritrade permite procurar oportunidades de negociação usando dados em tempo real para ações e opções. O site da TD Ameritrade possui vários rastreadores, incluindo um excelente rastreador de títulos. Os feeds de notícias podem ser filtrados de acordo com seu portfólio, listas de observação ou setor selecionado.
Vanguarda
- As ferramentas de planejamento para investimentos a longo prazo são abundantes; gráficos extremamente básicos, que carecem de personalização ou análise técnica.
TD Ameritrade
- Gráficos personalizáveis na plataforma thinkorswim usando dados em tempo realMultiplicadores de tela disponíveis no site para ações, ETFs, fundos mútuos e renda fixaOs feeds de notícias e o conteúdo de vídeo podem ser filtrados por setor, suas listas de observação ou seu portfólio
Educação e Segurança
As ofertas de educação da Vanguard são relativamente básicas e visam investimentos a longo prazo. Eles realizam seminários on-line ocasionais, focados no longo prazo. O site apresenta criptografia padrão do setor, e o Vanguard também suporta o YubiKey para autenticação multifatorial avançada baseada em hardware.
A TD Ameritrade faz da educação um dos principais focos. Eles produziram centenas de vídeos de 2 minutos, que podem ser encontrados em toda a Internet. No departamento de segurança, eles oferecem verificação básica em duas etapas, na forma de códigos, via mensagens de texto ou de voz.
Vanguarda
- A educação é limitada, direcionada ao investimento a longo prazo e ao estabelecimento de metas. Os Webinars são oferecidos ocasionalmente para planejamento a longo prazo. Suporta o YubiKey para autenticação avançada de múltiplos fatores baseada em hardware
TD Ameritrade
- A TD Ameritrade Network transmite conteúdo de vídeo original ao longo do dia de negociação Centenas de vídeos curtos em uma ampla variedade de tópicos de investimentoA conexão a partir de um dispositivo desconhecido gera perguntas desafiadoras
Custos
O cronograma de comissões padrão da Vanguard é muito alto. Eles cobram US $ 7 por negociação de ações e US $ 7 mais US $ 1 por contrato por opções. As taxas de margem estão no lado alto. No lado positivo, existem 1.800 ETFs que você pode negociar sem pagar uma comissão. Clientes com saldos de contas muito altos também são tratados com comissões muito mais baixas.
Anteriormente a mais cara das principais corretoras on-line, a TD Ameritrade eliminou as comissões básicas de negociação de ações, ETFs e opções para clientes sediados nos EUA. Embora tenham cortado comissões de negociação, suas taxas de juros de margem permanecem no topo da escala. Infelizmente, as taxas de margem são altas.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
