DEFINIÇÃO da Data da Transação
Uma data de transação na data em que uma negociação ocorre para um título ou outro instrumento financeiro. A data da transação representa o horário em que a propriedade é oficialmente transferida.
No setor bancário, a data em que uma transação aparece na conta também é chamada de data da transação, embora não seja necessariamente a data em que o banco cancela a transação e deposita ou retira fundos.
BREAKING DOWN Data da transação
Exemplos de formas de transações bancárias, que incorporam uma data de transação, incluem: depósitos ou saques de uma conta pessoal (via caixa eletrônico ou caixa eletrônico), cartão de débito ou pessoalmente em uma agência física); a retirada de fundos via cheque em papel; gravar uma compra no cartão de crédito; registrar um ponto de venda (POS); depositar, retirar ou transferir fundos entre contas no banco on-line; e outros.
Exemplos de transações, que incorporam uma data de transação no investimento, incluem: compra (compra de ações de um título), compra para abrir (semelhante a uma compra tradicional e pode incluir contratos de opções, além de abrir uma posição longa mais comum), buy-to-close (o ato de fechar uma posição vendida por meio de uma retirada de dinheiro para recomprar ações e / ou contratos de opções); receber pagamentos de dividendos em dinheiro e / ou reinvestir as distribuições; depositar dinheiro recebido como retorno em uma distribuição de capital; depositar dinheiro recebido como ganho de capital (geralmente pela venda de ações de longo ou de curto prazo de um título por meio de um fundo de hedge, parceria ou conta de fundo mútuo); depósito de receita de juros de ações preferenciais ou de um instrumento de dívida, como um título; movimentação de ações entre contas; gifting stocks; venda de ações; vender para fechar (saindo de uma posição comprada); gravação de uma divisão de ações e muito mais.
Data da transação v. Data da liquidação
A compensação é o processo completo, desde o momento em que as partes se comprometem com uma transação, até a liquidação.
A data da transação não é necessariamente a mesma que a data da liquidação, o que pode ocorrer vários dias após a transação. O vendedor é pago na liquidação, porque todos os detalhes da transação foram finalizados e porque o comprador tem certeza de que o que foi prometido foi realmente entregue.
As transações regulares são liquidadas no segundo dia útil após a data da negociação, denominada T + 2. A maioria dos títulos, incluindo ações e títulos corporativos, é liquidada dessa maneira. No entanto, os títulos do governo dos EUA têm uma liquidação regular de T + 1. Com algumas transações, é possível especificar um desejo de liquidar no mesmo dia que a negociação. Estes são referidos como negócios em dinheiro.
