O que é uma taxa de reboque?
Uma taxa de reboque é uma taxa que um gerente de fundo mútuo paga a um vendedor que vende o fundo a investidores. A taxa do trailer é paga ao vendedor por fornecer ao investidor consultoria e serviços em andamento. Essa taxa será paga anualmente ao consultor pelo tempo em que o investidor possuir o fundo. A taxa de reboque também é conhecida como "comissão de reboque" em todo o setor financeiro.
Principais Takeaways
- Uma taxa de reboque é um pagamento efetuado a um corretor por um gerente de fundo mútuo pela venda do fundo a um investidor e continuamente fornece consultoria e serviços de investimento. no momento da compra, troca ou resgate de ações de fundos mútuos. As taxas de reboque serão detalhadas no prospecto de um fundo mútuo. As taxas de reboque podem ser controversas devido ao potencial de conflito de interesses por parte do consultor. As taxas de reboque geralmente variam de 0, 25% a 1% das despesas do fundo mútuo.
Como funciona uma taxa de reboque
Uma taxa de reboque é uma das muitas taxas retidas por um fundo mútuo de gerenciamento. As taxas de fundos mútuos são cobradas por vários motivos. Nas transações com investidores, você frequentemente vê taxas com elas. Os investidores em fundos mútuos normalmente cobram uma taxa ao comprar, trocar ou resgatar ações de fundos mútuos.
Outras taxas, incluindo a taxa de reboque, estão associadas aos custos operacionais gerais dos fundos mútuos. Outras despesas que você pode encontrar ao examinar as taxas associadas à operação do fundo mútuo incluem: taxas de consultoria de investimento, despesas de marketing e distribuição, taxas de corretagem, taxas de custódia, taxas de agências de transferência, taxas legais e taxas contábeis.
Vantagens e desvantagens de uma taxa de reboque
Se um fundo mútuo cobrar uma taxa de reboque, ele será detalhado no prospecto do fundo mútuo. Aparecerá como parte da taxa total de administração do fundo mútuo. Os fundos mútuos devem fornecer a divulgação completa de todas as taxas cobradas pelo fundo. A taxa de administração de um fundo mútuo é normalmente exibida com as características de um fundo nas garantias de marketing.
Os investidores devem perguntar se um vendedor de fundo mútuo está ou não recebendo uma taxa de reboque. É importante observar que as taxas de reboque são um tanto controversas. O motivo do debate está relacionado ao seu potencial de causar conflitos de interesse.
Um consultor que está considerando duas ofertas de fundos mútuos a recomendar pode potencialmente optar pelo fundo com uma taxa de reboque em oposição à taxa sem a devida, devido à remuneração anual antecipada em que estão de olho. Se um fundo mútuo vem com uma taxa de reboque, normalmente é definido entre 0, 25% e 1% das despesas do fundo mútuo. Eu
Saber sobre as taxas de reboque e se seus investimentos as contêm é essencial para um investimento bem informado.
Exemplo de taxa de reboque
As empresas de investimento devem fornecer a divulgação completa de todas as taxas cobradas por uma oferta registrada de fundo mútuo. Esse requisito garante que o investidor tenha as informações necessárias para tomar uma decisão adequadamente informada. A lista de taxas pode ser encontrada no prospecto do fundo mútuo, geralmente sob o título “honorários dos acionistas”, quando aplicável.
Para fornecer mais clareza, um exemplo do relatório das taxas de reboque pode ser encontrado no seguinte prospecto da Russell Investments: Prospecto Simplificado da Russell Investments. Este fundo cobra uma taxa de reboque de 1% em certas séries de unidades.
