Cerca de 22 milhões de canadenses possuíam algum tipo de seguro de vida em 2019, segundo dados do setor. Existem aproximadamente 150 seguradoras de vida e saúde competindo no mercado canadense, incluindo empresas nacionais e estrangeiras.
No total, essas seguradoras reportaram prêmios totalizando US $ 110 bilhões por ano. Essas principais seguradoras são todas empresas de serviços financeiros diversificadas, oferecendo aos seus clientes muito mais do que seguro de vida. Esta lista apresenta cada uma dessas principais empresas, com notas sobre a posição de mercado e ofertas de produtos.
Principais Takeaways
- As principais seguradoras de vida que operam no Canadá incluem Manulife Financial, Great-West Lifeco, Sun Life Financial, IA Financial, RBC Insurance e Empire Life. A Manulife Financial é um dos maiores players do mercado de seguros do Canadá e o maior fornecedor de seguros de vida. Juntas, as seguradoras do Canadá recebem US $ 110 bilhões por ano em prêmios.
Manulife Financial
A Manulife Financial é a maior companhia de seguros do Canadá, medida pela receita, gerando 58, 4 bilhões de dólares nos últimos doze meses. A empresa reportou US $ 1, 36 bilhão em ganhos essenciais para o mercado canadense em 2018. Além dos prêmios canadenses, a subsidiária americana da Manulife, John Hancock, gerou ganhos essenciais de US $ 1, 83 bilhão nos EUA.
Juntamente com uma variedade de produtos de seguro de vida e saúde, a Manulife oferece benefícios para grupos e planos de aposentadoria, produtos de investimento e serviços de gerenciamento de patrimônio. O Manulife Bank é um banco regulamentado federalmente que atende clientes em todas as províncias e territórios canadenses. A Manulife também opera um negócio imobiliário global e um negócio global de resseguros. A empresa possui operações comerciais substanciais na América do Norte e na Ásia.
Great-West Lifeco, Inc. Empresas
A Great-West Lifeco, Inc. é uma gigante de serviços financeiros internacionais com sede no Canadá. A Great-West Lifeco opera como uma holding de seis empresas subsidiárias que comercializam produtos de seguros e serviços financeiros na América do Norte, Europa e Ásia. Na área de seguros, as subsidiárias da Great-West Lifeco oferecem uma ampla variedade de opções de apólices de seguro de vida e de saúde, incluindo produtos de seguro de saúde geral, invalidez e doenças críticas.
Outras áreas de negócios principais incluem serviços de investimento, produtos de poupança e renda de aposentadoria, planos de pensão, proteção de patrimônio e serviços de gerenciamento. As subsidiárias da Great-West Lifeco também participam de mercados internacionais de resseguros.
Sun Life Financial
A Sun Life Financial, Inc. (SLF) é classificada como uma grande empresa de seguros de vida no Canadá, registrando receita de quase US $ 30 bilhões nos últimos doze meses. A Sun Life Financial é uma empresa global de serviços financeiros com operações substanciais na América do Norte, Irlanda e Reino Unido, e negócios valiosos na Índia, China, Filipinas e mais de uma dúzia de outros países.
Seus produtos também estão disponíveis através de agentes independentes em países ao redor do mundo. Além do seguro de vida, a Sun Life Financial oferece produtos de saúde, odontológico e de invalidez, produtos de poupança para investimentos e aposentadoria e serviços de planejamento financeiro.
IA Financial Group
Em contraste com os gigantes internacionais que compõem os pontos acima nesta lista, a Industrial Alliance Insurance e a Financial Services, Inc., que operam com a marca IA Financial Group, realizam quase todos os seus negócios no Canadá. Ele coletou mais de US $ 10 bilhões em prêmios em 2018. A empresa reportou cerca de US $ 830 milhões em prêmios no mercado dos EUA.
O IA Financial Group oferece uma variedade de produtos de seguros e serviços financeiros a clientes em todo o Canadá. Em contraste com seus concorrentes maiores, o IA Financial Group oferece seguros de propriedades e acidentes, além de produtos de seguro de vida e saúde. Comercializa produtos de poupança e investimento, planos de pensão de grupo e serviços de planejamento financeiro. A empresa também opera um braço de empréstimos oferecendo hipotecas e outros tipos de empréstimos.
RBC Insurance
A RBC Insurance é uma subsidiária integral do Royal Bank of Canada (RY). O RY é o maior banco do Canadá e um dos maiores do mundo, com receita de US $ 31 bilhões nos últimos doze meses e uma capitalização de mercado de US $ 114 bilhões.
A RBC Insurance oferece uma ampla variedade de produtos de seguros domésticos, incluindo muitos tipos de apólices de vida e saúde, além de apólices de automóveis e residências e opções de seguro de viagem. Produtos de gerenciamento de patrimônio, como anuidades e produtos de fundos segregados, estão disponíveis para atender às necessidades de planejamento de aposentadoria.
A empresa também oferece planos de proteção de crédito para hipotecas elegíveis, empréstimos e saldos de cartão de crédito mantidos no Royal Bank of Canada. Além disso, a RBC Insurance opera um negócio global de resseguros que oferece produtos de anuidade, acidentes e resseguros de vida e saúde.
Empire Life
A Empire Life Insurance é uma subsidiária da holding pública, EL Financial Corp. Ltd. A empresa não possui operações comerciais internacionais substanciais.
O mix de produtos Empire Life inclui três categorias principais: produtos de seguros individuais, planos de benefícios para grupos e produtos de gerenciamento de patrimônio. A empresa oferece uma seleção completa de opções de seguro de vida, além do seguro de doença grave. Os planos de benefícios do grupo oferecem opções flexíveis para atender às necessidades de saúde de pequenas e médias empresas e de seus funcionários. Os produtos de gerenciamento de patrimônio incluem fundos mútuos, anuidades, fundos segregados e planos de poupança.
