15 principais corretores

O que é um corretor-revendedor?

Uma corretora compra e vende títulos para clientes, mas também executa operações para seu próprio benefício. Em outras palavras, é um corretor quando negocia com clientes e é um revendedor quando compra e vende para si.

Nos Estados Unidos, o termo regulamentar "corretor" pode descrever um indivíduo ou uma empresa (uma parceria geral, uma parceria limitada, sociedade de responsabilidade limitada, corporação ou outra entidade). Muitos corretores são plataformas online. Um corretor-corretor conduz o negócio de compra e venda de títulos, preenchendo uma das duas funções em uma transação.

Um corretor-revendedor executa duas funções. É ao mesmo tempo um corretor, quando negocia com um cliente e cobra uma comissão, e um revendedor, quando negocia por si próprio.

Se o corretor agir como um agente, o corretor negociará a ação necessária para negociar um título. O corretor não tem seu próprio dinheiro em risco, mas conecta seu cliente a outros corretores pelos quais recebem uma comissão.

Se o corretor-revendedor atua como revendedor, ele é o principal de uma transação. Nesse caso, o corretor está comprando ou vendendo um valor mobiliário de ou para um cliente. Nesse caso, o corretor deve divulgar, por escrito, que está atuando como revendedor e explicar todos os encargos e compensações. Esses corretores também são chamados de formadores de mercado.

Principais Takeaways

• Uma corretora compra e vende títulos para clientes e para si mesma. Existem dois tipos de corretoras. Uma casa de arame vende seus próprios produtos, enquanto um corretor independente vende produtos de fontes externas. Se um corretor tem um gerenciamento significativo de ativos, geralmente é um sinal positivo em termos de conhecimento especializado. Ao escolher um corretor, um investidor deve considerar vários fatores, como honorários, ativos sob gestão (AUM), quanta atenção pessoal eles prestam e status com a FINRA (Autoridade Reguladora Financeira).

Classificação de Corretores

Existem dois tipos de corretoras. Um tipo é uma casa de arame ou uma empresa que vende seus próprios produtos aos clientes. O outro tipo é um corretor independente que vende produtos de fontes externas. Existem mais de 3.600 corretoras para escolher, de acordo com os dados mais recentes da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). O objetivo de classificar as 15 principais empresas de corretagem é fornecer uma referência para as empresas mais estabelecidas e estáveis ​​nesse campo.

É quase impossível para um indivíduo pesquisar cada corretor individual, dado o grande número que existe. Você deve restringir seu foco. Uma maneira de fazer isso é começar olhando para corretoras que atraem muito dinheiro dos clientes ou têm mais ativos sob gerenciamento (AUM). AUM significativo pode ser uma indicação de que um corretor-corretor teve um bom desempenho.

Abaixo está uma lista das 15 principais empresas de corretagem com base nos números de AUM disponíveis nas empresas em 25 de outubro de 2018. Evitamos classificar as corretoras pelo número de consultores na empresa, porque esse número não revela quanto dinheiro a empresa lida. Para quem quer jogar pelo seguro e usar um corretor com presença significativa, esta lista é um bom ponto de partida.

Os 15 principais corretores em 2018 por Assets Under Management
Investimentos em fidelidade	US $ 6, 85 trilhões
Charles Schwab	US $ 1, 85 trilhão
Wells Fargo Advisors	US $ 1, 6 trilhão
TD Ameritrade	US $ 1, 3 trilhão
Edward Jones	US $ 1, 10 trilhão
Raymond James Financial	US $ 754 bilhões
AXA Advisors	US $ 665 bilhões
LPL Financial	US $ 669 bilhões
Ameriprise Financial	US $ 485 bilhões
Voya	US $ 209 bilhões
Rede Financeira da Commonwealth	$ 156 bilhões
Inv. Mutual do Noroeste Serviços	US $ 132 bilhões
Pesquisa de Investimento em Cambridge	US $ 99 bilhões
Securities America	US $ 86 bilhões
Waddell & Reed	US $ 80, 2 bilhões