Para muitos consultores financeiros, o objetivo é encontrar clientes com ativos entre US $ 1 milhão e US $ 5 milhões, o que é um ponto ideal. Mas muitos indivíduos mais velhos de alta renda já estão em seus caminhos; eles seguem o lema "Se não está quebrado, não conserte" - mesmo que esteja quebrado. (Para saber mais, consulte: Dicas para clientes com alto patrimônio líquido para consultores financeiros. )
Os investidores mais jovens, entre 21 e 45 anos, oferecerão mais liquidez porque provavelmente experimentarão eventos que mudam a vida e exigem planejamento. A idade demográfica também será mais aberta a novas idéias. O negativo é que eles tendem a ter menos dinheiro que os clientes mais velhos. (Para saber mais, consulte: Consultores: não negligencie a geração do milênio ainda não rica ).
Ter uma demografia alvo é uma boa ideia, mas você não deseja fechar nenhuma porta. O não. Um objetivo sempre deve ser agir no melhor interesse do seu cliente. Isso por si só levará aos negócios de mais longo prazo. Então, como você faz a bola rolar? (Para saber mais, consulte: Um olhar sobre como os ultra-ricos investem .)
1. Obter referências de clientes existentes
O boca a boca é auto-explicativo. Ainda é uma das maneiras mais eficazes de obter novos clientes. (Apenas tenha cuidado de exagerar.)
2. Estabelecer uma rede de referência
Conheça profissionais - incluindo médicos, advogados, agentes imobiliários e CPAs - na sua vizinhança, no seu local de trabalho etc. O envio de negócios entre si por referências é simples e eficaz. As melhores ofertas são aquelas em que ambas as partes vencem. (Para saber mais, consulte: Por que os consultores devem procurar advogados de imóveis. )
3. Use as redes sociais
O uso do Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) e Twitter Inc. (TWTR) para se vender como um especialista e encontrar clientes em potencial não é tão eficaz quanto costuma ser anunciado, mas qualquer consultor financeiro que não use essas ferramentas parecer arcaico ou não atualizado com a tecnologia atual. Isso é especialmente importante para jovens investidores.
4. Inicie um blog
Os blogs sobre dicas financeiras e / ou seus pensamentos sobre as tendências atuais do mercado podem parecer demorados, mas a chave para o sucesso é a consistência (e brevidade). Se você atualizar seu blog regularmente - pelo menos duas vezes por semana -, você verá a classificação do seu mecanismo de pesquisa subir. Isso começará devagar, mas o impulso para cima acelerará enquanto você continuar com ele. Isso fará com que os clientes cheguem até você, em vez de precisar procurá-los. (Para leitura relacionada, consulte: Minorias em crescimento e consultores: uma oportunidade.)
5. Escreva um e-book
6. Torne-se um político local
7. Organize festas de aniversário
Dar uma festa de aniversário para um cliente pode parecer fora do campo esquerdo, mas pode ser altamente eficaz. O cliente não apenas ficará impressionado (e surpreso!), Mas provavelmente convidará amigos e familiares e desejará apresentar a maioria deles. Esta é uma excelente oportunidade para fazer novas conexões - muitas delas em poucas horas.
8. Compre ingressos para a temporada
Pegue uma página dos departamentos de marketing corporativo e compre ingressos para uma equipe de esportes profissionais, ópera, balé etc. Pode ser caro, mas valerá a pena o investimento. Você pode levar os clientes a jogos ou shows, o que ajudará a retê-los. E quanto mais ingressos, melhor: é provável que um cliente convide um parente ou amigo próximo, o que permite que você estabeleça novos relacionamentos e obtenha novas perspectivas. (Para saber mais, consulte: Dicas para espalhar a riqueza para parentes. )
9. Converse em escolas locais
Entre em contato com escolas de ensino médio em áreas ricas e informe à administração que você gostaria de conversar com as crianças sobre planejamento financeiro. Muitas escolas aproveitam a oportunidade - são informações valiosas. Você pode não ter a oportunidade de distribuir cartões de visita e panfletos, mas pode incentivar sua audiência a perguntar aos pais sobre finanças, economizando para a faculdade, a aposentadoria e muito mais. Eles professores e administradores também estarão ouvindo. (Para saber mais, consulte: Ajude os pais a evitar esse erro de poupança de aposentadoria. )
10. Pratique esportes
Todos sabemos que o golfe é um ótimo jogo para networking, mas é um esporte geralmente reservado para um quarteto. Se você deseja aumentar sua exposição, considere ingressar em uma academia de tênis, liga de softbol ou academia de ginástica local. Você pode não encontrar tantos leads qualificados como encontraria através do golfe, mas encontrará muitas oportunidades.
A linha inferior
Muitos métodos para conseguir novos clientes são experimentados e verdadeiros - networking, golfe. Mas pensar de forma criativa e percorrer a milha extra (ou gastar o dólar extra) para encontrar pistas em circunstâncias incomuns pode valer a pena no final. (Para saber mais, consulte: Como atrair e aconselhar pessoas de 30 e poucos anos. )
