Ao iniciar seu estudo e preparação para a Série 6, lembre-se de duas coisas:
- Quais títulos uma Série 6 qualifica um candidato para vender A importância relativa dos tópicos que compõem o exame.
Quem precisa da Série 6?
O Guia de Estudo da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (anteriormente NASD) para o exame atual da Série 6 afirma que:
"O Exame de Qualificação de Representante Limitada da Empresa de Investimentos / Produtos de Contratos Variáveis (Série 6) é usado para qualificar pessoas que desejam se registrar no NASD de acordo com o Artigo II, Seção 2 dos Estatutos da NASD e as Regras de Associação, Registro e Qualificação aplicáveis da NASD. Representantes Registrados (RRs) nesta categoria limitada de registro estão autorizados a negociar os negócios de um membro em valores mobiliários resgatáveis de empresas registradas nos termos da Lei das Sociedades de Investimento de 1940, valores mobiliários de empresas fechadas registradas nos termos da Lei das Sociedades de Investimento de 1940 durante o período de apenas distribuição original, contratos variáveis e programas de financiamento de prêmios de seguros e outros contratos emitidos por uma companhia de seguros…"
Simplificando, uma pessoa que deseja se tornar um representante registrado (RR) e vender fundos mútuos, fundos de investimento em unidade (UITs), anuidades variáveis ou seguro de vida variável deve passar no exame da Série 6. Um RR da Série 6 não pode vender fundos fechados, exceto no IPO (uma oferta de prospecto). (Para mais informações, leia Uma carreira no planejamento financeiro no seu futuro? )
O Exame Série 6
O exame da série 6 passou por uma grande revisão que entrou em vigor em 30 de novembro de 2005. No entanto, as alterações no exame não são primariamente no assunto; eles são mais estruturais. Primeiro, o número de perguntas alocadas a vários tópicos mudou. O exame agora está mais fortemente orientado para as interações RR com os clientes. Segundo, o exame agora está dividido em seis seções tópicas, em vez de quatro. O exame ainda deve ser concluído em 135 minutos e ainda contém 100 perguntas. A pontuação de aprovação de 70% também permanece inalterada.
Nas 100 perguntas do exame, os candidatos também recebem cinco perguntas "experimentais" ou "piloto", que não são identificadas e não contam para a pontuação do candidato.
Papel de rascunho, lápis e calculadoras são emprestados aos candidatos no centro de testes.
Tópicos do exame
O exame da série 6 será dividido nas seguintes perguntas:
1. Mercados de valores mobiliários, valores mobiliários de investimento e fatores econômicos - 8 perguntas
2. Regulamentação de valores mobiliários e tributários - 23 perguntas
3. Apresentações de Marketing, Prospecção e Vendas - 18 Perguntas
4. Avaliação de Clientes - 13 Perguntas
5. Informações sobre o produto: Valores mobiliários de empresas de investimento e contratos variáveis - 26 perguntas
6. Abertura e manutenção de contas de clientes - 12 perguntas
Como você pode ver, as seções 3, 4 e 6 estão diretamente relacionadas à interação entre o RR e o cliente. Essas três seções compreendem 43% do exame.
Observe que os tópicos da Seção 1 agora representam apenas 8% (comparado aos 23% anteriores) do exame.
O que isso significa para os candidatos ao exame da Série 6? Concentre sua atenção nas áreas temáticas que contam mais. Lembre-se de que você precisa atingir uma pontuação geral de 70% para passar.
Gestão do tempo dos exames
Como existem 100 perguntas no exame e 135 minutos para concluí-las, os candidatos têm 1, 35 minutos para concluir cada pergunta. Portanto, os candidatos devem planejar cuidadosamente seu tempo. (Existem técnicas que podem ajudá-lo a passar no teste sem estresse. Descubra o que elas são em 6 dicas comprovadas para o sucesso da série 6. )
Sinalize as perguntas difíceis
Os candidatos da série 6 normalmente encontrarão várias perguntas longas no exame. Essas são perguntas do tipo situação e podem levar bastante tempo para trabalhar e responder. Embora seja fácil se envolver nessas perguntas, lembre-se de que as perguntas simples contam tanto quanto as que são longas e complexas. Uma boa estratégia, portanto, pode ser sinalizar uma pergunta - o programa de computador no seu centro de testes permitirá que você faça isso - que levará mais tempo. Dessa forma, você pode voltar e trabalhar para responder depois de concluir o teste. Escolha as perguntas que você sinalizar com cuidado: você não vai querer fazer isso por 30 perguntas seguidas!
Siga a curva do sino
Aqueles que fizeram o exame recentemente relatam que a estrutura das perguntas é uma "curva em forma de sino". Ou seja, a primeira e a última pergunta do exame são bastante simples. O nível de dificuldade aumenta até que você esteja além do ponto intermediário e depois cai gradualmente até o fim. Esteja ciente de que essa é provavelmente a sua experiência e não deixe que as perguntas cada vez mais complexas o frustrem. Pressione. Perguntas mais fáceis estarão a caminho.
Não adivinhe a si mesmo
A maioria dos participantes da Série 6 relata que ainda resta tempo após responder a todas as perguntas. Se isso também lhe acontecer, termine o exame, aguarde a mensagem de felicitações, sorria e continue sua vida! Não volte e mude as respostas! Estatisticamente, quando você altera as respostas, está errado na maioria das vezes. Se você deve adivinhar, seu primeiro palpite é geralmente o melhor.
Afie suas habilidades
Para ajudar a aumentar sua velocidade de resposta, faça muitas perguntas práticas. Ao fazer as perguntas, acompanhe seu progresso observando os tópicos mais fracos Se você não estiver tendo um bom desempenho - especialmente nas áreas que têm um número significativo de perguntas - precisará revisar o assunto mais de perto.
Dia do exame: as ferramentas
Quando você for ao centro de testes, chegue cedo. Depois de fazer login e colocar seus pertences pessoais em um armário, você receberá papel de rascunho, lápis e uma calculadora para usar durante o exame.
Normalmente, você só precisará usar a calculadora duas ou três vezes durante toda a sessão. O teste atual é muito menos um exercício matemático do que era há vários anos. Você deve, no entanto, estar ciente das fórmulas básicas para fundos de investimento. O banco de dados tem várias perguntas que exigem que um candidato reconheça as fórmulas, embora você não precise usá-las para fazer cálculos.
O papel de rascunho é outra questão. Antes de iniciar o exame, faça todas as anotações necessárias no papel de rascunho. Uma das ferramentas mais úteis é a gangorra que ilustra os rendimentos dos títulos com desconto e prêmio. Você pode usá-los para simplificar a resposta a várias perguntas. Qualquer outra coisa que você queira usar ao fazer o exame deve estar no seu rascunho antes de iniciar o exame.
Dicas para realização de exames
- Leia cada pergunta completamente e veja todas as respostas. Volte à pergunta antes de tentar uma resposta. Você viu a palavra "não" ou "exceto"? Você consegue identificar palavras-chave repetidas na pergunta e uma resposta específica? Depois de seguir o processo, observe as respostas. Elimine as respostas incorretas o mais rápido possível. Se duas das respostas são exatamente opostas, as chances são muito altas de que uma delas esteja correta. Se você se deparar com uma pergunta - principalmente sobre regras - e não puder decidir entre as duas últimas seleções, considere cuidadosamente a resposta mais longa . O autor da pergunta normalmente incluirá tudo na resposta correta. No entanto, você só deve usar essa técnica quando precisar adivinhar Não se apresse. Na pressa, você pode perder uma pergunta mais fácil ao não ler com atenção. Algumas das perguntas são complicadas, mas não se envolvam em nenhuma delas; perguntas fáceis contam tanto quanto as mais longas e mais difíceis.
Conclusão
Se você seguir os conselhos descritos aqui, estará a caminho de passar no próximo exame. Para garantir que você esteja no seu melhor, vá para a cama cedo na noite anterior ao exame e não tente cursar no tempo de estudo imediatamente antes do teste. Relaxe o máximo possível e entre no exame confiante de que será aprovado na primeira vez. Lembre-se: 70% é uma pontuação de aprovação - um 'A'. 71% é um 'A +'!
Para aprender sobre a preparação para outros exames financeiros, consulte o Arquivo da educação profissional.
