Qual é a regra de gravação?
A regra de gravação requer um monitoramento especial das pessoas registradas no FINRA com histórico problemático e das empresas que contratam esses indivíduos em grande número. Mais formalmente conhecida como Regra 3170 da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, Gravação em Fita de Pessoas Registradas por Determinadas Empresas, a "regra de gravação" visa ajudar a atender a uma necessidade geral de maior supervisão de certos representantes registrados com registros regulatórios e de conformidade com problemas. Também aborda as circunstâncias e as necessidades especiais de supervisão quando uma empresa contrata um grande número de indivíduos disciplinados que anteriormente trabalhavam em uma empresa que foi expulsa ou teve seu registro revogado e onde foram inadequadamente supervisionados e treinados.
Compreendendo a regra de gravação
A regra de gravação entrou em vigor em 1º de dezembro de 2014 e foi adotada no livro de regras consolidado da FINRA, substituindo a Regra NASD 3010 (b) (2), embora as disposições da regra de gravação entrassem em vigor em 1990, quando a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) aprovou emendas à regra do NASD. Especificamente, a SEC aprovou o requisito de que os membros "estabeleçam, reforcem e mantenham procedimentos especiais de supervisão por escrito, incluindo a gravação em fita de conversas, quando contratarem mais de uma porcentagem especificada de pessoas registradas de determinadas empresas que foram expulsas ou que tiveram seus registros de corretor / revendedor revogados por violações das regras da prática de vendas (empresas disciplinadas). " Para obter mais informações, consulte o Aviso regulamentar da FINRA 14-10, Consolidar as regras de supervisão.
Gravando a supervisão firme de regras na prática
De acordo com a FINRA, a regra de gravação "exige que a empresa estabeleça, faça cumprir e mantenha procedimentos escritos especiais supervisionando as atividades de telemarketing de todas as pessoas registradas, incluindo a gravação em fita de conversas, se a empresa contratou mais de uma porcentagem especificada de pessoas de empresas que atendem à definição de “empresa disciplinada” da regra 3170 da FINRA. Para ajudar as empresas a cumprir a regra 3170 da FINRA, a FINRA fornece uma “lista de empresas disciplinadas”, identificando as empresas que atendem à definição de “empresa disciplinada”.
A porcentagem usada para determinar se os procedimentos de supervisão precisam ser adotados depende do tamanho da empresa. Varia de 40% para uma pequena empresa a 20% para uma grande empresa. Os procedimentos de supervisão envolvem a gravação de todas as conversas telefônicas feitas entre funcionários registrados e clientes em potencial e existentes por três anos. Em maio de 2018, havia 11 empresas reconhecidas pela FINRA como empresas disciplinadas.
As empresas devem garantir que gravam em fita qualquer meio de telecomunicações usado regularmente por pessoas registradas na comunicação com os clientes. Isso inclui telefones fixos e celulares. Se a gravação de telefone celular não for possível, a empresa deverá proibir seu uso ao se comunicar com os clientes, a menos que seu uso seja garantido por outros motivos comerciais.
