O planejamento imobiliário pode ser difícil de pensar. No geral, força os indivíduos a contemplar questões fiscais que ocorrerão enquanto estiverem vivendo e após suas próprias mortes. Portanto, é extremamente importante garantir que os ativos sejam gerenciados com prudência e que os próximos membros da família geracional receberão heranças, sem incidentes.
Embora qualquer advogado possa elaborar uma vontade simples para situações objetivas, como nomear o beneficiário do 401 (k), advogados experientes em propriedades podem ajudar a lidar com situações mais complicadas que envolvem várias relações de confiança e vários herdeiros.
Dicas de Planejamento Imobiliário
Ao criar um plano imobiliário, você pode ter uma variedade de preocupações, incluindo as seguintes:
- Mantendo uma administração ordenada de ativos enquanto você está vivendoGerenciando ativos imobiliários de maneira flexível enquanto você viveRevendo propriedades que envolvem inquilinos em propriedades comuns ou comunitáriasConsiderando ativos em vários estadosExaminando ativos de pequenas empresasNomeando o tutor legal de seus filhosAssegurando que seus herdeiros e entes queridos recebam seus ativosAjudando a reduzir ou evitar conflitos O objetivo é garantir a segurança e a segurança de todos os envolvidos.
Essas áreas de tópicos e as perguntas abaixo são um bom ponto de partida para procurar o melhor advogado para suas necessidades.
Principais Takeaways
- É importante ter um plano imobiliário sólido para garantir que seus entes queridos recebam seus ativos sem problemas ou atrasos indevidos após a sua morte. Há muitas perguntas que você deve perguntar a possíveis advogados de planejamento imobiliário antes de contratar um para elaborar seu plano imobiliário. Acima de tudo, certifique-se de contratar um advogado que demonstre um alto nível de serviço e com quem se sinta à vontade para discutir assuntos pessoais.
Perguntas para o seu potencial advogado de planejamento imobiliário
As perguntas a seguir o ajudarão a aprender sobre o planejamento patrimonial e a determinar se um possível advogado de planejamento patrimonial é adequado para você.
O seu foco principal é no planejamento imobiliário?
Prossiga com um candidato apenas se ele responder "sim" a esta pergunta. Um especialista imobiliário estará atualizado com todas as alterações nos estatutos legais e terá o conhecimento estratégico necessário para redigir cuidadosamente seus documentos da maneira mais eficaz possível.
Há quanto tempo você pratica?
Obviamente, você deve procurar o advogado mais experiente possível - aquele que viu os documentos preparados entrarem em vigor após a morte de um cliente. Esses advogados terão enfrentado desafios dos tribunais ou do Internal Revenue Service (IRS) e saberão como superar quaisquer obstáculos.
Você realmente executa o plano?
Alguns advogados apenas redigem documentos de planejamento imobiliário, enquanto outros também executam os trusts associados. Geralmente é mais eficiente contratar um advogado na última categoria, que pode garantir que os ativos corretos sejam transferidos para o trust.
Você realiza revisões periódicas?
Por uma pequena taxa, alguns advogados de planejamento imobiliário revisam semestral ou anualmente seus assuntos. Isso pode ser importante, pois podem ser necessários ajustes no seu plano se você experimentar uma mudança de vida ou uma mudança nas suas finanças. Novas emendas legislativas também podem alterar aspectos de seu planejamento patrimonial.
Qual é a sua experiência em impostos imobiliários? Como posso gerenciar melhor os impostos imobiliários?
Caso em questão: a Lei de Cortes e Empregos Tributários de 2017 elevou as isenções de imposto predial e de imposto de geração até 2025.
Você pode me ajudar a criar um plano imobiliário abrangente que inclua testamentos, relações de confiança e seguro de vida?
Você pode ter vários tipos de testamentos, relações de confiança e planos de seguro de vida, e planos imobiliários abrangentes podem incluir todos esses. Portanto, é importante que o seu advogado imobiliário tenha conhecimento nessas áreas. Você pode querer que o seu advogado imobiliário o ajude a entender as nuances de cada ferramenta de planejamento imobiliário e a discernir as que podem ser adequadas para você.
Como você cobra?
Muitos advogados de planejamento imobiliário cobram taxas fixas, em vez de cobrar por hora. Alguns fazem as duas coisas, onde cobram uma taxa fixa por serviços padrão, como estabelecer uma relação de confiança, e cobram uma taxa horária para tarefas especiais de pesquisa. De qualquer forma, é aconselhável consultar antecipadamente os modelos de remuneração para evitar surpresas.
Como você se sente com uma confiança viva revogável?
A colocação de ativos em uma confiança viva revogável pode evitar o processo oneroso e oneroso de sucessões (arquivando um testamento no tribunal). Mas essa pode não ser a melhor jogada para todos, porque fundos de investimento revogáveis não evitam herança, propriedade ou imposto de renda. Infelizmente, alguns advogados recomendam essas estruturas simplesmente para que possam cobrar mais dinheiro.
Quais outros problemas você aborda?
À medida que a expectativa de vida aumenta, aumenta também a probabilidade de problemas de saúde física e mental a longo prazo. Os advogados imobiliários devem ajudar os clientes a se prepararem fiscalmente para a possibilidade de incapacidade ou demência, elaborando procurações, diretrizes de saúde e testamentos em vida.
Quanto tempo você leva para concluir meu projeto de planejamento imobiliário?
Embora geralmente não exista pressa extrema, lembre-se de que você pode discutir aspectos de seu plano patrimonial com outros profissionais, como contadores, planejadores de aposentadoria ou gerentes de caixa. Embora a experiência de um advogado imobiliário possa se sobrepor a esses campos, ele ou ela pode não ser um especialista geral em impostos ou consultor de investimentos. Reserve tempo suficiente para obter uma perspectiva mais ampla e abrangente do seu plano imobiliário e os aspectos práticos logísticos de sua implementação.
Você vai enviar a documentação de planejamento imobiliário para eu revisar?
Mesmo se você estiver trabalhando com um advogado experiente em planejamento imobiliário, é essencial revisar todos os documentos e formulários para evitar falhas de comunicação. Seja claro sobre o que pode ser alterado mais tarde e o que é irrevogável.
Alguém mais em seu escritório poderá discutir meus problemas na sua ausência?
Embora a maioria dos advogados de planejamento patrimonial se esforce para disponibilizar-se a seus clientes a qualquer momento, é importante saber que um associado ou paralegal estará disponível para responder a perguntas em caso de emergência, se seu advogado não estiver disponível.
Algumas perguntas para você
Aqui estão várias perguntas que você deve se perguntar:
- Ao se encontrar com um potencial advogado de planejamento imobiliário, você se sente à vontade com ele? Ele se comunica bem e claramente? Você concorda com os valores gerais dela? Como você se sente ao lado da cama dele? Você tem um bom relacionamento com ela? Você pode imaginar falar com esse indivíduo sobre assuntos muito pessoais?
Confie no seu instinto para determinar se um advogado particular de planejamento imobiliário é adequado para você. O planejamento imobiliário pode ser complexo, tanto emocional quanto legalmente, por isso é imperativo escolher um advogado que possa lidar com todos os seus elementos com destreza.
