Qual é o rendimento do fundo mútuo?
O rendimento de fundos mútuos é uma medida do retorno de renda de um fundo mútuo. É calculado dividindo o pagamento anual da distribuição de dividendos pelo valor das ações de um fundo mútuo. Os rendimentos dos fundos mútuos variam com o valor de mercado do fundo e as alterações na distribuição anual de dividendos.
O rendimento do fundo mútuo é normalmente calculado diariamente com o valor patrimonial líquido (NAV) do fundo, que é determinado após o fechamento do mercado a cada dia.
Principais Takeaways
- O rendimento de um fundo mútuo refere-se à receita retornada a seus investidores por meio de juros e dividendos gerados pelos investimentos do fundo. métodos para calcular o rendimento do fundo que os investidores veem e, portanto, os investidores em potencial devem consultar o prospecto do fundo para ver como é alcançado. Fundos mútuos de alto rendimento podem ser atraentes para investidores que buscam maiores retornos, mas também pode ser um sinal de que o fundo detém ativos mais arriscados do que você pode se sentir confortável
Noções básicas sobre o rendimento do fundo mútuo
O rendimento de fundos mútuos pode ser uma característica importante a ser considerada para os investidores em renda. Os cálculos de rendimento de fundos mútuos geralmente incluem qualquer tipo de renda paga por um fundo mútuo durante um período de um ano. A distribuição de dividendos em fundos mútuos é determinada pelo conselho de administração que aprova e divulga a distribuição aos investidores.
Todos os tipos de fundos mútuos pagam distribuições de dividendos. Em um fundo mútuo de ações, a distribuição geralmente é obtida de dividendos pagos pelas ações da carteira. Em um fundo mútuo de títulos, a distribuição de dividendos geralmente inclui juros pagos sobre investimentos em títulos na carteira. Os investidores que buscam investimentos em fundos mútuos de alto rendimento têm uma ampla variedade de opções para escolher no mercado investível.
O rendimento de fundos mútuos é frequentemente citado como um rendimento a prazo ou um rendimento de doze meses à direita. O rendimento futuro do fundo mútuo multiplica a distribuição mais recente de dividendos pela programação esperada de um ano para dividendos. O rendimento final de dividendos em doze meses é a soma dos dividendos pagos nos últimos doze meses divididos pelo valor de uma ação de fundo mútuo. Os fundos mútuos costumam pagar distribuições mensais ou trimestrais.
Os investidores em fundos mútuos de alto rendimento também devem prestar muita atenção aos cálculos de retorno de seus fundos. Diferentes fontes de relatórios de desempenho podem usar metodologias variadas. Para uma avaliação abrangente do desempenho do fundo, os investidores podem usar o retorno total. Diferente do retorno padrão, o retorno total leva em consideração todas as distribuições de dividendos pagos ao fundo.
Exemplo de Rendimento do Fundo
Suponha que um fundo mútuo tenha um preço de mercado atual de US $ 20 por ação e pagou US $ 0, 04 em dividendos mensais no ano passado. O rendimento final dos fundos mútuos em doze meses seria calculado dividindo os dividendos anuais pagos pelo preço das ações. Assim, o rendimento seria $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024, ou 2, 4%.
Agora considere o rendimento futuro dos fundos mútuos. Suponha que o fundo mútuo tenha um preço atual de US $ 20, mas o fundo mútuo acabou de aumentar seu dividendo mensal para US $ 0, 05. O rendimento futuro dos fundos mútuos seria calculado dividindo o dividendo anual esperado de US $ 0, 05 x 12 pelo preço da ação. Assim, o rendimento futuro seria $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 ou 3%.
Alguns fundos mútuos de alto rendimento
Os investidores têm uma ampla gama de receitas pagando fundos mútuos para escolher no mercado investível. Abaixo estão exemplos de fundos mútuos de alto rendimento.
Retorno alternativo para todos os mercados da AB (AARYX)
O fundo mútuo AllianceBernstein All Market Alternative Return é um dos fundos mútuos com maior rendimento no mercado investível. O fundo mútuo investe em ações, renda fixa e derivativos. Tem um preço de negociação de $ 8, 23. Seu rendimento em doze meses à direita é de 19, 87%.
Índice de alto rendimento de dividendos da vanguarda (VHDYX)
O Índice de Alto Rendimento de Dividendos da Vanguard é um fundo de índice. Ele procura acompanhar as participações e o retorno do Índice de Alto Rendimento de Dividendos da FTSE. Tem um preço de negociação de $ 32, 86. O rendimento de dividendos acumulado em doze meses é de 2, 84%.
T. Rowe Preço de mercados emergentes (PRELX)
O fundo mútuo de títulos de mercados emergentes da T. Rowe Price investe em títulos de países de mercados emergentes. Tem um preço de negociação de $ 6, 75. Seu rendimento em doze meses à direita é de 5, 74%.
