As bancadas de trabalho on-line estão rapidamente se tornando uma necessidade para qualquer pessoa em vendas. Ter dados em tempo real e a capacidade de fazer apresentações sempre ao seu alcance é vital em um mundo conectado digitalmente. É especialmente vital para profissionais de empréstimos que frequentemente encontram compradores potenciais em fuga. Antes da web, os agentes de empréstimo cotavam uma taxa e entregavam uma planilha de taxa de transação para uma única opção de empréstimo. O mutuário tinha que confiar que o oficial de crédito apresentava a melhor opção. Os compradores de casas em 2016 são mais conhecedores de tecnologia e muito mais exigentes, com expectativas de ter todas as informações de que precisam quando precisam. Em um mercado que se tornou altamente comoditizado, os agentes de crédito precisam ser capazes de se diferenciar e demonstrar valor agregado. É aí que entram os sistemas de planejamento e apresentação de hipotecas on-line criados pela Mortgage Lens e pelo Mortgage Coach; ambos podem equipar os profissionais de empréstimos com as ferramentas necessárias para educar seus clientes e fazer com que eles sintam que estão no controle do processo de decisão. A seguir, apresentamos os dois serviços e como eles trabalham com os profissionais de empréstimos para vender mais empréstimos.
Lente de hipoteca
O Mortgage Lens é um serviço de planejamento e apresentação baseado na Web que oferece aos profissionais de empréstimos 26 módulos de análise separados para tudo, desde o cálculo dos custos de fechamento, comparações de aluguel versus compra, até análise de custo total. Cada módulo permite a entrada de dados para produzir análises ou cálculos instantâneos. Os módulos incluem uma calculadora de custos de fechamento, consolidação de dívida, hipoteca existente, comparação de um ano com o BRAÇO, aluguel versus compra e análise de custo total. O Mortgage Lens é baseado no navegador, permitindo apresentações em qualquer computador conectado à Internet. Os usuários podem configurar uma apresentação de vídeo usando qualquer programa de compartilhamento de área de trabalho, como o WebMeeting123. O Mortgage Lens é um serviço baseado em assinatura com taxas mensais a partir de US $ 47 a partir de abril de 2016.
Treinador de hipoteca
O Mortgage Coach foi lançado em 1997 como um serviço de planejamento e apresentação de hipotecas, utilizando planilhas do Excel e o software de apresentação rudimentar disponível na época. O Mortgage Coach evoluiu com a tecnologia e oferece aplicativos móveis e de mesa alimentados com dados em tempo real. Seu conjunto de ferramentas pode ser usado em várias plataformas e em qualquer dispositivo, permitindo que os profissionais de empréstimos forneçam opções claramente ilustradas com informações financeiras detalhadas, gráficos, narração de vídeo e atualizações ao vivo, virtualmente ou pessoalmente.
Diferentemente de outras ferramentas de análise de empréstimos, o Mortgage Coach oferece uma plataforma totalmente integrada de ferramentas, que fornece um processo completo de ponta a ponta de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM), planejamento, apresentação e acompanhamento. Os usuários trabalham com um painel intuitivo para que cada cliente os conduza por meio da análise de custo total, reposição de patrimônio, aluguel versus empréstimo e análise de consolidação, conforme necessário para várias opções ao mesmo tempo. Informações ou apresentações podem ser entregues a um cliente por meio de um aplicativo ou apresentadas pessoalmente. A apresentação pode ser compartilhada com vários usuários que fizeram o download do aplicativo. Além disso, o Mortgage Coach inclui um recurso de atualização em tempo real chamado RateWatch, que utiliza a mais recente tecnologia de gráficos interativos para rastrear taxas de juros e tendências, fornecendo aos usuários informações atualizadas no minuto. Os gráficos são ricamente coloridos e fáceis de entender. O Mortgage Coach opera como um provedor de serviços de software baseado em assinatura com taxas mensais a partir de US $ 70.
Lente de hipoteca ou treinador de hipoteca?
O Mortgage Lens é o serviço mais barato e fornece a maioria dos cálculos essenciais que os profissionais de empréstimos precisam para educar seus clientes sobre suas opções. Embora seja facilmente acessível a partir de qualquer computador conectado à Internet, ele não oferece uma versão ou aplicativo para celular. Mortgage Coach é um aplicativo, que pode ser baixado por profissionais de empréstimos e seus clientes. Os profissionais de empréstimos que desejam concorrer à geração do milênio devem poder demonstrar que estão tecnologicamente sintonizados com a maneira como seus clientes preferem se comunicar. O Mortgage Coach é o serviço mais caro, mas oferece uma plataforma mais robusta para organizar os dados do cliente, preparar e apresentar apresentações personalizadas e acompanhamento do cliente. O Mortgage Coach envolve um pouco mais de treinamento para utilizar totalmente todas as suas ferramentas, mas a empresa possui inúmeras ferramentas de treinamento on-line e uma equipe de suporte dedicada.
