Índice
- Separando o fato dos estrangeiros da ficção
- A comunicação é fundamental
- A pesquisa de corretores protege você
- A Tentação de Agitar
- SEC define agitação
- Avalie seus negócios
- Como os reguladores avaliam a agitação
- Já está preso com um corretor ruim?
- A linha inferior
Quando você está procurando negociar forex, é importante identificar os corretores confiáveis e viáveis, e evitar os que não são. Para separar os corretores fortes dos fracos e os respeitáveis daqueles com relações obscuras, precisamos passar por uma série de etapas antes de depositar uma grande quantidade de capital em um corretor.
A negociação é bastante difícil por si só, mas quando um corretor implementa práticas que funcionam contra o profissional, obter lucro pode ser quase impossível.
Principais Takeaways
- Se o seu corretor não responder a você, pode ser uma bandeira vermelha que ele ou ela não esteja atendendo aos seus melhores interesses. Para ter certeza de que você não está sendo enganado por um corretor obscuro, faça sua pesquisa, verifique se não há reclamações e leia todas as letras miúdas dos documentos.Tente abrir uma mini conta com um saldo pequeno primeiro e faça negociações para um mês antes de tentar retirar. Se você vir comprar e vender operações de valores mobiliários que não atendem aos seus objetivos, seu corretor pode estar agitado. Se você está preso a um corretor ruim, revise todos os seus documentos e discuta seu curso de ação antes de tomar medidas mais drásticas.
Separando o fato dos estrangeiros da ficção
Ao pesquisar um potencial corretor forex, os comerciantes precisam aprender a separar fato da ficção. Por exemplo, diante de todos os tipos de posts em fóruns, artigos e comentários descontentes sobre um corretor, podemos assumir que todos os traders falham e nunca obtêm lucro. Os comerciantes que não conseguem lucrar publicam conteúdo on-line que culpa o corretor (ou alguma outra influência externa) por suas próprias estratégias fracassadas.
Uma queixa comum dos traders é que um corretor estava intencionalmente tentando causar uma perda na forma de declarações como "Assim que eu negociei, a direção do mercado inverteu" ou "O corretor parou de caçar minhas posições". e "sempre tive escorregões nas minhas ordens e nunca a meu favor". Esses tipos de experiências são comuns entre os comerciantes e é bem possível que o corretor não tenha culpa.
Traders novatos
Também é perfeitamente possível que os novos comerciantes forex não negociem com uma estratégia ou plano de negociação testado. Em vez disso, eles negociam com base na psicologia (por exemplo, se um trader sente que o mercado precisa se mover em uma direção ou outra) e há essencialmente 50% de chance de que eles estejam corretos.
Quando o comerciante novato entra em uma posição, geralmente entra quando suas emoções estão diminuindo. Os comerciantes experientes estão cientes dessas tendências juniores e intervêm, levando o comércio para o outro lado. Isso confunde os novos negociadores e os deixa sentindo que o mercado - ou seus corretores - estão dispostos a obtê-los e obter seus lucros individuais. Na maioria das vezes, esse não é o caso. É simplesmente uma falha do trader em entender a dinâmica do mercado.
Falhas no Corretor
Ocasionalmente, as perdas são culpa do corretor. Isso pode ocorrer quando um corretor tenta acumular comissões de negociação às custas do cliente. Há relatos de corretores movendo arbitrariamente as taxas cotadas para acionar ordens de parada quando as taxas de outros corretores não se movem para esse preço.
Felizmente para os comerciantes, esse tipo de situação é um erro externo e provavelmente não ocorrerá. É preciso lembrar que o comércio geralmente não é um jogo de soma zero, e os corretores fazem comissões principalmente com o aumento do volume comercial. No geral, é do interesse dos corretores ter clientes de longo prazo que negociam regularmente e, assim, sustentam capital ou obtêm lucro.
Negociação Comportamental
A questão da derrapagem pode frequentemente ser atribuída à economia comportamental. É prática comum para traders inexperientes entrarem em pânico. Eles temem perder uma jogada, então pressionam sua chave de compra ou temem perder mais e pressionam a tecla de venda.
Em ambientes de taxas de câmbio voláteis, o corretor não pode garantir que uma ordem seja executada pelo preço desejado. Isso resulta em movimentos bruscos e derrapagem. O mesmo vale para ordens de parada ou limite. Alguns corretores garantem paradas e limitam o preenchimento de pedidos, enquanto outros não.
Mesmo em mercados mais transparentes, a derrapagem acontece, os mercados se movem e nem sempre conseguimos o preço que queremos.
A comunicação é fundamental
Problemas reais podem começar a se desenvolver quando a comunicação entre um profissional e um corretor começa a falhar. Se um trader não recebe respostas de seu corretor ou o corretor fornece respostas vagas para as perguntas de um trader, essas são as bandeiras vermelhas comuns de que um corretor pode não estar procurando o melhor interesse do cliente.
Questões dessa natureza devem ser resolvidas e explicadas ao profissional, e o corretor também deve ser útil e exibir boas relações com os clientes. Uma das questões mais prejudiciais que podem surgir entre um corretor e um profissional é a incapacidade do profissional de sacar dinheiro de uma conta.
A pesquisa de corretores protege você
Proteger-se de corretores sem escrúpulos é o ideal. Os seguintes passos devem ajudar:
- Faça uma pesquisa on-line para análises do corretor. Uma pesquisa genérica na Internet pode fornecer informações sobre se comentários negativos podem ser apenas um trader insatisfeito ou algo mais sério. Um bom complemento para esse tipo de pesquisa é o BrokerCheck, da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), que indica se há ações legais pendentes contra o corretor. E, se for o caso, obtenha uma compreensão mais clara dos regulamentos dos EUA para corretores de divisas. Verifique se não há queixas sobre a impossibilidade de sacar fundos. Se houver, entre em contato com o usuário, se possível, e pergunte a ele sobre sua experiência. Leia todas as letras pequenas dos documentos ao abrir uma conta. Muitas vezes, os incentivos para abrir uma conta podem ser usados contra o profissional ao tentar sacar fundos. Por exemplo, se um comerciante depositar US $ 10.000 e receber um bônus de US $ 2.000 e, em seguida, perder dinheiro e tentar retirar alguns fundos restantes, o corretor pode dizer que não pode retirar os fundos do bônus. A leitura das letras pequenas ajuda a garantir que você entenda todas as contingências nesses tipos de instâncias. Se você estiver satisfeito com sua pesquisa em um determinado corretor, abra uma minicontinha ou uma conta com uma pequena quantidade de capital. Troque-o por um mês ou mais e tente fazer uma retirada. Se tudo correu bem, deve ser relativamente seguro depositar mais fundos. Se você tiver problemas, tente discuti-los com o broker. Se isso falhar, prossiga e publique on-line uma conta detalhada de sua experiência para que outras pessoas possam aprender com sua experiência.
Deve-se salientar que o tamanho de um corretor não pode ser usado para determinar o nível de risco envolvido. Embora os corretores maiores cresçam ao fornecer um certo padrão de serviço, a crise financeira de 2008-2009 nos ensinou que uma empresa grande ou popular nem sempre é segura.
A Tentação de Agitar
Os corretores ou planejadores que recebem comissões pela compra e venda de valores mobiliários às vezes podem sucumbir à tentação de efetuar transações simplesmente com o objetivo de gerar uma comissão. Aqueles que fazem isso excessivamente podem ser considerados culpados de agitação - um termo cunhado pela Securities and Exchange Commission (SEC) que indica quando um corretor realiza operações com uma finalidade diferente de beneficiar o cliente. Aqueles que são considerados culpados podem enfrentar multas, repreensões, suspensão, demissão, afastamento ou até sanções criminais em alguns casos.
SEC define agitação
A SEC define a agitação da seguinte maneira:
A agitação ocorre quando um corretor realiza compra e venda excessivas de valores mobiliários na conta de um cliente, principalmente para gerar comissões que beneficiam o corretor. Para que ocorra a agitação, o corretor deve exercer controle sobre as decisões de investimento na conta do cliente, como por meio de um contrato discricionário formal por escrito. Compras e vendas freqüentes de entrada e saída de valores mobiliários que não parecem necessários para cumprir as metas de investimento do cliente podem ser evidências de agitação. A agitação é ilegal e antiética. Pode violar a Regra SEC 15c1-7 e outras leis de valores mobiliários.
A chave a lembrar aqui é que as negociações realizadas não estão aumentando o valor da sua conta. Se você concedeu à sua conta a autoridade de negociação do corretor, a possibilidade de agitação só pode existir se a empresa estiver negociando fortemente e seu saldo permanecerá o mesmo ou diminuirá de valor ao longo do tempo.
Obviamente, é possível que seu corretor esteja realmente tentando aumentar seus ativos, mas você precisa descobrir exatamente o que eles estão fazendo e por quê. Se você está dando as ordens e o corretor está seguindo suas instruções, isso não pode ser classificado como agitação.
Avalie seus negócios
Um dos sinais mais claros de agitação pode ser quando você vê comprar e vender operações de valores mobiliários que não atendem aos seus objetivos de investimento. Por exemplo, se seu objetivo é gerar uma renda estável atual, você não deve ver transações de compra e venda em suas declarações de ações de capitalização pequena ou ações ou fundos de tecnologia.
A agitação com derivativos, como opções de compra e venda, pode ser ainda mais difícil de identificar, pois esses instrumentos podem ser usados para atingir diversos objetivos. Mas a compra e venda de opções de compra e venda devem, na maioria dos casos, acontecer apenas se você tiver uma tolerância de alto risco. A venda de chamadas e de opções de venda pode gerar renda atual, desde que com prudência.
Como os reguladores avaliam a agitação
Um painel de arbitragem considerará vários fatores quando realizar audiências para determinar se um corretor está agitando uma conta. Eles examinarão os negócios que foram feitos à luz do nível de educação, experiência e sofisticação do cliente, bem como a natureza do relacionamento do cliente com o corretor. Eles também pesarão o número de negociações solicitadas versus não solicitadas e o valor em dólar de comissões que foram geradas em comparação com os ganhos ou perdas do cliente como resultado dessas negociações.
Há momentos em que pode parecer que seu corretor está agitando sua conta, mas isso pode não ser necessariamente o caso. Se você tiver dúvidas sobre isso e não se sentir à vontade com o que seu consultor está fazendo com seu dinheiro, não hesite em consultar um advogado de valores mobiliários ou registrar uma reclamação no site da SEC.
Já está preso com um corretor ruim?
Infelizmente, as opções são muito limitadas nesta fase. No entanto, existem algumas coisas que você pode fazer. Primeiro, leia todos os documentos para garantir que seu corretor esteja realmente errado. Se você perdeu alguma coisa ou não leu os documentos que assinou, pode ser que seja o culpado.
Em seguida, discuta o curso de ação que você tomará se o corretor não responder adequadamente às suas perguntas ou fornecer uma retirada. As etapas podem incluir a publicação de comentários on-line ou a denúncia do corretor à FINRA ou ao órgão regulador apropriado em seu país.
A linha inferior
Embora os comerciantes possam culpar os corretores por suas perdas, há momentos em que os corretores realmente estão em falta. Um profissional precisa ser completo e realizar pesquisas em um corretor antes de abrir uma conta e, se a pesquisa for positiva para o corretor, um pequeno depósito deve ser feito, seguido de algumas negociações e, em seguida, uma retirada. Se isso der certo, pode ser feito um depósito maior.
No entanto, se você já estiver em uma situação problemática, verifique se o corretor está realizando atividades ilegais (como agitação), tente responder às suas perguntas e, se tudo mais falhar, e / ou denuncie a pessoa à SEC, FINRA, ou outro órgão regulador que possa impor uma ação contra eles.
