Os investidores podem usar o Excel para executar cálculos técnicos ou produzir índices contábeis fundamentais. As empresas podem usar o Excel para executar uma análise de orçamento de capital, análise de risco ou desconto de fluxos de caixa. Os comerciantes de opções costumam usar o Excel para executar os preços dos Black-Scholes. Existem centenas de modelos de análise financeira padrão que podem ser executados através do Excel.
Excel para profissionais de finanças
O conhecimento extremo do Excel e o domínio das funções comuns do Excel são inestimáveis para aqueles em carreiras financeiras. Qualquer dado pode ser inserido e manipulado, desde que seja quantificável.
Embora possa ser impossível dominar todos os recursos do Excel, é fundamental entender como executar funções críticas para uma função específica de analista. Tente aplicar algo semelhante à regra 80-20 nos seus usos do Excel - 80% dos seus resultados podem resultar de 20% das suas funções e atalhos do Excel.
Os recursos de análise comuns incluem manipulação de dados, formatação, tabelas dinâmicas, equações de pesquisa e avaliação.
Excel para investidores
Os investidores realizam análises financeiras de uma de duas maneiras gerais. O primeiro se concentra nos dados recuperados das demonstrações financeiras de uma empresa (análise fundamental), que podem fornecer ao Excel os blocos de construção para equações avançadas. O segundo enfoca gráficos, probabilidades e análise if-then (análise técnica).
O Excel é provavelmente mais útil para o analista fundamental. A análise técnica geralmente depende muito de gráficos interativos. Esses gráficos são mais fáceis de usar e atualizar rapidamente através do software de gráficos técnicos, em vez do Excel.
Excel para contadores e consultores
Às vezes, a análise financeira é sobre a atualização de informações conhecidas, em vez de prever informações futuras. Para contadores e consultores, o Excel pode executar funções de depreciação, amortização, impostos e orçamento.
O Excel naturalmente se presta à contabilidade de custos através de sua flexibilidade. Diferentemente da contabilidade financeira, que possui regras rígidas e uma metodologia relativamente uniforme, a contabilidade de custos deve ser modificada para atender às necessidades individuais da empresa.
O Excel pode rastrear, atualizar e apresentar informações de maneiras que permitam decisões comerciais mais inteligentes.
