O que é um retorno atual estimado
O retorno atual estimado é o retorno que um investidor pode esperar de uma confiança de investimento unitário por um curto período de tempo, por exemplo, anualmente. Na verdade, é uma estimativa do interesse que o detentor da unidade pode esperar receber. O retorno pode ser encontrado tomando-se a receita estimada de juros anuais dos títulos da carteira e dividindo-a pelo preço máximo da oferta pública, líquido do valor máximo de venda da confiança.
BREAKING Return atual estimado
O retorno atual estimado não é tão exato quanto o retorno estimado a longo prazo. Além disso, normalmente a estimativa é mais suscetível ao risco de taxa de juros durante a vida útil do portfólio. Os gerentes de fundos que reportarem retorno estimado de longo prazo poderão chegar à estimativa porque os investimentos do fundo subjacente têm um retorno especificado que é dado no momento do investimento inicial. Notavelmente, o risco de taxa de juros é mais relevante para títulos de renda fixa; um possível aumento nas taxas de juros do mercado representa um risco para o valor dos títulos de renda fixa.
Por definição, o retorno estimado a longo prazo é uma medida hipotética que fornece aos investidores uma expectativa para o retorno ao longo da vida de um investimento. O retorno estimado a longo prazo pode ser uma consideração útil ao determinar se deve investir em um produto de renda fixa.
É mais frequentemente cotado em investimentos com títulos de renda fixa e duração fixa. Por exemplo, uma unidade de investimento em investimento (UIT) é uma empresa de investimento que oferece um portfólio fixo de ações e títulos como unidades resgatáveis aos investidores por um período específico de tempo. Ele foi projetado para fornecer valorização do capital e, em alguns casos, receita de dividendos.
Fundos de investimento unitário, juntamente com fundos mútuos e fundos fechados, são definidos como empresas de investimento. Ao procurar investir nesse tipo de confiança, um investidor deve mostrar o retorno estimado a longo prazo, bem como o retorno atual estimado. A medida é comparável a uma taxa de conta poupança ou a taxa de juros cotada para um certificado de depósito.
Retorno Atual Estimado e Transparência
As relações de confiança de investimento unitário e, especificamente, as carteiras UIT com alta alocação para investimentos de renda fixa, podem ser uma boa maneira de os investidores acessarem um veículo de investimento que pode fornecer algumas medidas de transparência para retornos de longo prazo. Esses investimentos são uma das três empresas formais de investimento regulamentadas pela legislação do Investment Company Act de 1940, que exige o registro de empresas de investimento e regula as ofertas de produtos emitidas por empresas de investimento no mercado. As relações de confiança de investimento unitário são criadas por uma estrutura de confiança e emitidas com uma data de vencimento fixa.
