Fundos de investimento imobiliário (REIT) vs. imóveis diretos: uma visão geral
Um investimento imobiliário direto significa que você está comprando uma propriedade específica ou uma participação em uma, como um complexo de apartamentos (residencial) ou shopping center (comercial).
Um REIT é uma corporação, trust ou associação que possui e, na maioria dos casos, opera imóveis geradores de renda e / ou ativos relacionados a imóveis. Modelado após fundos mútuos, os REITs agrupam o capital de vários investidores. Isso permite que investidores individuais obtenham uma parte da renda produzida através da propriedade comercial comercial sem ter que sair e comprar ou financiar propriedades ou ativos.
Principais Takeaways
- O investimento em REITs permite que indivíduos obtenham ganhos em propriedades produtoras de renda sem ter que gastar grandes somas ou fazer empréstimos pesados para comprar imóveis.Investidores imobiliários diretos têm mais incentivos fiscais do que investidores em REITs., pois são uma maneira acessível de entrar no mercado imobiliário com menos riscos do que compras diretas.
Imobiliário direto
Como investidor imobiliário direto, você não responderá a um gerente de fundos. Você decide o preço do aluguel, o número de propriedades a comprar e quem mora e aluga sua propriedade. E com imóveis diretos, você pode tirar proveito dos incentivos fiscais com estratégias como abater a depreciação e deduzir o imposto sobre hipotecas.
Além disso, um investimento maior pode equivaler a mais ganhos. Se você investir US $ 100.000 em uma propriedade e aumentar em valor de 10%, você potencialmente ganhará US $ 10.000. Um investimento de US $ 1.000 em um REIT com um retorno de 10% gera $ 100.
Ser um investidor de um imóvel residencial ou comercial muitas vezes significa comprar o imóvel diretamente com um empréstimo ou comprá-lo diretamente. Muitas vezes, há mais riscos associados a ser um investidor imobiliário direto, como inadimplência no empréstimo ou lidar com inquilinos comerciais ou residenciais difíceis.
REIT
Os fundos de investimento imobiliário (REIT) são uma maneira de baixo custo de investir no mercado imobiliário e estão se tornando cada vez mais populares. A Ernst & Young relata que o mercado global de REIT cresceu para US $ 1, 7 trilhão em 2017, ante US $ 300 bilhões em 2003 e o número de países que agora oferecem REITs quase dobrou para 37 na última década. ( Você pode investir em um fundo por apenas US $ 500 ou US $ 1.000, em vez de ter que comprar um imóvel por seis dígitos com um pagamento alto.
Assim como as ações, você pode vender ações da REIT sempre que quiser, versus uma compra de uma casa, que pode levar algum tempo para vender, dependendo das condições do mercado. Se você possui um imóvel alugado, está sujeito a reclamações de inquilinos; pagamentos em atraso; aparelhos quebrados; e quintal, garagem e manutenção em casa. Com os REITs, você apenas acompanha seus investimentos de maneira razoável e regular.
Os REITs podem ser apropriados para novos investidores com experiência limitada no setor imobiliário que desejam diversificar seu portfólio sem muito risco.
Com os REITs, você pode investir em propriedades comerciais, shopping centers e até mesmo em uma marina ou em um grupo de casas de férias para parques de campismo - tudo a um preço razoável. Isso é muito mais difícil como investidor direto, onde o capital inicial pode ser um desafio.
Em teoria, é mais provável que o preço das ações de um REIT contenha todas as informações disponíveis sobre o REIT, o que significa que os investidores podem ter uma chance maior de obter um retorno mais alto. Os REITs também podem ser uma boa opção para investidores que não desejam operar e gerenciar imóveis, bem como para aqueles que não gostam do risco associado à propriedade de imóveis.
