Os gerentes de portfólio passam por vários cargos, trabalham para vários tipos de empresas de investimento e gerenciam diferentes tipos de ativos. Para dar uma idéia de como seria sua vida se você seguisse uma carreira em gerenciamento de portfólio, entrevistamos dois profissionais da área para ver como é o dia de trabalho típico.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos é presidente, gerente de portfólio e consultor financeiro sênior da Libertas Wealth Management Group, Inc. em Dublin, Ohio. Ele é um representante e corretor registrado como consultor de investimentos e obteve as Séries 7, 63, 31, 24 e licenças de seguro de vida, saúde e cuidados de longo prazo. Ele é especialista em gerenciamento de portfólio de ações, proteção e acumulação de riqueza, planejamento de aposentadoria e patrimônio e gerenciamento de ativos de aposentadoria. Sua empresa usa uma estratégia de gerenciamento de portfólio "defenda primeiro" para defender as carteiras dos clientes contra perdas e ajudá-los a preservar seus ninhos.
Koos geralmente acorda às 6:30 da manhã e passa a primeira hora e meia do dia revisando pesquisas sobre diferentes classes de ativos, setores, ações individuais e ETFs. Por volta das 8 horas da manhã, ele começa a analisar o movimento em tempo real do "pré-mercado" para ver como o mercado pode sair do caminho.
Ele dirige-se ao escritório por volta das 9 horas da manhã e geralmente tem de três a quatro consultas com clientes durante todo o dia para análises de portfólio e planejamento financeiro, o que o mantém bastante ocupado. Ele também passa cerca de três horas por dia respondendo a e-mails.
"Durante todo o dia, verifico a movimentação em tempo real de nossos portfólios pelo escritório ou, se estiver ausente, por qualquer motivo, estou constantemente checando meu telefone", diz Koos. "Também configurei alertas para todas as posições que possuo para que, se algo acontecer em algum investimento em nossos portfólios, receba uma mensagem de texto e um e-mail para que eu possa tomar medidas imediatas". Como ele possui apenas quatro carteiras gerenciadas - ações, ETFs, títulos e investimentos socialmente responsáveis - que são alocadas de maneira diferente para cada cliente, ele é capaz de assistir diariamente a carteira de todos os clientes, já que eles possuem os mesmos investimentos. Esses também são os investimentos que ele e sua equipe possuem.
Koos normalmente não negocia no fechamento ou logo após o fechamento, ou logo antes do fechamento, embora ele monitore os mercados em busca de pânico sobre o "apocalipse do dia", diz ele. Durante o dia, ele monitora o Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com e Marketwatch.com para obter as últimas notícias. No final do dia, ele analisa os portfólios da empresa e verifica suas assinaturas em busca de notícias que possa ter perdido durante o dia.
Três noites por semana, ele costuma estar em casa às 18h para ajudar no jantar em família e colocar as crianças na cama. Uma noite, ele se oferece como voluntário de uma organização empresarial e, outra noite, toma compromissos tardios até as 21 horas. Ele costuma passar mais uma hora à noite, atando as pontas soltas do dia e fazendo pesquisas de mercado. "Eu posso estar olhando para comparações de força relativa entre classes de ativos ou ações. Eu posso estar procurando tendências surgindo para cima ou para baixo em setores, classes de ativos ou nos mercados em geral", diz Koos. Ele também passa de duas a três horas por dia no fim de semana trabalhando.
Além de suas atividades diárias, Koos normalmente passa de três a quatro horas por semana escrevendo artigos, comentários e se comunicando com os repórteres. Ele realiza operações apenas uma vez por semana, o que é uma tarefa simples, pois todos têm o mesmo portfólio. Se ele acha que uma ação precisa ser vendida, ele a vende em todas as contas de seus clientes simultaneamente.
Durante grandes eventos, os Koos podem dedicar mais tempo à pesquisa. "Na semana anterior à redução da dívida do Tesouro dos EUA em agosto de 2011, passei a semana inteira e quase todas as noites queimando a vela nos dois extremos, ajustando os preços de parada, considerando posições curtas e inversas e desempenhando diferentes cenários", diz Koos. Além disso, quando o mercado gira, ele atualiza seus clientes do plano de aposentadoria sobre o que fazer em seus planos individuais com base em seus modelos e sua tolerância a riscos.
Sua vida familiar é uma prioridade, mas o trabalho mantém Koos bastante ocupado e limita sua vida social à temporada de futebol de Buckeye. Ele encontra tempo para férias chegando cedo ou saindo tarde quando participa de uma conferência de negócios fora da cidade; ele também arranja tempo para umas férias por ano com sua família imediata e outra com sua família extensa. "Geralmente, entre 12 e 17 de nós alugamos uma casa grande em que todos podemos ficar por uma semana e recuperar o tempo perdido", diz ele.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock é CEO e diretor de investimentos do CitrinGroup em Birmingham, Michigan. Ele subiu para suas funções atuais por meio de cargos no setor bancário, depois como trader e diretor de operações do CitrinGroup. Ele é diretor do processo de Construção e Implementação de Portfólio de Modelos da empresa e é membro fundador do Conselho Consultivo de Investimentos.
Mrock começa seus dias úteis às 8h30, priorizando suas tarefas para o dia. Depois, ele passa meia hora revisando as transações e atividades do dia anterior em todos os portfólios e determinando as estratégias de negociação a serem executadas durante o horário de mercado. Das 9h30 às 10h30, ele trabalha em um projeto de longo prazo relacionado à melhoria da construção, implementação e / ou supervisão do portfólio. Ele passa a próxima hora analisando a atividade de mercado e o comportamento do portfólio do dia atual. Ele também analisa as notícias aplicáveis às carteiras que gerencia e às suas filosofias de investimento subjacentes.
Por volta das 11h30, ele passa meia hora conversando com sua equipe e discutindo atividades de mercado, econômicas e de portfólio e depois faz uma pausa de meia hora. Das 12:30 às 13:00, ele executa os negócios do dia; ele passa outras três horas em um projeto de longo prazo, com uma pequena pausa no meio.
Ele passa as últimas duas horas do dia de trabalho revisando a atividade de mercado e o comportamento do portfólio do dia atual, verificando com sua equipe e avaliando o dia real em relação às projeções da manhã. Ele garante que suas anotações e acompanhamento do dia estejam completos e prioriza as tarefas do dia seguinte. Mrock trabalha oito a 10 horas por dia e dedica tempo à maioria dos fins de semana, mas tenta encontrar um equilíbrio entre tempo profissional e pessoal.
Sua atividade não-diária mais importante é discutir o portfólio da empresa com colegas e pessoas de fora da empresa para obter insights sobre melhorias. "É uma oportunidade de desafiar premissas, analisar de diferentes perspectivas e mitigar a negligência de ameaças e oportunidades", diz Mrock. Ele tenta fazer essa atividade pelo menos mensalmente. Ele também faz uma análise mensal e aprofundada do comportamento do portfólio, analisando medidas reais de risco e retorno e o desvio do portfólio em relação às expectativas.
A linha inferior
Esses dois gerentes de portfólio certamente não têm as piores horas do setor de serviços financeiros - eles passam longas horas durante a semana e algumas horas nos fins de semana, mas conseguem encontrar tempo para a família, amigos e férias. Eles têm diferentes tipos de clientes e objetivos de investimento, mas compartilham um amor pelos mercados e pela análise de investimentos. Se você também possui essas paixões, é apenas uma questão de encontrar ou criar a empresa de gerenciamento de portfólio certa para sua filosofia de investimento e estilo de vida.
