O que é o Underwriter Chartered Life?
Chartered life underwriter (CLU) é uma designação profissional para indivíduos que desejam se especializar em seguro de vida e planejamento imobiliário. Os titulares da designação Certified Financial Planners (CFP) geralmente adicionam CLU às suas credenciais para demonstrar conhecimentos adicionais no assunto. Os indivíduos devem passar por uma série de cursos e exames para receber a designação.
Entendendo os subscritores da Chartered Life
A designação de CLU é uma das credenciais mais antigas e respeitadas em serviços financeiros, que remonta ao final da década de 1920. Representa uma compreensão completa de uma ampla gama de questões de gerenciamento de risco pessoal e planejamento de seguro de vida. O programa também enfatiza ética, profissionalismo e conhecimento aprofundado ao fornecer consultoria nas áreas de seguro de vida, planejamento de negócios e planejamento patrimonial. Ter conhecimento adicional nessas áreas oferece aos planejadores financeiros uma vantagem competitiva em relação a outros planejadores com menos credenciais.
Principais Takeaways
- A Chartered Life Underwriter é uma designação que mostra especialização em planejamento imobiliário, seguro de vida e planejamento de negócios. As CLUs devem concluir uma série de cursos e exames para obter a designação. Muitos Planejadores Financeiros Certificados adicionam CLU às suas credenciais para demonstrar conhecimentos no assunto. O American College of Financial Services confere a designação de CLU e incentiva os detentores a aderirem a altos padrões. O status da CLU pode ser revogado por má conduta.
De acordo com o Colégio Americano de Serviços Financeiros, que confere a designação de CLU, os profissionais financeiros que possuem uma designação de CLU podem obter em média 51% a mais de renda do que seus colegas porque possuem habilidades especializadas para ajudar os clientes. O programa ensina muitos aspectos do planejamento financeiro pessoal e comercial:
- O objetivo do evento é promover a integração entre os setores público e privado, promovendo a integração entre os setores público e privado, promovendo o desenvolvimento econômico e social, promovendo o desenvolvimento econômico e social, promovendo o desenvolvimento econômico, social e econômico da região. melhorar o valor do patrimônio, conservar os ativos existentes e garantir segurança financeira durante a aposentadoria.
Qualificações para CLUs
O Colégio Americano de Serviços Financeiros é uma instituição educacional sem fins lucrativos credenciada fundada em 1927. Possui o mais alto nível de credenciamento educacional - credenciamento regional - através da Comissão de Ensino Superior dos Estados Médio. A faculdade possui um corpo docente de especialistas em tempo integral e é um dos principais educadores de profissionais da área financeira nos Estados Unidos.
Para ganhar a CLU, os indivíduos devem concluir cinco cursos principais, mais três disciplinas eletivas e passar em oito exames de 100 perguntas e duas horas. Os títulos de cursos exigidos incluem Fundamentos de planejamento de seguros, Seguro de vida individual, Lei de seguros de vida, Fundamentos de planejamento e planejamento imobiliário para empresários e profissionais . Outros tópicos do curso incluem planejamento financeiro, seguro de saúde, tributação de renda, benefícios para grupos, investimentos e planejamento de aposentadoria.
Um segurador da Chartered Life deve aderir ao Código de Ética do American College of Financial Services, que inclui o seguinte compromisso profissional:
"Levarei, à luz de todas as condições que cercam as que sirvo, que farei todos os esforços conscienciosos para averiguar e entender, prestar esse serviço que, nas mesmas circunstâncias, eu aplicaria a mim mesmo."
Além disso, a manutenção da designação requer 30 horas de educação continuada a cada ano, e a designação pode ser removida por conduta antiética através do comitê de certificação do Conselho de Administração do American College.
