Charles schwab avaliação

Importante

Em 25 de novembro de 2019, Charles Schwab anunciou a compra da corretora on-line da TD Ameritrade. Espera-se que a transação seja concluída no segundo semestre de 2020 e, enquanto isso, as duas empresas operarão autonomamente. A Schwab espera que a fusão de suas plataformas e serviços ocorra dentro de três anos após o fechamento do negócio.

Charles Schwab, que é o terceiro melhor corretor do mundo este ano, é uma empresa de investimentos com serviço completo que oferece serviços e tecnologia a todos, de traders ativos autodirecionados a pessoas que desejam a orientação de um consultor financeiro. Possui uma grande variedade de plataformas para escolher, além de recursos bancários completos. Nos últimos anos, suas plataformas baseadas na Web foram transformadas por um grupo que se dedica a ver as coisas pelos olhos de seus clientes e a simplificar o uso das plataformas, além de fornecer consultoria de baixo custo.

Charles Schwab atualmente se classifica nas seguintes categorias:

Em 1 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que eliminaria as comissões de negociação básicas sobre ações, ETFs e opções nos EUA, a partir de 7 de outubro. Essa alteração de preço foi incorporada em nossas análises e classificações. A Schwab também eliminou comissões por negociar estoques de moeda de um centavo, o que é incomum.

Prós

• Ferramentas de opções avançadas e idéias de negociação estão integradas no StreetSmart Edge

• Plataformas da web móveis e aplicativos móveis nativos oferecem a mesma funcionalidade

Contras

• Alguns recursos são divididos entre diferentes plataformas

• Empurre para usar um consultor financeiro

• Os juros pagos sobre os saldos de caixa são baixos

Importante

Além dessa revisão do corretor da Charles Schwab, também analisamos o serviço de robo-conselheiro da Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Experiência de negociação

4.2

A Schwab possui várias plataformas que você pode iniciar após fazer logon no site principal ou fazer o download da plataforma StreetSmart Edge na área de trabalho ou executá-la na nuvem. O StreetSmart Edge é a plataforma avançada da Schwab, que apresenta dados e notícias em tempo real, juntamente com um kit de ferramentas de gráficos personalizáveis. Analisamos o site padrão e o Street Smart Edge, mas eles também oferecem o TradeSource, que oferece alguns dos recursos de ambas as plataformas sem ser tão complexo quanto o Edge. O aplicativo Web StreetSmart.com será impactado em um futuro próximo por alterações nos navegadores que não suportam Java; portanto, esses usuários são incentivados a migrar para uma plataforma alternativa, como o StreetSmart Edge na nuvem ou o StreetSmart Central.

O fluxo de trabalho no site padrão é muito simples e você pode ver o andamento do seu pedido. Todas as plataformas têm o All-One Trade Ticket disponível, que permite criar um pedido usando a classe de ativos escolhida de maneira flexível e intuitiva. Atualização de cotações em tempo real.

Tecnologia de Negociação

3.4.

O roteador baseado em roda de Charles Schwab foi projetado para lidar com interrupções de câmbio, executar análises de qualidade de execução em tempo real e lidar com mercados voláteis. Pedidos em ações e opções listadas em várias bolsas são encaminhados para atacadistas terceirizados, com a intenção de obter economia de custos, minimizando os custos de associação na bolsa e outras taxas. A Schwab monitora suas estatísticas de qualidade de execução, e os relatórios fornecidos aos clientes após cada negociação incluem a quantidade de melhoria de preço obtida. A Schwab aceita pagamento pelo fluxo de pedidos, mas diz que isso não é considerado pelo mecanismo de roteamento.

Usabilidade

4

O site padrão é muito fácil de usar e a navegação foi consideravelmente limpa nos últimos anos. A introdução a uma das plataformas StreetSmart pode exigir educação adicional, mas essas ferramentas são fáceis de usar quando você estiver familiarizado com seus recursos.

Tecnologia móvel e emergente

4.5

Todas as suas personalizações de negociação e listas de observação são armazenadas na nuvem, para que você tenha a mesma configuração, independentemente da plataforma que estiver usando. Você pode acessar o streaming de vídeo e quase todos os recursos educacionais no seu dispositivo móvel. As ferramentas de análise e negociação de opções são incorporadas aos aplicativos móveis do StreetSmart.

Gama de Ofertas

4.7

A Schwab possui um enorme estoque de problemas de renda fixa, e suas plataformas StreetSmart permitem criar qualquer tipo de estratégia de opções que você possa imaginar. Você também encontrará acesso a várias trocas e dados internacionais.

Notícias e Pesquisa

4.6

Estão disponíveis extensas pesquisas sobre ações de várias fontes, incluindo Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters e CFRA. Para notícias em tempo real, você pode pegar artigos da Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire e muitos outros. O sistema de classificação proprietário da Schwab gera notas para mais de 3.000 empresas.

O Idea Hub do StreetSmart oferece várias maneiras de procurar idéias de negociação de opções e links para análises mais profundas que você pode fazer antes de iniciar a negociação. Os gráficos nas plataformas StreetSmart usam a transmissão de dados em tempo real, e você pode negociar a partir de um gráfico, se desejar. Você encontrará muitas ferramentas de planejamento para metas financeiras e de aposentadoria.

Análise e Relatórios de Portfólio

4.7

O resumo da conta pode ser configurado para incluir aqueles mantidos fora da Schwab, incluindo imóveis, para analisar todo o seu portfólio de ativos. Você pode mapear as alterações ao longo do tempo e comparar o desempenho do seu portfólio com vários benchmarks. O Schwab Portfolio Checkup fornece uma imagem de suas participações atuais e a compara com uma alocação de ativos-alvo, e faz recomendações para alterações em suas participações para aproximá-lo de sua meta.

Atendimento ao Cliente e Ajuda

4.5

Além dos recursos de ajuda on-line, você pode visitar um dos escritórios físicos da Schwab para obter mais ajuda. A integração do optionsXpress, que a Schwab adquiriu em 2011, aprimorou os serviços para clientes, incluindo a margem do portfólio, e levou ao lançamento de um programa de empréstimo de ações. Clientes que não se qualificam para o suporte premier podem esperar um pouco em espera ao solicitar suporte. O suporte Premier está disponível para clientes com mais de US $ 500.000 em suas contas domésticas ou que negociam mais de 36 vezes por ano.

Educação e Segurança

4.9

Uma iniciativa lançada recentemente levou ao Schwab Live Daily, que fornece 4-7 horas de conteúdo em vídeo todos os dias de negociação. A maior parte pode ser visualizada através de uma transmissão Webex, e também é aberta a clientes e não clientes. A Schwab também oferece seus podcasts de Choiceology, que incluem informações sobre economia comportamental e como tomar melhores decisões. A empresa publica uma revista, "On Investing", quatro vezes por ano.

Os clientes também podem entrar em um dos escritórios da Schwab para treinamento individual sobre tópicos que incluem estratégias e ferramentas de negociação. On-line, o Schwab Learning Center abrange uma ampla e profunda variedade de conteúdo educacional, focado em diferentes níveis de habilidade. Os Caminhos de Negociação são uma série de lições que combinam artigos, vídeos e planilhas para ajudar os clientes a entenderem profundamente os diferentes tópicos relacionados a investimentos.

Custos

4.2

A Schwab eliminou suas comissões básicas para transações com ações e ETF, bem como sua taxa por perna para operações com opções. As comissões também são eliminadas para transações com OTCBB (centavo), o que é um diferencial. As negociações de opções agora são de US $ 0, 65 por contrato, o que é um grande corte de preço para operações menores de várias pernas. Suas taxas de margem são médias, embora inferiores às TD Ameritrade e E * TRADE.

O que você precisa saber

Como uma das maiores corretoras on-line do mundo, a Schwab pode oferecer a seus clientes uma ampla gama de serviços e ferramentas, incluindo um aplicativo móvel de alto nível. Nos últimos anos, eles parecem incentivar seus clientes a trabalhar com um consultor, seja humano ou robo. Os traders autodirecionados ainda podem fazer tudo sozinhos, enquanto os compradores únicos ficarão felizes com a combinação de corretagem e serviços bancários.

Compare Charles Schwab

Como um dos nossos principais corretores, Charles Schwab é uma ótima opção para investidores de todos os níveis. Veja como eles se comparam com outros corretores online que analisamos.

Charles Schwab Broker Review 2019

Metodologia

A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.

Além disso, todos os corretores pesquisados ​​eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.

Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.