A Fidelity Investments está lançando uma nova linha de fundos mútuos com taxa de despesa zero para investidores individuais. Conhecidos como Fidelity ZERO Index Funds, a empresa alega que esses são os primeiros fundos auto-indexados de uma relação de despesas zero para investidores individuais no mercado, de acordo com um comunicado de imprensa da empresa.
A empresa de US $ 7 trilhões, que é uma das maiores fornecedoras de fundos mútuos de índices. A presidente de negócios de investimento pessoal da Fidelity, Kathleen Murphy, descreveu a medida como "reescrever as regras de investimento para fornecer o valor incomparável e as opções de investimento simples que os indivíduos precisam e merecem", conforme o anúncio.
Os fundos do Select Fidelity exigirão zero mínimo para que os clientes abram contas, zero em taxas de conta e sem cobranças pela movimentação de dinheiro doméstico. Para os fundos mútuos de varejo e consultor da Fidelity e planos 529, também haverá zero investimento mínimo. Por fim, a empresa indica que está reduzindo e simplificando significativamente os preços dos fundos mútuos do índice Fidelity existentes.
Os primeiros fundos mútuos auto-indexados com índices de despesas zero comercializados para investidores individuais são o Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) da empresa e o Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Os fundos estão disponíveis a partir de 3 de agosto de 2018.
"Beneficia investidores de todas as idades"
A iniciativa da Fidelity pode ser um esforço para cortejar a base de investidores milenar, que até agora relutou em participar dos investimentos convencionais da mesma forma que as gerações mais velhas. Murphy explica que a empresa está "traçando um novo curso de investimento em índices que beneficia investidores de todas as idades - desde a geração do milênio até os baby boomers - e em todos os níveis de afluência e estágios de suas vidas". Ela continuou dizendo que "o foco incansável da Fidelity em aumentar o valor que fornecemos aos investidores, combinado com nossas plataformas premiadas e com amplo planejamento financeiro e serviços de consultoria, demonstra a clara vantagem de investir com a Fidelity". (Para saber mais, consulte: a geração do milênio não está investindo, mas deveria estar ).
A mudança da Fidelity para zerar o mínimo de contas, taxas e cobranças de movimentação de dinheiro também visa atrair investidores que, de outra forma, podem se assustar com regras e sistemas complicados. Os investidores que mantêm essas contas não estarão mais sujeitos a taxas por transferências bancárias domésticas, pagamentos com interrupção de cheques, manutenção de saldo baixo e cheques devolvidos. As alterações a esta política entraram em vigor em 1º de agosto de 2018.
A Fidelity sugere que "fornecerá aos investidores a classe de ações com o menor preço disponível, garantindo que todos os investidores, independentemente de quanto investam, se beneficiem das taxas mais baixas possíveis". No geral, a despesa média anual ponderada por ativos em toda a linha de fundos de índices de ações e títulos da empresa cairá 35% como resultado da mudança na política. (Para leitura adicional, consulte: Custos e despesas do fundo .)
