O que é Certified Trust e Financial Advisor?
O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma designação profissional oferecida pela American Bankers Association (ABA), que fornece treinamento e conhecimento em impostos, investimentos, planejamento financeiro, relações de confiança e propriedades. A credencial CTFA é apropriada para profissionais com carreira em bancos, corretagem, planejamento financeiro, tributação ou administração de confiança.
Principais Takeaways
- O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma das várias designações profissionais oferecidas pela American Bankers Association (ABA). A designação CTFA se destina a avaliar e certificar o conhecimento e a capacidade de um profissional financeiro no campo de relações de confiança e consultoria financeira, amplamente Os candidatos devem atender aos requisitos mínimos de experiência de trabalho no setor financeiro e passar por um exame rigoroso. Os CTFAs devem preencher os requisitos regulares de educação continuada.
Entendendo o Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
A certificação CTFA demonstra sua experiência na confiança, na profissão financeira e de aconselhamento. Para receber a designação de Certified Trust e Financial Advisor, os candidatos devem ter um nível mínimo de experiência profissional em gerenciamento de patrimônio e programas de treinamento aprovados. Os candidatos também são obrigados a passar em um exame com sucesso. É necessária educação continuada para manter a designação de CTFA.
De acordo com o site da ABA, a experiência em gerenciamento de patrimônio é definida como interação do cliente, direta ou indireta, na prestação de serviços fiduciários relacionados a relações de confiança, propriedades, IRAs, planos de aposentadoria qualificados, contas de custódia e gerenciamento de ativos individuais. Essa experiência também pode incluir o fornecimento de serviços e soluções especiais em um ou mais serviços e soluções administrativas, de gerenciamento de investimentos, tributárias, jurídicas, financeiras e de planejamento patrimonial. É reconhecido que esses serviços podem ser entregues de maneira integrada ou focada em especialidades. Observe que a experiência em confiança dos benefícios dos funcionários, confiança corporativa ou operações com valores mobiliários / confiança e conformidade regulamentar não se qualificam como experiência em gerenciamento de patrimônio.
Requisitos de Trust Certified e Consultor Financeiro
Os candidatos devem ter três anos de experiência em gerenciamento de patrimônio e conhecer uma das seguintes opções de treinamento:
- Possui certificados ABA Trust intermediários e avançados. Eles podem ser obtidos on-line em uma ABA Trust School, em uma escola bancária liderada pela ABA ou em uma combinação de ambos. Se os candidatos concluírem todos os três certificados on-line, o curso CTFA Exam Online Prep da ABA também será necessário.Completed Cannon Financial Institutes Trust School Level I, Level II and Level III cursos.Completed Campbell University Trust and Investment Management Degree.
Ou ter:
- Cinco anos de experiência em gestão de patrimônio e um diploma de bacharel. 10 ou mais anos de experiência em gerenciamento de patrimônio.
A ABA define a experiência profissional em gerenciamento de patrimônio como fornecendo consultoria ao cliente em relação a relações de confiança, propriedades, IRAs, planos de aposentadoria qualificados, custódia e contas de gerenciamento de ativos individuais. A prestação de serviços especializados em administração, gerenciamento de investimentos, impostos, jurídico, finanças e planejamento patrimonial também é considerada uma experiência profissional em gerenciamento de patrimônio pela ABA.
Além de atender a esses requisitos, os candidatos devem assinar a declaração do Código de Ética da ABA Professional Certifications.
Exame Certified Trust e Financial Advisor
Os candidatos devem comprar o exame, que é de US $ 725. As repetições do exame custam US $ 425. O exame tem duração de quatro horas e consiste em 200 perguntas de múltipla escolha. As áreas de conhecimento testadas incluem atividades fiduciárias e de confiança, planejamento financeiro, lei e planejamento tributário, gestão de investimentos e ética. O exame também testa a capacidade dos candidatos de aplicar seus conhecimentos a exemplos práticos. Os candidatos não têm permissão para usar uma calculadora ou qualquer dispositivo móvel durante o exame.
Renovação Certified Trust e Financial Advisor
Para manter a designação CTFA, os titulares devem concluir 45 créditos CE a cada três anos, aderir ao Código de Ética das Certificações Profissionais da ABA e pagar uma taxa de renovação anual de US $ 249. Indivíduos que possuem duas ou mais certificações ABA recebem um desconto de renovação.
