DEFINIÇÃO de concentração e desembolso de caixa (CCD)
O CCD (concentração e desembolso de caixa) é um tipo de pagamento eletrônico usado para transferir fundos entre locais remotos e as chamadas contas de concentração (ou seja, cobrança). A Associação Nacional de Câmaras de Compensação Automática (NACHA) desenvolveu concentração e desembolso de caixa para permitir que as empresas façam transferências eletrônicas internamente, bem como pagamentos de faturas a fornecedores externos. O CCD suporta transações rápidas e seguras, que o sistema Automated Clearing House (ACH) limpa durante a noite. As entradas CCD são geralmente de alto dólar, baixo volume e sensíveis ao tempo.
DESMONTAGEM Concentração e Desembolso de Caixa (CCD)
As contas de concentração e desembolso de caixa são ferramentas que muitos usam para o gerenciamento de caixa. Como o nome sugere, o CCD separa os aspectos de cobrança e desembolso de fundos. Concentração e desembolso de caixa são técnicas que podem ajudar a melhorar o fluxo de caixa, reduzir saldos em excesso e aumentar os juros auferidos. A concentração de caixa coleta todos os fundos disponíveis em uma única conta, enquanto o desembolso é controlado para que o dinheiro possa ser totalmente investido durante o dia. Isso pode ajudar a avaliar outros requisitos de financiamento.
CCD e outras formas de administração de caixa
Gerenciamento de caixa é o processo corporativo de coleta e gerenciamento de caixa, além de usá-lo para investimentos (de curto prazo). É um componente essencial para garantir a estabilidade financeira e a solvência de uma empresa e pode ser uma habilidade essencial para os gerentes de pequenas empresas, em particular porque eles normalmente têm menos acesso a crédito acessível. Além disso, custos iniciais significativos e recebíveis com atraso podem dificultar o atendimento de despesas inesperadas e o gerenciamento de eventos que ocorrem regularmente, como a distribuição da folha de pagamento.
As entradas CCD são uma forma de gerenciar transações em dinheiro sensíveis ao tempo. As formas de gerenciamento de recebíveis (redução da flutuação de pagamento) podem incluir esclarecer os termos de cobrança com os clientes, usar um serviço de cobrança automatizado para entrar em contato com os clientes imediatamente, usar o processamento de pagamento eletrônico por meio de um banco para fins de cobrança e ficar no topo das cobranças com um relatório de contas a receber vencidas. As soluções de gerenciamento de contas a pagar geralmente giram em torno do processamento de pagamento eletrônico, depósito direto da folha de pagamento e desembolso controlado para automatizar essas funções.
Com o banco on-line, novas oportunidades para empresas menores acessarem tecnologias de gerenciamento de caixa em larga escala são mais comuns.
CCD e CCD +
Expandindo as entradas CCD, as transações CCD + geralmente vêm com um registro de adendos. Este adendo transmite informações, que geralmente incluem faturas. O CCD + foi projetado para atender aos padrões de sistemas de intercâmbio eletrônico de dados (EDI). Muitos empregam sistemas EDI para comunicar transações comerciais e financeiras entre as partes. Os sistemas EDI geralmente envolvem transações diretas entre computadores, bancos de dados e sistemas de pedidos.
