O que é uma lista aprovada
Uma Lista Aprovada é uma lista pré-selecionada de ativos de investimento que um corretor, gestor de fundos mútuos ou agente semelhante pode comprar. Às vezes, essas listas também são chamadas de listas legais.
BREAKING DOWN Lista aprovada
As listas aprovadas existem como medidas de proteção para os investidores, garantindo um certo grau de segurança na perspectiva do investidor e da instituição financeira que gerencia o investimento.
Nas corretoras e fundos mútuos, a intenção por trás de uma lista aprovada é limitar a variedade de opções para gerentes de contas e corretores. Na maioria das circunstâncias, a lista aprovada de uma empresa de investimento consistirá em um conjunto relativamente grande de opções, geralmente muito maiores do que a carteira de qualquer cliente. Embora o campo seja limitado aos valores mobiliários que a empresa aprovou para inclusão, essa lista aprovada ainda permitirá espaço para escolha e flexibilidade na construção e evolução da carteira de clientes.
A limitação de um corretor ou gerente com pouca experiência no mercado com uma lista aprovada pode servir como uma maneira de minimizar os riscos e para estabelecer estratégias de investimento. À medida que o uso de roboadvisors se torna mais popular nos mercados financeiros, as listas aprovadas servem como diretrizes eficazes para controlar os algoritmos desses consultores financeiros digitais.
As empresas de investimento publicarão periodicamente suas listas aprovadas com preços-alvo de compra e venda, com base nos dados coletados pela equipe de pesquisa da empresa. As listas aprovadas publicadas atualmente são geralmente disponibilizadas aos clientes por meio de seus corretores ou gerentes de fundos.
Embora as listas aprovadas possam fornecer um certo buffer de segurança para os investidores preocupados com o gerenciamento de riscos, o modelo de lista aprovado nem sempre é eficaz para todos os investidores. Os investidores que desejam uma abordagem mais flexível, adaptada às suas próprias estratégias de investimento e gestão de riscos, podem querer investigar corretoras e fundos que ofereçam uma gama mais ampla de opções na construção de seu portfólio de investimentos.
As listas aprovadas surgiram como uma estratégia protetora na década de 1940, projetada para proteger os curadores do risco de sobretaxa dos credores, prometendo efetivamente que as estratégias de investimento dos credores não levariam à falência.
Listas Aprovadas no Setor Público
As listas aprovadas também são implementadas pelas agências governamentais locais e estaduais para identificar investimentos elegíveis para planos de pensão, apólices de seguro e similares.
Os requisitos para inclusão em uma lista aprovada variam de estado para estado, mas na maioria dos casos incluem investimentos projetados para proteger o interesse da agência. Os investimentos aprovados são geralmente de baixo risco e baixo retorno, com foco na estabilidade e crescimento constante dos fundos.
Os títulos que se qualificam para uma lista aprovada pelo estado geralmente são de alta qualidade e atendem aos padrões especificados pelo estado. Em muitos casos, a lista aprovada será obrigada a aderir à regra da pessoa prudente, uma idéia que restringe a discrição no gerenciamento dos investimentos em uma conta de cliente aos tipos de investimentos que uma pessoa prudente pode adquirir ao buscar renda e preservação razoáveis. capital.
