Investir é fácil, mas investir com sucesso é difícil. As estatísticas mostram que a maioria dos investidores de varejo, aqueles que não são profissionais de investimento, perdem dinheiro todos os anos. Pode haver várias razões para isso, mas existe uma que todo investidor com uma carreira fora do mercado de investimentos entende: eles não têm tempo para pesquisar uma grande quantidade de ações e não têm uma equipe de pesquisa para ajudar com essa tarefa monumental. (Para leitura relacionada, consulte os 4 elementos básicos do valor das ações .)
Por esse motivo, os investimentos feitos após pouca pesquisa geralmente resultam em perdas. Essa é a má notícia. A boa notícia é que, embora a maneira ideal de comprar uma ação seja após uma grande quantidade de pesquisa, um investidor pode reduzir a quantidade de pesquisa observando esses itens selecionados:
TUTORIAL: Noções básicas sobre títulos e dívidas
O que eles fazem
Jim Cramer, em seu livro "Dinheiro Real", aconselha os investidores a nunca comprarem ações, a menos que tenham um conhecimento exaustivo de como ganham dinheiro. O que eles fabricam? Que tipo de serviço eles oferecem? Em quais países eles operam? Qual é o principal produto e como está sendo vendido? Eles são conhecidos como líderes em seus campos? Pense nisso como um primeiro encontro. Você provavelmente não sairia com alguém se não tivesse ideia de quem eles eram. Se fizer isso, você está pedindo problemas.
Esta informação é muito fácil de encontrar. Usando o mecanismo de pesquisa de sua escolha, acesse o site da empresa e leia sobre eles. Em seguida, como aconselha Cramer, vá a um membro da família e informe-o sobre seu potencial investimento. Se você puder responder a todas as perguntas deles, você já sabe o suficiente.
Relação Preço / Lucro
Imagine por um momento que você estava no mercado para alguém que pudesse ajudá-lo com seus investimentos. Você entrevista duas pessoas. Uma pessoa tem uma longa história de ganhar muito dinheiro. Seus amigos obtiveram um grande retorno dessa pessoa e você não encontra nenhum motivo para não confiar nela com seu investimento. Ele diz que, para cada dólar que ele fizer por você, ele ficará com 40 centavos, deixando-o com 60 centavos.
O outro cara está apenas começando no negócio. Ele tem muito pouca experiência e, embora pareça promissor, ele não tem muito histórico de sucesso. A vantagem para esse cara é que ele é mais barato. Ele só quer ficar 20 centavos por cada dólar que ganha com você - mas e se ele não ganhar tantos dólares quanto o primeiro cara?
Se você entende este exemplo, entende o P / E ou a relação preço / lucro. Se você perceber que uma empresa tem um P / E de 20, isso significa que os investidores estão dispostos a pagar US $ 20 por cada US $ 1 por lucro. Isso pode parecer caro, mas não se a empresa estiver crescendo rapidamente.
O P / E pode ser encontrado comparando o preço de mercado atual com os ganhos acumulados dos últimos quatro trimestres. Compare esse número com outras empresas semelhantes à que você está pesquisando. Se sua empresa tem um P / E mais alto do que outras empresas similares, é melhor que haja um motivo. Se ele tem um P / E menor, mas está crescendo rapidamente, é um investimento que vale a pena assistir. (Se esses números o deixarem no escuro, esses cálculos fáceis deverão ajudar a iluminar o caminho, consulte Como encontrar relações P / E e PEG .)
Beta
Beta parece algo difícil de entender, mas não é. De fato, ele pode ser encontrado na mesma página que a relação P / E em um grande provedor de dados de ações, como Yahoo ou Google. O Beta mede a volatilidade ou o nível de mau humor das ações da sua empresa nos últimos cinco anos. Pense no S&P 500 como o pilar da estabilidade mental. Se sua empresa cair ou aumentar em valor mais do que o S&P em um período de cinco anos, ela terá um beta mais alto. Com beta, qualquer coisa maior que 1 é beta alto (significando risco maior) e qualquer coisa menor que 1 é beta baixa (risco menor). (Beta diz algo sobre risco de preço, mas quanto diz sobre fatores de risco fundamentais?)
Você precisa observar de perto os altos estoques beta, porque, embora eles tenham o potencial de ganhar muito dinheiro, eles também têm o potencial de receber seu dinheiro. Uma versão beta mais baixa significa que uma ação não reage tanto aos movimentos do S&P 500. Isso é conhecido como estoque defensivo porque seu dinheiro é muito mais seguro. Você não ganhará tanto em pouco tempo, mas também não precisará assistir todos os dias.
Dividendo
O gráfico
Aprender a ler um gráfico é uma habilidade que leva tempo, mas a leitura básica de gráficos exige muito pouca habilidade. Se o gráfico de um investimento começa no canto inferior esquerdo e termina no canto superior direito, isso é bom. Se o gráfico estiver descendo, fique longe e não tente descobrir o porquê. Existem milhares de ações para escolher sem escolher uma que está perdendo dinheiro. Se você realmente acredita nessas ações, coloque-as na sua lista de observação e volte a usá-las posteriormente. Há muitas pessoas que acreditam em investir em ações com gráficos assustadores, mas elas têm tempo e recursos de pesquisa que você provavelmente não possui.
A linha inferior
Nada substitui a pesquisa exaustiva. No entanto, uma maneira importante de proteger seus ativos é investir a longo prazo, aproveitando os dividendos e encontrando ações com um histórico comprovado de sucesso. A menos que você tenha tempo, estratégias de negociação arriscadas e agressivas devem ser evitadas ou minimizadas.
