Qualquer investidor experiente sabe que você não pode colocar todos os seus ovos em uma cesta. Mesmo que não corra riscos completamente, a diversificação de seu portfólio de investimentos pode ajudá-lo a alcançar suas metas de investimento maximizando seus retornos. Existem vários veículos de investimento diferentes para você escolher, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, futuros e moedas. Eles podem ser ainda mais detalhados, agrupando ativos que compartilham características - ações de grande capital, finanças, títulos do governo são apenas alguns exemplos. E não se esqueça de mercadorias. Estes são bens básicos que podem ser transformados em outros bens e serviços. Existem diversos investimentos em commodities para comerciantes novos e experientes. Mas antes de dar o salto, aqui estão algumas coisas importantes que você precisa saber sobre o investimento em commodities, incluindo as melhores a serem consideradas.
Principais Takeaways
- Investir em commodities pode proporcionar aos investidores diversificação, proteção contra a inflação e retornos positivos. Os investidores podem experimentar volatilidade quando seus investimentos controlam uma única mercadoria ou um setor da economia. futuros baseados em commodities, ações, ETFs ou fundos mútuos, ou podem conter mercadorias físicas como barras de ouro.
O que é um investimento em commodities?
O comércio de commodities remonta a séculos, mesmo antes da troca de ações e títulos. Era um negócio muito importante, ligando diferentes culturas e pessoas. Desde especiarias e sedas nos primeiros dias até as bolsas onde esses ativos são negociados, as commodities ainda são um veículo de investimento popular.
Investidores que desejam entrar no mercado de commodities, existem várias maneiras diferentes de fazê-lo. Os investidores famintos por commodities podem considerar investir diretamente na mercadoria física ou indiretamente comprando ações em empresas de commodities, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs).
Benefícios
Um dos maiores benefícios de investir em commodities é o fato de elas tenderem a proteger os investidores contra os efeitos da inflação. Geralmente, a demanda por commodities tende a ser alta durante períodos de inflação alta, o que eleva os preços. Também é uma boa aposta em relação ao dólar americano; portanto, quando o dólar cai, os preços das commodities aumentam.
Além dos benefícios da diversificação, existe o potencial de maximizar retornos com o investimento em commodities. Embora os preços das commodities estejam sujeitos a flutuações no mercado - taxas de câmbio, taxas de juros, economia global - a demanda global é forte. Isso tem um impacto positivo geral nas ações de empresas que lidam especificamente com commodities, o que pode se traduzir em retornos positivos para os investidores.
Riscos
Uma coisa a ter em mente é que as mercadorias tendem a ser muito mais voláteis do que outros tipos de investimentos - especialmente os fundos que rastreiam uma única mercadoria ou um setor específico da economia.
Os investidores que negociam futuros devem se lembrar de que isso envolve especulação. Os contratos futuros envolvem o rastreamento de uma mercadoria ou índice subjacente. Isso pode ter um impacto no desempenho do contrato e, assim, dar ao investidor uma diferença negativa (ou positiva).
As negociações de futuros podem ser altamente voláteis porque envolvem especulações.
Óleo cru
Como observado acima, existem muitas maneiras diferentes de os investidores optarem por investir em commodities. Se você tem em mente o petróleo bruto, ajuda saber o que ajuda a moldar os preços e como você pode investir nessa commodity.
Após a produção, o petróleo bruto é refinado em muitos produtos diferentes, incluindo a gasolina que usamos para abastecer nossos veículos. Mas vai além do gás. Os produtos feitos a partir do petróleo incluem plásticos, medicamentos, linóleo, telhas, tinta, cosméticos, fibras sintéticas, solventes, fertilizantes, asfalto e milhares de outros.
Mas o que afeta os preços? O petróleo geralmente reage às leis de oferta e demanda. Quanto maior a demanda, menor a oferta. Quando isso acontece, os preços tendem a subir. Quando a demanda diminui, a oferta é bastante consistente, levando a uma queda nos preços. Por exemplo, quando o gás está em alta demanda - digamos, durante a temporada de verão - o preço das bombas sobe, traduzindo-se em preços mais altos do petróleo. Da mesma forma, a demanda de países em desenvolvimento como China e Índia - cujas economias ainda estão crescendo - também está elevando os preços. A geopolítica também tem um grande impacto no preço do petróleo bruto. As tensões no Oriente Médio, onde grande parte do petróleo do mundo é produzido, podem disparar os preços do petróleo.
Como investir em petróleo bruto
Investir em petróleo bruto físico não é tão fácil quanto outras commodities - você não pode simplesmente comprar um barril de petróleo. Como investidor, você pode considerar o futuro - o método mais direto de adquirir a mercadoria imediatamente. Mas os futuros podem ser altamente voláteis e precisam de uma grande quantidade de capital. E eles também exigem muito conhecimento, portanto, não é realmente uma boa opção para investidores iniciantes.
Os investidores podem considerar a compra de ações em empresas de petróleo, fundos mútuos de petróleo bruto ou até ETFs. Os veículos são negociados em bolsas de valores exatamente como ações, por isso são fáceis de encontrar. O US Oil Fund é um exemplo. Ele rastreia o movimento do West Texas Intermediate leve, petróleo bruto doce. O total de ativos líquidos sob gestão (AUM) no fundo em 13 de janeiro de 2020 era de US $ 1, 4 bilhão. Outras opções incluem a compra de ações em fundos mútuos ou ETFs do setor de energia que investem diretamente em ações de empresas de petróleo. Essas opções tendem a apresentar riscos mais baixos porque possuem ofertas mais diversificadas.
Ouro
O mercado de ouro possui diversidade e crescimento. É usado em jóias, tecnologia, por bancos centrais e investidores, dando origem ao seu mercado em diferentes momentos da economia global. O metal precioso tem sido tradicionalmente um investimento seguro e uma proteção contra a inflação. Quando o dólar cai, você pode apostar que os preços do ouro subirão. E, assim como o petróleo, quando há um aumento na demanda, o mesmo acontece com o preço do ouro. Além disso, os preços são afetados quando os bancos centrais - que possuem ouro - decidem diversificar suas reservas monetárias comprando mais ouro.
Como investir em ouro
Ao contrário do petróleo, os investidores podem se apossar da mercadoria física. Os investidores que desejam manter a mercadoria física podem fazê-lo comprando barras ou moedas de ouro. Mas isso significa ter que pagar por um local para armazená-lo como um cofre ou um cofre.
Outra opção, assim como o bruto, é passar pelo contrato de futuros. Os contratos exigem que os investidores depositem uma margem inicial. Mas, novamente, há um risco para esse tipo de investimento. Se o preço subir, os investidores lucram. No entanto, se o preço cair, o investidor perderá seu dinheiro.
Ações e ETFs, juntamente com opções de fundos mútuos, são abundantes. Com os estoques de ouro, os investidores não se limitam apenas aos produtores, mas também às empresas de exploração e mineração. Como sempre, é uma boa idéia para os investidores fazer sua lição de casa e ver quais são os riscos operacionais para cada empresa. Os ETFs de ouro, por outro lado, fornecem exposição ao metal precioso enquanto monitoram seu preço. Por exemplo, o ETF SPDR Gold Share oferece aos investidores exposição ao ouro sem ter que se apossar dele.
Metais básicos
Metais básicos são metais comuns usados em aplicações comerciais e industriais, como construção e fabricação. Alumínio, zinco e cobre são bons exemplos. Eles são relativamente baratos e os suprimentos geralmente são estáveis porque são comumente encontrados em todo o mundo. Mas, por serem abundantes, os preços tendem a ser muito mais baixos que os metais preciosos. No entanto, o aumento nas aplicações de metais básicos, aliado à crescente demanda global - principalmente da China e de outros países em desenvolvimento - continua impactando positivamente os preços.
Como investir em metais básicos
Manter o alumínio, zinco e cobre pode não ser necessariamente muito proveitoso. Por causa de seus preços, os investidores teriam que manter grandes quantidades dessas mercadorias para lucrar. Em vez disso, manter estoques em empresas de metais comuns, como a empresa de alumínio Alcoa ou uma empresa de aço como a US Steel, é uma ótima maneira de colocar um pé na porta. Além disso, a realização de ETFs como o SPDR Metals & Mining ETF fornece exposição a empresas envolvidas em metais e mineração.
A linha inferior
Ao decidir investir em commodities, o renomado investidor Jim Rogers sugere que três perguntas principais sejam respondidas: primeiro, qual é o nível atual da produção mundial? Segundo, quais novas fontes de suprimento estão atualmente disponíveis online? Terceiro, existem suprimentos em potencial que estão sendo explorados?
Além das mercadorias mencionadas acima, outras mercadorias a serem consideradas são outros metais preciosos - platina, paládio, prata - lítio, algodão e produtos alimentícios, como café, milho, aveia, trigo, soja e açúcar. Porém, como em todas as decisões de investimento, faça sua própria pesquisa ou consulte um corretor experiente.
