Fundo de Crescimento Conservador Vanguard LifeStrategy (VSCGX)
O Fundo de Crescimento Conservador Vanguard LifeStrategy é um fundo de fundos que investe em outros fundos mútuos Vanguard para atingir uma alocação fixa adequada para investidores conservadores. A carteira é composta por cerca de 40% de ações e 60% de títulos, com o objetivo de obter renda atual e valorização moderada do capital. As carteiras de ações e títulos têm alguma exposição estrangeira. A carteira de títulos do fundo é amplamente diversificada entre títulos do governo e agências dos EUA de curto, intermediário e longo prazo, títulos corporativos com grau de investimento e títulos lastreados em hipotecas (MBSs). De interesse dos aposentados que buscam sacar pelo menos 4% de suas carteiras, o Fundo de Crescimento Conservador Vanguard LifeStrategy retornou quase 5% ao ano nos últimos 10 anos. Esses retornos vão muito além devido ao extremamente baixo índice de despesas do fundo, de 0, 15%.
Fundo de Renda Vanguard Wellesley (VWINX)
Poucos fundos conservadores alcançaram o sólido nível de desempenho do Vanguard Wellesley Income Fund. Nos últimos 15 anos, apresentou retornos superiores à média em sua categoria; e nos últimos 10 anos, superou 95% de seus pares. Seu objetivo principal é gerar crescimento de renda a longo prazo, além de um nível sustentável de renda atual. Ele também busca capturar alguns ganhos do mercado de ações, limitando o risco de queda. O fundo utiliza uma abordagem equilibrada, investindo cerca de 40% em ações de grande capitalização com histórico de pagamento de dividendos acima da média ou com expectativa de aumento de dividendos. Sessenta por cento é investido em um mix diversificado de títulos, incluindo títulos do governo dos EUA, títulos corporativos com grau de investimento e outros títulos de renda fixa. A abordagem conservadora do fundo serviu muito bem aos investidores durante a crise do mercado de 2008, declinando apenas 9, 84%, que é uma fração do declínio experimentado pelo fundo de ações médio. Em 7 de setembro de 2018, houve um retorno médio de 6, 65% em cinco anos.
Fundo Vanguard Target Aposentadoria 2015 (VTXVX)
Os fundos com data prevista são os fundos definitivos para a aposentadoria, com portfólios projetados em torno de um cronograma hipotético de aposentadoria. O objetivo de um fundo na data-alvo é maximizar os retornos esperados em relação ao perfil de risco assumido pelo portfólio para produzir um equilíbrio entre a receita e o crescimento da receita para os aposentados. O Fundo Vanguard Target Retirement 2015 alcança esse objetivo investindo em cinco fundos do índice Vanguard, incluindo o Total Stock Market Index Fund, o Total Bond Market II Index Fund e o Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund. O fundo aumentou sua exposição a títulos internacionais por meio do Total International Stock Index Fund e do Total International Bond Index Fund. A alocação geral da carteira é de 70% em títulos de renda fixa doméstica e estrangeira e 30% em ações domésticas e estrangeiras. Em 7 de setembro de 2018, obteve um retorno médio de 6, 57% em cinco anos.
Fundo de pagamento gerenciado por vanguarda (VPGDX)
Os fundos de pagamentos gerenciados são projetados para gerar pagamentos mensais regulares que acompanham a inflação. Para conseguir isso, eles precisam alcançar um equilíbrio entre preservação do capital, renda atual e crescimento da renda. O Fundo de Pagamento Gerenciado da Vanguard busca um rendimento de distribuição anual de 4% investindo em um mix diversificado de outros fundos da Vanguard, incluindo o conceituado Vanguard Total Stock Market Index Fund. Também investe em fundos externos para atingir o nível de risco-retorno que busca. O pagamento mensal é estabelecido em janeiro de cada ano e deve permanecer constante a cada mês. O investimento mínimo é de US $ 25.000, e a taxa de despesa é de 0, 01% quase inexistente. Em 7 de setembro de 2018, o fundo registrou um retorno médio de 6, 96% em cinco anos.
Fundo equilibrado gerenciado por impostos de vanguarda (VTMFX)
O Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos da Vanguard busca proporcionar uma alta declaração após impostos, com base na renda isenta de impostos de títulos municipais e ganhos de capital de longo prazo de ações ordinárias. Seu portfólio é alocado quase igualmente entre os dois. Três quartos de suas participações municipais possuem uma das três principais classificações de crédito e o portfólio tem um vencimento em dólar entre seis e 12 anos. Participações recentes em seu portfólio de ações incluem Apple, Microsoft e Amazon. Em 7 de setembro de 2018, os investidores obtiveram um retorno médio de 8, 74% em cinco anos. Seu índice de despesas de 0, 11% está entre os mais baixos de sua categoria.
