Tanto a Vanguard quanto a Fidelity gerenciam enormes carteiras de fundos mútuos. Mas quando se trata de qual é o melhor corretor on-line, não há dúvida: as plataformas e ferramentas da Fidelity são muito superiores às da Vanguard. A Fidelity superou as nossas avaliações de corretores on-line de 2019, ganhando 4 1/2 estrelas, enquanto Vanguard estava perto do fundo, ganhando 2 estrelas. A presença da corretora on-line da Vanguard é simples, com poucos confortos, enquanto as plataformas da Web, para download e móveis da Fidelity estão tão cheias de recursos e ferramentas que uma de nossas críticas é que pode ser difícil encontrar um recurso em particular.
Nos nossos Best Online Brokers Awards de 2019, a Vanguard recebeu um prêmio de Best for ETFs.
A Fidelity Investments recebeu prêmios por Melhores Corretores Online em Geral, Melhores para Iniciantes, Melhores Aplicativos de Negociação de Ações, Melhor para ETFs, Melhor para Penny Stocks, Melhor para IRAs de Roth, Melhor para IRAs, Melhor para Comércio Internacional e Melhores Plataformas de Negociação na Web.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 / estoque e negociação com ETF, US $ 0 mais US $ 1 por contrato para opções
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 para negociação de ações / ETF, US $ 0 mais US $ 0, 65 / contrato para negociação de opções
Experiência Comercial
A Vanguard concentra sua energia considerável em ajudar seus clientes de alta riqueza a planejar sua aposentadoria e outros objetivos de longo prazo. Como tal, está faltando sua tecnologia comercial. Cumprindo seu foco de longo prazo, há pouco interesse para traders ativos ou traders de derivativos. Não há cotações de streaming; você precisa atualizar manualmente a tela para obter atualizações. Você não pode negociar estratégias complexas de opções no Vanguard.
O mecanismo de execução comercial da Fidelity oferece a seus clientes uma alta taxa de melhoria de preços. O Active Trader Pro, a plataforma avançada da Fidelity, oferece streaming de dados e gráficos personalizáveis. Sempre há um ticket de pedido em exibição e a ajuda contextual foi adicionada para guiá-lo pelo processo.
Vanguarda
- Não há cotações de streaming Nenhuma opção complexa Experiência de negociação muito simples com poucos confortos
Fidelidade
- Com a ajuda de uma equipe de profissionais altamente qualificados, você pode obter informações detalhadas sobre os produtos e serviços oferecidos pela empresa.
Tecnologia móvel e emergente
A Vanguard oferece aplicativos móveis para dispositivos iOS, Android e Kindle Fire. O layout é realmente muito melhor e mais fácil de usar do que o site. Eles adicionaram depósito por cheque móvel no ano passado. As cotações, no entanto, estão atrasadas. Não há recurso de bate-papo on-line para entrar em contato com o atendimento ao cliente.
Os aplicativos móveis da Fidelity são muito mais atualizados e fáceis de usar do que o site, o que se reflete no aumento de 50% nas negociações realizadas em dispositivos móveis entre 2017 e 2018. A tela de inicialização pode ser personalizada e a ajuda contextual foi adicionada ao ticket comercial. As listas de observação que você gera no site também podem ser visualizadas em dispositivos móveis, e toda a gama de ofertas pode ser negociada no seu telefone ou tablet.
Vanguarda
- O aplicativo é muito simples, mais útil para verificar saldos. Os dados estão atrasados
Fidelidade
- Os dados de fluxo de dados e o feed de notícias personalizável são exibidos na página de destino personalizável.
Notícias e Pesquisa
A Vanguard oferece um rastreador de ações e um rastreador de ETF separado. O examinador de fundos mútuos é muito básico e se concentra em encontrar fundos da Vanguard, mesmo que eles carreguem fundos de muitas outras famílias de fundos. A pesquisa de opções limita-se a olhar para cadeias de opções, que são significativamente menos informativas do que cadeias em outros sites de corretores. A criação de gráficos é extremamente básica e não inclui estudos técnicos ou de personalização. Existem muitas calculadoras e ferramentas de planejamento para o investidor de longo prazo.
As ferramentas de triagem da Fidelity podem ser usadas para restringir suas opções de investimento em uma ampla variedade de classes de ativos, incluindo ações, ETFs, opções, fundos mútuos e renda fixa. Sua embalagem proprietária de gráficos é aumentada pelos padrões e eventos técnicos da Recognia. No Active Trader Pro, você pode configurar os feeds de notícias e o vídeo da Bloomberg TV. As páginas de instantâneos de ações incluem classificações ambientais, sociais e de governança (ESG) da MSCI.
Vanguarda
- No entanto, é importante ressaltar que, além de ser um produto de alta qualidade, pode ser utilizado em diversos tipos de ambientes, como residências, condomínios e empresas.
Fidelidade
- As ações, ETFs, opções, fundos mútuos e triadores de renda fixa estão disponíveis nas páginas de instantâneos de dados: dados para investimento socialmente responsável O pacote de gráficos personalizáveis inclui eventos técnicos da Recognia
Educação e Segurança
As ofertas de educação da Vanguard são bastante básicas e visam investimentos a longo prazo. Eles hospedam webinars ocasionais que se concentram no longo prazo. O site é criptografado de acordo com os padrões do setor, e você enfrentará um desafio de segurança ao fazer login a partir de um dispositivo não reconhecido.
O Centro de aprendizagem on-line da Fidelity contém artigos, vídeos, webinars e infográficos que oferecem treinamento para muitos tópicos relacionados a investimentos, como troca de opções, seleção de renda fixa, análise fundamental e técnica e planejamento de aposentadoria. A empresa oferece seminários on-line com frequência e sessões de treinamento on-line para tópicos mais avançados. Existem programas de aprendizado voltados para investidores iniciantes nos aplicativos móveis. A Fidelity realiza uma avaliação de risco quando um cliente efetua login e com base em determinados critérios, pode desafiá-lo com um processo de autenticação de dois fatores ou com uma pergunta de segurança.
Vanguarda
- A educação é básica, direcionada ao investimento a longo prazo e ao estabelecimento de metas; Webinars oferecidos ocasionalmente para planejamento a longo prazo; os recursos de segurança incluem um desafio ao fazer login a partir de um dispositivo não reconhecido.
Fidelidade
- O Centro de aprendizagem on-line contém artigos, vídeos e outras mídias para uma ampla variedade de tópicos de investimento e negociação.Os programas de aprendizado para iniciantes em investimento podem ser acessados a partir de aplicativos móveis.
Custos
O cronograma de comissões padrão da Vanguard é muito alto, US $ 7 por negociação de ações e US $ 7 mais US $ 1 por contrato para opções. As taxas de margem estão no lado alto. Existem 1.800 ETFs que você pode negociar sem pagar uma comissão, e os clientes com saldos de conta muito altos são tratados com comissões muito mais baixas.
Em outubro de 2019, todas as ações e fundos negociados em bolsa (ETFs) dos EUA não incorrem mais em comissão na Fidelity, e a taxa por perna por negociação de opções também foi eliminada. As negociações de opções são de US $ 0, 65 por contrato, segundo o novo preço da Fidelity. Suas taxas de margem são ligeiramente superiores à média.
Conclusão
A força da Vanguard é manter uma variedade variada de ETFs de baixo custo e fundos mútuos, mas você pode comprá-los no site de qualquer corretor on-line. Se você procura ferramentas de negociação e educação aprofundada, as ofertas da Vanguard são escassas. Essa corretora parece dissuadir ativamente os investidores que desejam negociar mais de uma vez por ano.
A Fidelity oferece um excelente valor para todos os níveis de experiência em investimentos. O site continua passando por algumas atualizações necessárias de facilidade de uso, enquanto a plataforma Active Trader Pro possui a maioria dos sinos e assobios que um comerciante diário pode usar. A qualidade de execução da Fidelity é excelente na maioria dos tamanhos comerciais. A perspectiva de desenvolvimento da Fidelity está focada em melhorar a experiência do usuário. Estamos ansiosos pela revisão do site, mas, enquanto isso, há muito valor para investidores e traders aqui.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
