O que é um programa Turnkey Asset Management?
Um programa turnkey de gerenciamento de ativos oferece uma plataforma de tecnologia de conta-taxa que consultores financeiros, corretores, seguradoras, bancos, escritórios de advocacia e empresas de CPA podem usar para supervisionar as contas de investimento de seus clientes. Os programas de gerenciamento de ativos chave na mão (TAMP) liberam o tempo desses profissionais para se concentrar em fornecer aos clientes serviços em suas áreas de especialização, o que pode não incluir tarefas de gerenciamento de ativos, como pesquisa de investimento e alocação de portfólio.
Os TAMPs também lidam com administração, cobrança e relatórios de contas. Essencialmente, os TAMPs permitem que os profissionais delegem responsabilidades de gerenciamento de ativos a outra pessoa especializada nele. Os TAMPs podem atender a todos os tipos de investidores, desde o mercado de massa, clientes com patrimônio líquido mais baixo a pessoas com patrimônio líquido muito alto.
Programas Turnkey Asset Management Explained
A delegação do gerenciamento de ativos ajuda os profissionais que usam TAMPs a aumentar a lucratividade, liberando mais tempo para tarefas como atrair novos clientes e encontrar-se pessoalmente com eles. Os TAMPs também podem economizar dinheiro de seus clientes, pois pode ser caro desenvolver um sistema de gerenciamento de ativos proprietário, se a empresa ainda não tiver um. O uso de TAMPs também ajuda os consultores de patrimônio a limitar o risco de serem processados por baixo desempenho do investimento. Ao terceirizar a seleção e o gerenciamento de investimentos, eles transferem parte desse risco para o TAMP.
Os TAMPs tornaram-se consideravelmente mais populares nos últimos anos, com um aumento constante de cerca de US $ 50 bilhões em ativos sob gestão em 2008 para quase US $ 250 bilhões em ativos sob gerenciamento em 2013. Os principais fornecedores de TAMP incluem Envestnet, SEI e Genworth.
Tipos de programas turnkey Asset Management
Quebra de fundos mútuos, quedas de ETF, contas gerenciadas separadamente, contas gerenciadas unificadas e famílias gerenciadas unificadas são cinco tipos de TAMPs. Os TAMPs normalmente cobram taxas de cerca de 0, 85% a 2, 80%, dependendo da quantidade de ativos sob gestão e da complexidade dos investimentos mantidos.
Os TAMPs estão disponíveis em variedades prontas para uso e personalizadas. Eles geralmente são rotulados de maneira privada, o que significa que não é aparente para os clientes que terceiros estão lidando com seus investimentos.
Além da tecnologia básica que eles fornecem, os TAMPs podem oferecer suporte adicional ao "back office", como configurar alertas automatizados, rastreamento e geração de relatórios e outros recursos do painel. O serviço também pode incluir propostas de fornecimento, ferramentas de gerenciamento de patrimônio, serviços de conformidade, declarações de política de investimento e também pode realizar análises de risco.
Mesmo com esses benefícios, os TAMPs incluem advertências. As taxas pelo uso de um TAMP podem começar em 85 pontos-base e aumentar a partir daí. Além disso, ao envolver terceiros, um consultor financeiro não tem tanto controle direto em comparação com a supervisão de contas de investimentos de clientes por conta própria.
