Negociação versus banco de investimento: qual carreira combina com você?

Muitas funções de serviços financeiros desempenham um papel fundamental para garantir que os mercados de capitais funcionem sem problemas e com eficiência. Duas dessas funções, banco de investimento e comércio, são componentes da maioria das grandes empresas de investimento de Wall Street, nas quais essas funções integrais são utilizadas para fornecer a maior parte da receita. Esses papéis ocasionalmente se cruzam em mercados semelhantes, mas têm responsabilidades muito distintas.

O que é um trader?

Um comerciante é um intermediário de serviços financeiros que compra e vende títulos e outros instrumentos financeiros nos mercados de capitais (por exemplo, mercados de ações, mercados de commodities e derivativos) em nome de clientes. Existem muitos tipos de traders, mas alguns dos mais comuns são traders de fluxo, que usam fundos de clientes e traders de agências, que agem como intermediários e realizam operações em nome de clientes.

Outros comerciantes agem como comerciantes proprietários, realizando negócios em nome de suas empresas ou assumem o outro lado de uma negociação quando nenhum comprador ou vendedor está disponível. Os deveres de um comerciante não se limitam à compra e venda; eles também incluem pesquisar tendências e desenvolvimentos econômicos, revisar relatórios e analisar dados de mercado.

Os comerciantes vêm de todas as esferas da vida, com diferentes formações acadêmicas. Muitas empresas exigem que os comerciantes do dia tenham graduação em finanças, matemática e contabilidade. No entanto, não há requisitos acadêmicos formais para qualificar um trader. A maioria das empresas de trading exige que seus negociantes possuam as licenças das séries 7 e 63 da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).

Principais Takeaways

• O setor de serviços financeiros está repleto de profissionais com funções variadas, como traders e banqueiros de investimento, que equilibram o sistema do mercado de capitais.Um trader é uma pessoa ou entidade que compra e vende títulos e outros instrumentos financeiros no mercado de capitais em nome de clientes. Semelhante a um comerciante, um banqueiro de investimento ajuda os clientes a acessar capital por meio de investimentos. Não há requisitos acadêmicos estritos para atuar como banqueiro ou comerciante de investimentos, embora alguns empregadores estabeleçam padrões mínimos de educação para o emprego.

O que é um banqueiro de investimento?

Banco de investimento é o setor de serviços financeiros no qual os profissionais ajudam os clientes a levantar dinheiro / capital por meio de investimentos. Semelhante aos traders, os banqueiros de investimento conectam compradores com vendedores e, como os traders, estão envolvidos nos mercados de títulos e ações.

No entanto, os deveres dos banqueiros de investimento são ampliados. Eles reúnem compradores e vendedores por meio de fusões e aquisições (fusões e aquisições), ou podem arrecadar dinheiro nos mercados de capitais (dívida (bond) ou patrimônio líquido (ações)) quando vendem uma empresa ao público em uma oferta pública inicial (IPO) ou na reestruturação de empresas existentes.

Os antecedentes dos banqueiros de investimento podem variar significativamente, mas a maioria, compreensivelmente, tem uma sólida base matemática. Além disso, muitos possuem diplomas avançados, como um MBA, com concentração em finanças, matemática ou contabilidade. Para trabalhar como banqueiro de investimento, muitos profissionais e empregadores desses profissionais exigem treinamento formal e a conclusão dos requisitos de educação continuada.

Negociador versus banqueiro de investimento

Traders	Banqueiros de investimento
Desenvolver relacionamentos com clientes cultivados em um curto espaço de tempo, após o qual as negociações geralmente são rápidas para desenvolver e executar	Trabalhe em acordos onde pode levar meses ou anos para desenvolver um relacionamento e concluir o negócio
Normalmente, eles estão em suas mesas de negociação muito cedo pela manhã antes do mercado aberto e não as deixam até que os mercados fechem (mas geralmente não funcionam depois que os mercados fecham e nos fins de semana e feriados)	Trabalhe horas extremamente longas, incluindo fins de semana e feriados
Precisa ter uma compreensão e leitura apuradas dos mercados e padrões. Descrito como ousado e decisivo, com instinto natural sobre como os mercados funcionam e para que lado o mercado irá	Desempenhar um papel duplo de construtor de relacionamentos, com boas habilidades interpessoais e um assistente financeiro capaz de construir um plano que seja financeiramente esperto e frequentemente criativo, e adaptado às necessidades do cliente
Especialize-se em uma classe de ativos (geralmente, ações e títulos), mas também esteja envolvido com derivativos nos mercados de commodities (como trigo ou óleo) e nos mercados de moedas	Tendem a se especializar em uma área e a operar dentro de seus conhecimentos
Precisa ser inclinado matematicamente	Precisa ser financeiramente inteligente com uma sólida formação em matemática