Os investidores que procuram diversificação maior de seus ativos de poupança para aposentadoria podem encontrar uma solução usando fundos mútuos da Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), uma empresa de gerenciamento de investimentos com 92 anos de idade. A Eaton Vance e suas subsidiárias têm US $ 311, 4 bilhões em ativos sob gestão (AUM) em novembro de 2015. Dentro da família de fundos mútuos Eaton Vance, com mais de 90 fundos, que cobrem toda a gama de classes de ativos e objetivos de investimento, existem cinco fundos que são particularmente adequado às necessidades dos investidores que procuram diversificar seus planos de aposentadoria. Todos os retornos são baseados nas ações classe A dos fundos, pelo valor patrimonial líquido (NAV).
Fundo equilibrado Eaton Vance
O Eaton Vance Balanced Fund oferece diversidade por meio de um portfólio gerenciado profissionalmente de títulos e ações em um fundo. O fundo atende às necessidades de investidores que desejam a renda atual fornecida por títulos e valorização do capital. Ele divide os ativos entre um mix de 25 a 50% em títulos de renda fixa e 50 a 75% em títulos de ações. O fundo investe principalmente em títulos dos EUA, mas também pode investir uma parte de seus ativos líquidos em títulos internacionais. O portfólio é tendencioso para ações de grande capitalização e títulos de investimento ou governamentais.
O Fundo Equilibrado oferece aos investidores as vantagens da ampla diversidade, proporcionando um sólido retorno. O fundo tem uma classificação Morningstar de cinco estrelas. Seu retorno total anualizado é de 11, 51% em três anos e 10, 1% em cinco anos. O fundo tem um rendimento atual de 0, 92%.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
O Eaton Vance Dividend Builder Fund é especializado em ações que pagam dividendos de grandes capitalizações, com preços razoáveis e com potencial para aumentar dividendos ao longo do tempo. Seus ativos são principalmente em valores mobiliários dos EUA, mas o fundo pode investir até 35% dos ativos disponíveis para valores mobiliários. O fundo não se restringe às ações ordinárias que pagam dividendos. Também pode investir em valores mobiliários que incluem ações preferenciais ou títulos conversíveis em ações ordinárias.
O Dividend Builder Fund paga distribuições mensais e tem um rendimento atual de 1, 59%. O fundo tem um retorno total anualizado de 12, 97% em três anos e 10, 59% em cinco anos.
Fundo Eaton Vance de grande capitalização
O Eaton Vance Large-Cap Value Fund, fundado em 1931, é um dos fundos mútuos mais antigos dos EUA. O objetivo do fundo é encontrar empresas de grande capitalização com participação de mercado líder que possuam finanças sólidas e potencial de crescimento atraente, mas ainda subvalorizadas. Pode investir em ações de crescimento que não pagam dividendos, mas a maioria de sua carteira é composta de títulos que pagam dividendos.
O fundo tem um rendimento atual de 1, 29%. Proporcionou aos investidores um retorno total anualizado de 13, 56% em três anos e 11, 43% em cinco anos.
Fundo Imobiliário Eaton Vance
O investimento imobiliário é uma maneira tradicional de buscar renda atual e crescimento constante. O Eaton Vance Real Estate Fund oferece diversidade extra e proteção contra a inflação futura, investindo em títulos de alta qualidade de fundos de investimento imobiliário (REITs) e empresas do setor imobiliário. Essa estratégia fornece o potencial para um retorno total mais alto, combinando a renda atual com o crescimento de capital. O fundo busca diversidade geográfica em seu portfólio e pode investir até 25% de seus ativos em títulos estrangeiros. O fundo anualizou retornos totais de 12, 07% em cinco anos e produz 1, 61%.
Eaton Vance Growth Fund
Todo portfólio de aposentadoria bem diversificado precisa de um componente de crescimento. O Eaton Vance Growth Fund procura empresas em crescimento bem valorizadas com capitalizações de mercado dentro do intervalo do Russell 1000 Index, mas pode investir em empresas que não estão no índice. Os gestores de fundos preocupam-se principalmente com as perspectivas de crescimento a longo prazo, e qualquer receita ou dividendo é considerado secundário. O fundo tem uma classificação Morningstar de quatro estrelas. Ele anualizou retornos totais de 18, 71% em três anos e 13, 48% em cinco anos.
A linha inferior
Esses cinco fundos podem ser usados para criar uma carteira de poupança de aposentadoria muito bem diversificada e conservadora. Todas as ações classe A dos fundos têm cargas front-end, o que reduz seus retornos iniciais.
Os investidores que desejam evitar cobranças de vendas devem procurar grandes hipermercados de fundos mútuos, como Charles Schwab e Fidelity, que oferecem muitos fundos mútuos com as cargas de vendas dispensadas. Os investidores podem receber as ações de classe A na NAV e pagar taxas de despesa mais baixas do que o que as outras classes de ações cobram.
