Enquanto as perguntas sobre o futuro da saúde nos EUA permanecem em jogo, as ações de saúde continuam tendo uma perspectiva positiva. Talvez isso ocorra porque a demanda por serviços de saúde continua aumentando e a maioria das empresas de assistência médica está sentada nos balanços patrimoniais cheios de dinheiro e com fortes finanças.
Tudo considerado, agora pode ser o momento certo para aumentar sua exposição ao setor de saúde. A seguir, apresentamos alguns dos fundos mútuos de assistência à saúde que se mantiveram neste ano, apesar dos amplos desafios econômicos.
Nota: Os fundos foram selecionados com base no desempenho acumulado no ano (acumulado no ano) e no total de ativos líquidos. Todos os valores estavam atualizados em 12 de novembro de 2019.
Principais Takeaways
- Embora alguns dos desenvolvimentos no setor de saúde possam tornar os investidores um pouco cautelosos, as ações e os fundos mútuos selecionados do setor oferecem uma oportunidade de compra. Todos os fundos mútuos apresentados registraram aumentos entre 10% e 20% em 2019, apesar das perguntas em andamento sobre o futuro da saúde nos EUA.
1. Portfólio de equipamentos e sistemas médicos selecionados da Fidelity (FSMEX)
- No entanto, é importante ressaltar que, apesar de ser um produto de alta qualidade, pode apresentar pequenas variações de tonalidade e tamanho.
Este fundo investe em empresas envolvidas em pesquisa e desenvolvimento (P&D), fabricação e venda de dispositivos e equipamentos médicos, principalmente nos EUA (cerca de 95% do portfólio do fundo é doméstico). O gerente de fundos, Eddie Yoon, vê muitas oportunidades no mercado de dispositivos inteligentes e outros processos inovadores que podem gerar retornos futuros.
O fundo superou fortemente o Índice IMCI de Equipamentos e Suprimentos de Saúde MSCI US IMI e até o S&P 500, com um retorno total de 14, 5% em 1 ano. Os retornos anualizados de três e cinco anos são de 19, 29% e 16, 55%, respectivamente. É necessário um investimento mínimo de US $ 2.500.
10%
O aumento percentual para o setor de saúde S&P 500 em 2019; o índice consiste em 61 ações, sendo Johnson & Johnson, UnitedHealth Group e Merck & Co. os três maiores constituintes por valor de mercado.
2. Fundo de Saúde de Vanguarda (VGHCX)
- No entanto, é importante ressaltar que, apesar de ser um produto de alta qualidade, pode apresentar pequenas variações na tonalidade e no tamanho da estampa.
Esse enorme fundo Vanguard também está disponível como ações da classe Almirante (investimento mínimo de US $ 100.000 em comparação com US $ 3.000 para ações da classe de investidores). Um fundo gerenciado ativamente, o VGHCX oferece uma ampla exposição de baixo custo ao setor de saúde global, incluindo produtos farmacêuticos, equipamentos e suprimentos médicos e P&D. Atualmente, existem 83 ações no portfólio do fundo, com forte peso para produtos farmacêuticos (45%).
Este é um fundo mútuo maduro - desde a sua criação em 1984, o fundo gerou cerca de 17% de retorno médio anualizado. Os retornos totais de 1, 3 e 5 anos são de 8, 18%, 11, 45% e 7, 45%, respectivamente.
3. Fundo de Ciências da Saúde T Rowe Price (PRHSX)
- Em relação ao mesmo período do ano passado, o lucro líquido da empresa foi de US $ 12, 58 bilhões.
Este é um fundo de crescimento de longo prazo que investe principalmente em empresas de médio e grande porte envolvidas em pesquisa e desenvolvimento, produção e distribuição de produtos e serviços relacionados à saúde e ciências da vida. O fundo possui 170 ações em seu portfólio, sendo a biotecnologia (35, 6%), serviços de saúde (24%) e farmacêutica (16, 6%) os maiores setores. O fundo tem uma taxa de rotatividade bastante baixa de 31, 6%.
Desde a sua criação em 1995, o fundo gerou retornos médios anuais de 14, 64%. É necessário um investimento mínimo de US $ 2.500. Os retornos totais de 1, 3 e 5 anos são de 8, 18%, 11, 45% e 7, 45%, respectivamente.
4. Portfólio de Oportunidades em Ciências da Saúde BlackRock; Investidor A (SHSAX)
- O índice de despesa total: 1, 15% Desempenho do acumulado do ano: 15, 05%
O índice de referência deste fundo é o Russell 3000 Healthcare Index - atualmente possui 105 ações em seu portfólio. As principais participações incluem UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) e Stryker Corporation (SYK). O portfólio diverge de sua referência em que as participações são bastante equilibradas entre equipamentos e suprimentos de saúde e produtos farmacêuticos / biotecnológicos.
O fundo superou de forma consistente, mas por pouco, sua referência em cada um dos últimos 10 anos. Desde a sua criação em 1999, o fundo gerou retornos anuais médios de 15, 30%. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 1.000. Os retornos totais de 1, 3 e 5 anos são 11, 46%, 16, 56% e 10, 72%, respectivamente.
