DEFINIÇÃO de Teoria das Telhas
A teoria da telha é uma doutrina de adequação introduzida pela primeira vez pela Securities and Exchange Commission (SEC) na década de 1930. A idéia é que um corretor que "trava uma telha" lide com seus clientes de maneira justa e responsável ao fazer sugestões sobre valores mobiliários.
BREAKING Shingle Theory
Quão singular e fofa é a teoria das telhas (ou foi). Embora a maioria dos consultores de investimento hoje seja honesta e atenda ao melhor interesse de seus clientes, de acordo com princípios de dever fiduciário, existem muitos consultores ou corretores não qualificados, antiéticos e gananciosos que querem gastar o dinheiro de clientes desavisados. Ao longo dos anos, a SEC e outros reguladores, como a FINRA (Autoridade Reguladora da Indústria Financeira), reforçaram as grades de proteção para os investidores, de modo que os corretores não podem tão facilmente tirar seus clientes com seus fundos suados. Ainda assim, acontece que algumas baratas serão capazes de fugir com migalhas e pedaços de lucro, porque há muitas delas e poucos recursos para eliminá-las da existência.
Permitindo a suspensão de uma telha
Como os seres humanos demonstraram que este mundo é muito mais hobbesiano do que rousseauiano, principalmente quando se trata de dinheiro, uma série de etapas de verificação deve ser executada pelas agências reguladoras antes que alguém possa pendurar uma telha para anunciar seus serviços como corretor ou financeiro. orientador. Um corretor em potencial ou outro profissional relacionado a valores mobiliários deve passar por exames qualificados e verificações de antecedentes para receber o direito de pendurar uma telha. Seja uma telha de estilo antigo, um letreiro sofisticado ou um logotipo estampado em aço e vidro, o privilégio de continuar uma exibição visual para os negócios deve ser mantido, com supervisão regular das agências reguladoras, que também trarão ações de execução aos corretores que pisarem fora da linha.
