A porcentagem de ações de grande capitalização em um portfólio diversificado de investimentos depende das metas de investimento do investidor, tolerância ao risco e horizonte de tempo.
Diversificação
A diversificação de uma carteira de investimentos consiste em espalhar os investimentos em diferentes ações ou em diferentes classes de ativos, como ações e títulos.
A diversificação é aprimorada mantendo alguns investimentos que têm uma correlação negativa com outros investimentos retidos. Com investimentos correlacionados negativamente, um investidor pode reduzir a volatilidade e o risco geral em virtude do fato de que alguns investimentos terão um desempenho melhor quando outros investimentos sofrerem uma desaceleração.
Um portfólio diversificado clássico consiste em um mix de aproximadamente 60% de ações e 40% de títulos. Um portfólio mais conservador reverteria essas porcentagens. Os investidores também podem considerar a diversificação, incluindo outras classes de ativos, como futuros, imóveis ou investimentos em forex.
A idade de um investidor também desempenha um papel importante na diversificação. Indivíduos mais próximos da aposentadoria podem preferir uma carteira mais conservadora e procurar aumentar sua alocação de títulos, enquanto os investidores mais jovens podem tolerar mais riscos em sua carteira e, assim, escolher investimentos mais arriscados e com maior retorno.
Diversificação em investimentos de capital
Além de simplesmente uma combinação de ações e títulos, a diversificação pode ser aprimorada ainda mais por meio de um investidor que detém uma combinação de ações de grande, médio, pequeno porte ou microcapital.
Ações de grande capitalização são empresas cuja capitalização de mercado é de US $ 10 bilhões ou superior. Eles geralmente são considerados investimentos mais seguros, pois normalmente representam empresas grandes e bem estabelecidas que devem continuar como negócios lucrativos. No entanto, as ações de capitalização alta geralmente oferecem menos potencial de alto crescimento do que as empresas de capitalização média ou pequena, já que elas já representam grande parte da participação de mercado e, portanto, as oportunidades de crescimento são menores.
Nem sempre é esse o caso, já que algumas empresas de grande capital, como Google ou Amazon, ainda oferecem alto crescimento devido à sua presença em setores de mercado de alto crescimento. As ações com menor valor de mercado geralmente vêm com maior potencial de crescimento e níveis de risco mais altos. Eles têm a oportunidade de capturar mais participação de mercado, mas também são mais suscetíveis a flutuações de mercado.
As empresas de grande capitalização também oferecem pagamentos de dividendos, o que pode tornar um estoque de capitalização mais atraente, gerando retornos globais mais altos para um investidor.
Como Diversificar
Alcançar a diversificação pode ser feito através de uma variedade de métodos. Um método seria simplesmente escolher você mesmo as ações individuais com base em sua própria pesquisa. No entanto, também existem maneiras mais abrangentes e mais simples de fazer isso. Um indivíduo pode investir em ETFs ou fundos mútuos, que fornecem uma cesta de ações diversificadas.
Os fundos de índices também são outra boa opção para obter diversificação, pois visam refletir um índice de mercado específico, como o S&P 500.
A combinação ideal de ações que um investidor escolhe é guiada por objetivos de investimento individuais e tolerância a riscos. Os investidores que buscam retornos mais altos e dispostos a aceitar um risco mais alto costumam dedicar mais de seu portfólio a ações de médio e pequeno capital, enquanto investidores mais conservadores mantêm uma porcentagem maior de ações de grande capital.
