O Bitcoin e outras criptomoedas operam em um mercado do Velho Oeste que muitas vezes contorna o nível de supervisão governamental exercida sobre os sistemas financeiros tradicionais. Agora, no entanto, o setor altamente volátil pode enfrentar sua maior ameaça ainda, conforme descrito em um relatório recente da Bloomberg.
Espera-se que uma organização intergovernamental publique regras em 21 de junho que possam causar atrasos na negociação do ativo digital, bem como aumentar acentuadamente os custos de trocas de criptografia e cerca de 500 fundos de criptografia. As novas regras são “uma das maiores ameaças à criptografia hoje”, de acordo com Eric Turner, diretor de pesquisa da Messari Inc. “Sua recomendação pode ter um impacto muito maior do que a SEC ou qualquer outro regulador teve até hoje, " ele adicionou.
Novas Diretrizes do GAFI
- As novas diretrizes descrevem como o governo deve supervisionar os negócios de criptografia; Isso afetará as trocas, os custodiantes e os fundos de hedge de criptografia, outros; Exigir que as empresas coligam informações sobre os clientes que iniciam transações acima de US $ 1.000 ou 1.000 euros; pode aumentar drasticamente o tempo de transação, os custos e o salto nas transações P2P
A Força-Tarefa de Ação Financeira é um esforço multigovernamental que desenvolve recomendações para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, segundo a Bloomberg. A organização, que tem 38 membros, incluindo os EUA, e é seguida por mais de 200 países, está se preparando para divulgar diretrizes sobre como lidar com criptomoedas para cada país implementar por conta própria, de acordo com a porta-voz do GAFI Alexandra Wigmenga-Daniel. A organização descreverá como os governos devem supervisionar as empresas que trabalham com tokens e criptomoedas, incluindo trocas, custodiantes e fundos de hedge de criptografia.
Regulamento visto como um grande fardo
As novas diretrizes do GAFI exigirão que todas as empresas coletem informações sobre clientes que iniciam transações acima de US $ 1.000 ou 1.000 euros, incluindo detalhes sobre os destinatários dos fundos. Essas informações devem ser enviadas ao provedor de serviços do destinatário. Embora, pelo valor nominal, isso possa parecer simples, o processo pode ser extremamente demorado e ineficiente.
Esse novo ônus envolve identificar o destinatário dos fundos em um setor em que a maioria dos endereços de carteira em livros digitais que suportam criptomoedas são anônimos, segundo a Bloomberg.
John Roth, diretor de conformidade da Bittrex, que tem cerca de US $ 58 milhões em volume diário de negociação, ofereceu uma perspectiva negativa sobre o novo regulamento. “Isso exigirá uma reestruturação completa e fundamental da tecnologia blockchain, ou exigirá que um sistema paralelo global seja construído entre as cerca de 200 bolsas do mundo”, afirmou ele à Bloomberg. "Você pode imaginar as dificuldades em tentar construir algo assim."
Mary Beth Buchanan, consultora geral da Kraken, sediada no Vale do Silício, uma bolsa com outros US $ 195 milhões em volume diário de operações, diz que existem várias bolsas americanas tentando criar esse sistema.
"Sem sistemas de tecnologia aprimorados, é o caso de tentar aplicar as regras do século XX à tecnologia do século 21", disse Buchanan à Bloomberg. “Não existe uma solução tecnológica que nos permita cumprir totalmente. Estamos trabalhando com trocas internacionais para tentar encontrar uma solução. ”
Esse sistema pode resultar em um aumento nas transações pessoa a pessoa para os comerciantes que procuram salvaguardar sua privacidade. Nesse sentido, a aplicação das regulamentações bancárias no mundo criptográfico resultaria em menos transparência para a aplicação da lei.
“O GAFI realmente precisa considerar as muitas conseqüências não intencionais da aplicação dessa regra específica aos provedores de serviços de ativos virtuais”, disse Jeff Horowitz, diretor de conformidade da popular Coinbase de troca de criptomoedas, à Bloomberg, embora tenha notado que entende “por que O GAFI quer fazer isso. ”
Olhando para o futuro
Muito ainda depende de como as regras do GAFI serão interpretadas e aplicadas pelos reguladores específicos de cada país. Organizações como a FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro) devem começar a dobrar a fiscalização e podem ser seguidas por órgãos estaduais, de acordo com a reportagem.
Se há uma coisa certa, é que, se um país não cumprir as novas regras, ele será colocado em uma lista negra e, portanto, corre o risco de "essencialmente perder o acesso ao sistema financeiro global", segundo Jesse Spiro, diretor. de política na empresa de investigação criptográfica Chainalysis Inc.
