O que é compensação multilateral?
A compensação multilateral é um acordo de pagamento entre várias partes para que as transações sejam somadas, em vez de liquidadas individualmente. A compensação multilateral pode ocorrer dentro de uma única organização ou entre duas ou mais partes. A atividade de compensação é centralizada em uma área, evitando a necessidade de vários acordos de faturamento e pagamento entre várias partes. Quando a compensação multilateral está sendo usada para liquidar faturas, todas as partes do contrato enviam pagamentos para um único centro de compensação, e esse centro de compensação envia pagamentos desse pool para as partes às quais eles são devidos. Portanto, a compensação multilateral pode ser considerada uma maneira de reunir fundos para simplificar o pagamento de faturas entre as partes do acordo.
Principais Takeaways
- A compensação multilateral exige que várias transações sejam adicionadas, e não individualmente.Todas as partes no contrato enviam seus pagamentos para um centro de compensação.A compensação multilateral é uma maneira de reunir fundos para facilitar o pagamento de faturas.
Como funciona a rede multilateral
A compensação multilateral pode ser empregada para liquidar saldos entre empresas de subsidiárias de uma empresa que fazem transações entre si em diferentes moedas. Em vez de a Subsidiária A em um país organizar o pagamento à Subsidiária B em outro país por uma transação entre empresas, e a Subsidiária B organizar o pagamento à Subsidiária C em outro país para outra transação, esses subs podem se reportar a um escritório central ou se submeter a um sistema centralizado para compensação. Os benefícios são claros: economia de tempo e taxas bancárias (para conversões cambiais) reduzidas. Além disso, a empresa consolida um único log de transações com datas, taxas de conversão de moeda e detalhes de transações comerciais, o que ajuda a facilitar o trabalho dos auditores quando examinam a atividade além-fronteiras. Outros benefícios da compensação multilateral incluem:
- Reduzir os fluxos de caixa entre empresas para um a cada mês para cada subsidiária Simplificar agendamentos de pagamentoConciliação de faturas simplificadas entre empresasAjardinar a reconciliação trimestral de livros contábeisResolução mais fácil de erros contábeis Padronizar procedimentos financeiros entre empresasReduzir os custos de transferências monetárias transfronteiriçasReduzir os custos de transferências monetárias transfronteiriçasConsolidar dívidas e obter melhores taxas de jurosIncentivar a transparência Transações financeiras firmes Consolidar pools de caixa locais e não locais em um único poolCentralizando o riscoOtimizar o uso de fundos Tornando os processos de pagamento para empresas do grupo mais eficientes
A função pode ser realizada internamente ou terceirizada a terceiros.
Outros usos para redes multilaterais
A rede multilateral também pode ser usada por duas ou mais entidades que negociam regularmente entre si. Os benefícios são os mesmos para uma empresa com unidades que operam internacionalmente. O acordo não apenas agiliza o processo de liquidação entre terceiros, mas também reduz o risco, especificando que, no caso de um evento de inadimplência ou algum outro término, todos os contratos pendentes também serão rescindidos. A rede multilateral é ativada por meio de uma organização associativa como uma troca.
Desvantagens da Rede Multilateral
Embora a rede multilateral ofereça uma série de vantagens para as partes membros, ela também apresenta algumas desvantagens. Para começar, o risco é compartilhado; portanto, há menos incentivo para avaliar cuidadosamente a capacidade creditícia de cada transação. Em segundo lugar, às vezes há questões legais a serem consideradas. Nem todos os acordos bilaterais de compensação são reconhecidos por lei. De fato, alguns argumentam que tais acordos prejudicam os interesses de credores terceiros. Além disso, podem surgir problemas de fluxo de caixa quando algumas empresas membros não pagam até a data de vencimento acordada.
