Os analistas de investimentos realizam pesquisas, criam modelos financeiros e produzem relatórios e recomendações analíticas sobre tipos específicos de ações, títulos ou outros títulos de investimento. Os analistas de investimentos trabalham para muitos tipos de empresas no setor de valores mobiliários, incluindo corretoras, bancos, empresas de administração de dinheiro, fundos de hedge e fundos de pensão. Os profissionais desse campo também são conhecidos como analistas de valores mobiliários ou analistas financeiros.
Os analistas de investimentos produzem recomendações de pesquisa e compra e venda para dois usos distintos, dependendo do empregador. Em um banco ou corretora, os analistas de investimentos geralmente produzem recomendações para os agentes da empresa que usam as informações para vender investimentos a clientes individuais e ao público em geral. Essas empresas operam no lado de venda do mercado. No lado da compra do mercado, que inclui fundos de hedge, fundos de pensão e empresas de administração de patrimônio, os analistas geralmente produzem pesquisas e recomendações para os gerentes de investimento da empresa que usam as informações para comprar e vender títulos diretamente.
Plano de carreira
Muitos analistas seniores de investimento começaram a trabalhar no campo como analistas juniores coletando dados, criando e atualizando planilhas financeiras e aprendendo os meandros da profissão sob a supervisão de um membro sênior da equipe analítica. Posições de nível de entrada geralmente exigem um diploma de bacharel. Depois de vários anos trabalhando e aprendendo em uma posição júnior, muitos analistas voltam para a escola para concluir uma pós-graduação em preparação para mais avanços no campo. Um novo contratado que possui um mestrado adequado geralmente começa imediatamente com o cargo de analista sênior, independentemente de ter trabalhado como analista júnior.
A maioria dos analistas seniores concentra-se em uma categoria específica de valores mobiliários, desenvolvendo um alto nível de conhecimento na área ao longo do tempo. As funções de trabalho incluem a atualização de dados de pesquisa em resposta a novos desenvolvimentos, o planejamento e a realização de novos projetos de pesquisa, a comunicação com contatos no setor em foco e a apresentação de resultados de pesquisa à gerência, agentes de vendas ou clientes da empresa. Os analistas seniores geralmente supervisionam o trabalho de um ou mais analistas juniores.
Um analista sênior com um histórico de alto desempenho pode se tornar um gerente de portfólio em uma empresa do lado da compra, supervisionando todos os aspectos de um portfólio de investimentos. Os gerentes de portfólio definem a estratégia de investimento e selecionam o mix específico de títulos em um portfólio com base no trabalho de analistas seniores. O gerenciamento de portfólio normalmente representa o fim do plano de carreira.
qualificações educacionais
Uma posição de nível de entrada no campo requer um diploma de bacharel. Assuntos relevantes incluem disciplinas de negócios com um componente quantitativo, como finanças, contabilidade ou economia, e outros assuntos que fornecem treinamento em habilidades analíticas e quantitativas, como estatística, matemática, física ou engenharia.
Embora um mestrado geralmente não seja um requisito para avançar para uma posição de analista sênior, muitas empresas procuram candidatos a emprego com diplomas relevantes de pós-graduação. Muitas posições avançadas de analista e de gestão de investimentos exigem um mestrado. Graus de pós-graduação relevantes incluem um MBA com foco quantitativo ou um mestrado em finanças.
Outras Qualificações
Os analistas de investimento geralmente precisam obter uma licença da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), um órgão regulador nacional que lida com a supervisão de empresas de valores mobiliários e corretores nos Estados Unidos. Para obter uma licença apropriada, o candidato geralmente precisa de patrocínio de um empregador qualificado. Conseqüentemente, o processo de licenciamento geralmente ocorre após a contratação de um candidato como analista de investimentos.
A designação Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo CFA Institute, é uma certificação profissional disponível para analistas com diploma de bacharel e pelo menos quatro anos de experiência profissional no campo. A maioria dos empregadores espera que analistas qualificados busquem e concluam a certificação CFA. Muitos exigem certificação CFA para avançar continuamente em cargos mais altos na empresa. A certificação exige que os candidatos sejam aprovados em uma série de três exames.
