A Firstrade Securities foi fundada em 1985 no bairro de Flushing em Queens, Nova York. Atendeu às necessidades da comunidade local, especialmente imigrantes chineses étnicos. Enquanto um dos líderes de baixo custo, a Firstrade também se manteve fiel às suas raízes, fornecendo ferramentas de negociação e suporte em chinês tradicional e simplificado, bem como em inglês.
Recentemente, a Firstrade mudou para comissões de US $ 0 para negociações de ações e opções, mas isso vem com alguns sacrifícios em ferramentas, pesquisas e escopo de produtos limitados. No entanto, ao contrário de muitos dos outros corretores de comissão de US $ 0, a Firstrade ainda é uma escolha adequada para os negociantes ativos de ações e opções que procuram entrada de pedidos simplificada, apresentando negociação avançada de spread de opções e custos mais baixos.
Além dos baixos custos, a Firstrade também se destaca com um programa exclusivo de empréstimo de valores mobiliários para investidores interessados em obter renda extra, emprestando suas ações a outras instituições financeiras. O programa de empréstimo de títulos não impõe restrições ao titular da conta, que pode vender suas ações a qualquer momento. Isso pode ser um benefício significativo para investidores independentes com grandes contas.
Prós
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Ações e opções de custo de US $ 0 são negociadas com muitos ETFs e fundos mútuos sem taxa de transação
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Experiência de negociação otimizada que é consistente nas plataformas da Web e dispositivos móveis
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Suporte para contas tradicionais e simplificadas em chinês e inglês
Contras
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Funcionalidade limitada em plataformas web e móveis, além da entrada de pedidos e gráficos rudimentares
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Não é possível negociar forex, criptografia, futuros ou opções de futuros
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O suporte ao cliente não está disponível 24/7
Experiência de negociação
2.1Quando comparadas com outras corretoras on-line, as plataformas da Firstrade são básicas, mas funcionais. A entrada de pedidos é intuitiva e familiar, mesmo para pedidos de distribuição de opções complexos. As pernas abertas são inseridas manualmente e uma folha de corrente integrada facilita o processo. A margem é calculada à medida que as negociações são construídas, mas as cotações de streaming nem sempre estão disponíveis no formulário de entrada do pedido. Isso requer uma atualização para verificar o preço. Os traders muito ativos podem achar o processo manual de entrada de pedidos tedioso e repetitivo.
A abertura ou fechamento de negociações com tipos complexos de pedidos, como OCO ou OCA, não estão disponíveis na plataforma móvel e baseada na Web, mas podem ser usadas no aplicativo "Navigator" avançado. É simples criar um pedido da maioria das ferramentas de triagem para ações, ETFs ou fundos mútuos; no entanto, a interface de entrada de pedidos é inconsistente de um tipo de produto para o outro. Não há funcionalidade para negociar a partir dos gráficos ou criar pedidos de cesta e preparação.
Tecnologia de Negociação
1.5A Firstrade construiu recentemente sua própria plataforma de negociação completa, o Firstrade Navigator, para traders mais ativos, com base em um layout de página única com módulos. No entanto, o Navigator está disponível apenas para usuários de desktop depois de "solicitá-lo" por e-mail. O processo para acessar a plataforma foi complicado, mas os usuários em um iPad podem acessá-la através da App Store sem o processo de inscrição. Cotações de streaming e dados em tempo real estão disponíveis no Navigator baseado na Web e nas plataformas móveis. Para traders menores, é provável que a Firstrade seja uma boa opção se a principal preocupação for manter os custos de comissão o mais baixo possível.
Os comerciantes mais avançados ou maiores podem querer considerar alguns fatores adicionais antes de escolher a Firstrade como corretora. O Firstrade não oferece roteamento de pulverização e não fornece dados sobre melhoria de preço para pedidos. A Firstrade direciona os pedidos principalmente para duas empresas de compensação, Apex e Credit Suisse, e aceita pagamentos pelo fluxo de pedidos. Embora essa seja uma prática comum entre os corretores com pouca / nenhuma comissão, é uma prática controversa que coloca o corretor na posição incômoda de tentar obter o melhor preço para seus clientes, além de otimizar a receita para o fluxo de pedidos.
Usabilidade
3.4.O processo de configuração da conta é extremamente fácil e conveniente. Embora todos os formulários de conta devam ser lidos e compreendidos por um profissional, a maioria dos espaços em branco do formulário foi previamente preenchida. Para o operador médio, a aprovação da conta e da margem é rápida e conveniente. Para traders nos EUA ou mercados estrangeiros aprovados, o suporte à conta está disponível em chinês tradicional ou simplificado.
Navegar nas páginas de negociação e gerenciamento de contas baseadas na Web é muito simples e os pedidos podem ser inseridos a partir de praticamente qualquer local no site, aplicativo móvel ou plataforma Navigator. Os menus são intuitivos e persistentes, independentemente de onde você esteja na plataforma ou no site. A plataforma Navigator permite alguma personalização, permitindo adicionar ou remover módulos ou arrastá-los para outros locais na tela. Os gráficos no Navigator e nas plataformas móveis são do MultiCharts (TradingView), portanto a funcionalidade é muito boa. No entanto, há muito pouca integração nos gráficos com entrada de pedidos e gerenciamento de contas.
Tecnologia móvel e emergente
4.4.Como as plataformas Navigator e baseadas na Web, o aplicativo móvel da Firstrade é intuitivo e fácil de usar. A entrada de pedidos inclui uma variedade completa de pedidos de parada, limite e mercado, mas tipos avançados de pedidos, como OCO ou OCA, estão disponíveis apenas no aplicativo Navigator para usuários de iPad. O aplicativo móvel inclui gráficos do MultiCharts (TradingView), que eram rápidos e robustos, mas não incluíam negociações da funcionalidade do gráfico.
Os recursos de lista de observação e entrada de pedidos do aplicativo móvel são integrados à plataforma Navigator e baseada na Web; isso cria uma experiência perfeita. Notícias e análises de streaming da Morningstar, Briefing.com e Benzinga não estão disponíveis no aplicativo móvel e não há outras ferramentas de pesquisa ou triagem.
Gama de Ofertas
3.2.A Firstrade oferece acesso comercial a ações, opções, fundos e renda fixa, o que é provavelmente o que a maioria dos pequenos comerciantes de varejo precisa. O espectro de fundos mútuos e ETFs sem taxa de transação é amplo o suficiente para cobrir a maioria das classes de ativos. Diferentemente da maioria dos corretores de baixo custo, as páginas de pedidos de renda fixa e as ferramentas de triagem são fáceis de usar e podem ser acessadas rapidamente através da plataforma baseada na Web.
Os comerciantes mais avançados podem encontrar algumas ofertas importantes indisponíveis na Firstrade. Não há negociação oferecida para Forex ou criptomoedas, e as opções de futuros e futuros também não estão disponíveis. Embora a Firstrade tenha anunciado planos para um serviço de consultoria robótica, no momento desta revisão, não havia um disponível. A entrada de pedidos de spread para negociadores de opções avançadas e ativas é fácil de usar e permite até quatro pernas por spread.
Notícias e Pesquisa
4.1A Firstrade possui um número surpreendente de ferramentas de triagem e pesquisa espalhadas por suas plataformas de negociação. Embora o rastreador de ações e fundos seja fácil de usar, sua funcionalidade é muito limitada e pouco intuitiva. No entanto, supondo que os requisitos de triagem de um comerciante não sejam muito avançados, a inserção de operações a partir dos peneiradores é rápida e fácil. Os traders podem acessar notícias e análises da Morningstar e Briefing.com, ambas fontes de alto valor. Notícias de transmissão de qualidade inferior também estavam disponíveis no Benzinga.com.
Os comerciantes podem usar a ferramenta OptionPlay para gerar idéias e analisar as transações e os spreads de opções em tempo real. Embora útil, esse recurso é difícil de encontrar e é acessado a partir das folhas da cadeia de opções. A qualidade dos gráficos do Firstrade varia de acordo com a plataforma. A plataforma baseada na Web incluía gráficos rudimentares difíceis de usar e que não podem ser personalizados. O Navigator e as plataformas de negociação móvel usam gráficos fornecidos pelo MultiCharts (TradingView) e são muito bons.
Análise e Relatórios de Portfólio
2A maioria das funções de análise e contabilidade de portfólio não está disponível nas plataformas da Firstrade. No entanto, os investidores podem ver os requisitos de margem por negociação e monitorar posições abertas ou listas de observação em tempo real. Os saldos e o histórico da conta também estão disponíveis em tempo real e as transações podem ser facilmente baixadas para análise com ferramentas externas.
Embora o processo de baixar dados de atividade da conta para programas externos como Quicken, Microsoft Money ou Excel seja fácil, praticamente não há funcionalidade para planejamento tributário ou gerenciamento de contas nas plataformas Firstrade. Existem algumas calculadoras simples para alocação de ativos, preços de opções e contribuições do IRA, mas elas têm utilidade limitada e não estão integradas à sua conta para fornecer orientação e análise.
Atendimento ao Cliente e Ajuda
4.8Embora o Firstrade não ofereça suporte ao vivo 24/7, existem duas qualidades que os diferenciam da maioria dos corretores de sua categoria. Primeiro, eles oferecem suporte completo em chinês simplificado e tradicional. Segundo, durante o horário de mercado, o atendimento ao cliente da Firstrade é responsivo e especializado no telefone. Durante tempos de chamada intensos, as contas podem solicitar uma chamada de retorno que foi muito rápida em nossos testes. As respostas do bate-papo foram menos satisfatórias, com muitas respostas geradas automaticamente com links para perguntas frequentes que geralmente não estavam relacionadas à pergunta que estava sendo feita.
Além dos baixos custos e do bom serviço telefônico, a Firstrade também pode ajudar os correntistas a gerar receita com suas ações por meio de um programa de empréstimo de ações. Os comerciantes podem emprestar suas ações através da Firstrade a outros investidores institucionais para obter renda diária. As ações que foram emprestadas ainda são irrestritas e os investidores podem comprá-las ou vendê-las como normalmente, sem participar do programa de empréstimo com ações.
Educação
2.5Artigos e vídeos que abrangem um amplo espectro de mercados e estratégias de negociação estão disponíveis na Firstrade. Para novos investidores, o material fornecerá uma introdução à maioria dos tópicos, mas não muito mais. Muitos dos artigos e vídeos foram produzidos por empresas ou organizações externas, como o Conselho da Indústria de Opções, para que não incluam uma educação muito oportuna ou relacionada às plataformas e ferramentas da Firstrade.
Durante nossa análise, encontramos muitos links mortos no conteúdo educacional e grande parte foi datada. Embora a educação introdutória possa ser útil para novos investidores, ela não se relaciona bem às condições atuais do mercado e às novas inovações comerciais. Não há webinars ao vivo ou eventos ao vivo, que poderiam ter preenchido muitas das lacunas na categoria educação. Embora os podcasts estejam disponíveis, eles são principalmente fornecidos pelos mesmos fornecedores externos e não se relacionam com o ambiente de mercado ao vivo.
Custos
3.8Em nossa opinião, os traders que avaliam o Firstrade provavelmente estão focados em encontrar o corretor de menor custo com um nível mínimo de funcionalidade de negociação. A maioria das negociações de ações, opções e fundos pode ser feita por comissões de US $ 0. O programa de empréstimo de segurança ainda tem a capacidade de reduzir ainda mais o custo da negociação, compensando os correntistas pelo empréstimo de suas ações para a receita diária.
Além de funcionalidades e serviços limitados, a maioria dos corretores de baixo custo cobrará taxas mais altas em outras áreas para compensar a falta de comissões. O Firstrade cobra taxas de margem acima da média para investidores com uma conta de margem. As taxas de algumas transações da conta, como transferências eletrônicas e transferências ACAT, também são mais altas que a média, mas não fora do comum.
O que você precisa saber
Em nossa opinião, é possível argumentar em favor da Firstrade se um investidor estiver focado nos menores custos de negociação disponíveis. Embora a negociação de Forex, futuros e criptografia não esteja disponível, os investidores que procuram ações, opções, fundos e ETFs não devem se decepcionar. Ao contrário de muitos outros corretores na categoria de comissão baixa a nenhuma, a Firstrade se destaca com plataformas de negociação acima da média, cotações de streaming e funcionalidade de negociação de opções avançadas.
O serviço é bom, mas limitado ao horário de mercado, o que pode ser um desafio para traders fora dos EUA ou para novos investidores que não podem entrar em contato com seu corretor durante o horário de trabalho. Novos investidores que buscam educação encontrarão muito material introdutório agregado de fontes internas e externas, mas educação ou orientação avançada limitada conectada ao ambiente atual do mercado.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
