Os consultores financeiros são mais importantes agora do que nunca. Apesar de um dos maiores mercados em alta da história e da proliferação de tecnologia financeira projetada para facilitar o gerenciamento de nosso dinheiro, o planejamento e o investimento financeiro tornaram-se mais complicados do que nunca. Com uma superabundância de opções de ativos, plataformas confusas de investimento digital e as complexas necessidades dos consumidores que planejam seus objetivos financeiros específicos ao longo de uma vida útil mais longa, os consultores financeiros - os descobridores desse labirinto financeiro - ajudam a nos educar sobre nossos desafios e nos ajudam a enfrentar os passos certos.
Como qualquer consultor financeiro dirá, o trabalho deles vai muito além da alocação de ativos e ajuda os clientes a se prepararem para várias "etapas da vida". Como Michael Kitces, sócio e diretor de gerenciamento de patrimônio do Pinnacle Advisory Group, e o consultor mais influente da Investopedia em 2019, coloque no blog dele,
“… Talvez o maior problema de tentar explicar o valor dos conselhos financeiros, especialmente enquanto o setor esteja passando por mudanças tão rápidas, seja que ainda estamos vinculando todas as nossas conversas de valor ao modelo baseado em portfólio… uma quantidade crescente do valor dos conselhos de planejamento financeiro refere-se especificamente aos conselhos que ocorrem fora do portfólio! ”
No centro do desafio está a comunicação eficaz. Eles estão promovendo e promovendo a educação financeira e promovendo as melhores práticas por meio de suas plataformas? Essa é a pedra angular da influência, como a vemos.
O Investopedia 100, nosso ranking dos consultores mais influentes de 2019, celebra os consultores que fazem melhor; conforme medido pela qualidade de seus esforços de alfabetização financeira, a extensão de seu alcance e o reconhecimento que obtêm dos colegas do setor.
Como determinamos a lista
Ao desenvolver nosso ranking, identificamos consultores em todo o país que demonstraram uma capacidade de ponta da indústria em atingir o maior e mais relevante público financeiro e de investimentos, medido pelo impacto e pela qualidade de seu trabalho publicado, aparições públicas, e seguidores on-line.
Também pedimos a todos os consultores que se candidataram a nomear os consultores que consideravam influentes. Várias indicações de pares da indústria pesaram bastante na nossa pontuação.
Por fim, todos os candidatos foram revisados por nossa equipe editorial para garantir que seus trabalhos publicados e aparições públicas estivessem no espírito da educação financeira e serviram para ajudar seus clientes e promover as melhores práticas em todo o setor.
Os consultores apresentados em nosso ranking solicitaram consideração ou foram indicados por seus pares. Sabemos que existem milhares de consultores influentes que não aparecem em nossa lista. A cada ano, tentamos ampliar nosso alcance para tornar nossa lista ainda mais inclusiva, e continuaremos a fazê-lo nos próximos anos.
Na Investopedia, nos esforçamos para promover conversas importantes entre investidores e profissionais financeiros de todos os níveis, em qualquer lugar. A educação financeira é uma jornada interminável que requer constante exploração, exame e discurso. O Investopedia 100 é outra oportunidade para celebrarmos o enorme valor que os consultores contribuem para essa jornada.
Esta lista é uma saudação aos consultores que são os guias dessa jornada e contribuem com as idéias do setor da maneira mais ampla e desinteressada possível.
Em nome da Investopedia e de nossos milhões de leitores, agradecemos e parabenizamos.
