O que é um consultor sênior certificado (CSC)?
Um consultor sênior certificado (CSC) é um profissional com conhecimento, educação e insights específicos sobre os desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida, em geral. Aqueles que buscam essa designação, oferecidos pela Associação Nacional de Consultores Sênior Certificados (NACSC), já se tornaram planejadores financeiros de algum tipo, mas querem se concentrar nessas pessoas nos últimos estágios da vida, chegando ou se aposentando.
Entendendo o Consultor Sênior Certificado (CSC)
O programa Certified Senior Consultant (CSC) é um programa de auto-estudo de 30 horas, composto por cinco módulos, totalizando 25 a 30 horas, oferecidos pelo Instituto de Negócios e Finanças (IBF). O curso inclui três exames finais administrados pela Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários e requer 15 horas por ano de educação continuada nos primeiros cinco anos após a certificação. Depois que os candidatos fazem e passam em uma série de cursos e exames, eles entendem os meandros da população sênior e, por lei, são obrigados a colocar acima de tudo o interesse de seus clientes.
O abrandamento do desenvolvimento cognitivo e das condições de saúde aumentam a necessidade de uma boa comunicação entre cliente e conselheiro. Como exemplo, os CSCs geralmente precisam ajudar um idoso doente que pode estar passando os últimos anos em um lar de idosos a tomar decisões sobre a venda de propriedades e o desenvolvimento de um fluxo de renda que cubra os altos custos de cuidados de longo prazo.
Áreas de Conhecimento CSC
Os CSCs também devem ter conhecimento sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Previdência Social e SSI e os benefícios dos veteranos. Embora a maioria das pessoas não possa viver apenas desses recursos, elas permanecem cruciais na determinação da qualidade de vida nos anos posteriores.
Para esse fim, o programa de seis partes se concentra nos seguintes tópicos:
- Envelhecimento e sociedadeTransições de saúde à medida que as pessoas envelhecemEscolas de qualidade de vida para adultos mais velhosPlanejamento financeiro e patrimonial para maiores de 65 anos
