Um corretor de descontos fornece comissões reduzidas em negociações. Embora essas taxas sejam relativamente baratas, os corretores de desconto não fornecem outros serviços que os corretores de serviço completo normalmente ofereceriam, como consultoria de investimento, análise e planejamento de aposentadoria. Muitos traders preocupados com custos procuram corretores com taxas muito baixas. Esse tipo de corretor também pode ser atraente para traders mais experientes que não precisam de consultoria ou análise de investimento. Ao analisar nossos principais corretores de descontos, ponderamos em excesso as categorias de custo em nossa metodologia e garantimos que a tecnologia de negociação ainda fosse um fator importante.
Melhores corretores de desconto
Nossa lista dos cinco principais corretores de desconto:
- Intermediação de CorretoresCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Interactive Brokers
4.8
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0, 005 por ação para a plataforma padrão, US $ 0 para o IBKR Lite
O sistema de roteamento de pedidos da Interactive Brokers provavelmente encontrará uma melhoria de preço suficiente para compensar quaisquer custos de negociação. Seu conjunto de ferramentas para comerciantes frequentes ajuda a encontrar negócios adequados. A Interactive Brokers também lançou recentemente sua plataforma IBKR Lite. Os clientes do IBKR Lite não pagam comissão sobre ações dos EUA, mas estão restritos ao Portal do Cliente baseado na Web e aos aplicativos móveis do IB.
Prós
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Baixos custos de negociação e taxas de margem
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A plataforma e os serviços são voltados para traders ativos
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Os clientes podem negociar em 120 mercados em 31 países, usando 23 moedas
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Boa análise de gráficos e portfólio
Contras
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Contas pequenas ou inativas estão sujeitas a taxas adicionais
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Mosaic, a plataforma principal, possui uma curva de aprendizado acentuada
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As cotações são transmitidas em apenas um dispositivo por vez
Charles Schwab
4.5
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções nos EUA, a partir de 7 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
A Schwab eliminou suas comissões básicas para transações com ações e ETF, bem como sua taxa por perna para operações com opções. As comissões também são eliminadas para transações com OTCBB (centavo), o que é um diferencial. As negociações de opções agora são de US $ 0, 65 por contrato, o que é um grande corte de preço para operações menores de várias pernas.
Prós
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Ferramentas de opções avançadas e idéias de negociação estão integradas no StreetSmart Edge
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Plataformas da web móveis e aplicativos móveis nativos oferecem a mesma funcionalidade
Contras
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Alguns recursos são divididos entre diferentes plataformas
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Empurre para usar um consultor financeiro
TD Ameritrade
4.4.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções por perna nos EUA, a partir de 3 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
Anteriormente a mais cara das principais corretoras on-line, a TD Ameritrade eliminou as comissões básicas de negociação de ações, ETFs e opções para clientes sediados nos EUA. Embora tenham cortado comissões de negociação, suas taxas de juros de margem permanecem no topo da escala.
Prós
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Recursos abrangentes de pesquisa e inúmeros feeds de notícias mantêm você atualizado
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As ofertas de educação são projetadas para tornar os investidores iniciantes mais confortáveis com uma variedade maior de classes de ativos
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Canais de suporte adicionais foram desenvolvidos usando o Facebook Messenger, WeChat, Twitter e outros
Contras
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Assim como outros corretores com várias plataformas, os clientes podem precisar usar mais de um sistema de negociação para encontrar todas as ferramentas que desejam usar.
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O site está tão cheio de conteúdo e ferramentas que é difícil encontrar um item em particular
Investimentos em fidelidade
4.4.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 para negociação de ações / ETF, US $ 0 mais US $ 0, 65 / contrato para negociação de opções
Em outubro de 2019, todas as ações e fundos negociados em bolsa (ETFs) dos EUA não incorrem mais em comissão, e a taxa por perna por negociação de opções também foi eliminada. As negociações de opções são de US $ 0, 65 por contrato, segundo o novo preço da Fidelity.
Do que gostamos
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Excelentes execuções comerciais
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A pesquisa sobre fundos negociados em bolsa (ETF) é detalhada
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Acesso ao Active Trader Pro para todos os clientes
Do que não gostamos
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Os clientes podem precisar alternar entre várias plataformas para utilizar as ferramentas preferidas
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Cidadãos ou residentes de fora dos EUA não podem abrir uma conta
Robinhood
4.3.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: $ 0
- Melhor para: baixos custos e um aplicativo elegante
Robinhood não cobra comissões de negociação, mas você paga antecipadamente uma taxa mensal pelo serviço Gold, que dá acesso a empréstimos com margem. Os pedidos não são roteados para obter o melhor preço possível; portanto, seus custos de negociação reais provavelmente serão mais altos.
Prós
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Ações e opções são negociadas sem comissão
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Aplicativo e site para celular são muito fáceis de usar
Contras
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Apenas citações de instantâneo, sem streaming
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Pouca pesquisa disponível
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As negociações não podem ser roteadas no melhor interesse do cliente
O que os corretores cobram para negociar?
Os corretores podem cobrar uma variedade de taxas, dependendo dos serviços que oferecem. Aqui estão algumas taxas que você normalmente pode esperar em uma corretora:
- Taxa de negociação de ações (por negociação): normalmente entre US $ 0, 00 e US $ 6, 95 Taxa de negociação de ações (por ação): normalmente entre US $ 0, 006 e US $ 0, 01 Taxa de comércio assistida por corretor: normalmente entre US $ 0, 00 e US $ 50, 00
Importante
Alguns corretores cobram uma taxa por perna para negociação de opções, portanto, os comerciantes de spread freqüentes podem querer procurar corretores que cobram apenas uma taxa por contrato.
Ascensão do comércio livre
O cenário do setor de corretagem on-line mudou drasticamente nos últimos anos, principalmente com a mudança de custos para os clientes. Como a volatilidade retornou em 2018, muitos investidores recuaram para o lado. Como resultado, os corretores precisavam tornar suas plataformas o mais atraentes possível para trazer investidores temerosos de volta.
Um método para fazer isso era reduzir as taxas de comissão que, em alguns casos, chegavam ao ponto de tornar os negócios completamente gratuitos. Como as corretoras reduziram os custos, causou uma reação em cadeia. Os corretores precisavam permanecer competitivos e baixar seus preços.
Enquanto a maioria dos corretores estava simplesmente reduzindo custos para seus clientes, outros estavam seguindo um caminho diferente ao eliminar completamente as comissões. Um dos pioneiros no comércio sem comissão foi Robinhood. Embora eles não cobram comissões por negociações, eles ganham dinheiro de outras maneiras, incluindo pagamento pelo fluxo de pedidos e juros em dinheiro nas contas.
Corretores de desconto vs. corretores de serviço completo
Existem diferentes tipos de corretores que os investidores iniciantes podem considerar com base no nível de serviço e no custo que você está disposto a pagar. Um corretor de serviço completo, ou tradicional, pode fornecer um conjunto mais profundo de serviços e produtos do que um corretor de desconto típico ofereceria. Os corretores de serviço completo podem oferecer a seus clientes planejamento financeiro e de aposentadoria, além de consultoria tributária e de investimentos. Esses serviços e recursos adicionais geralmente custam mais.
Prós e contras de corretores de desconto
Os corretores com desconto podem ser ideais para quem procura economizar, mas se você é mais novo no mundo dos investimentos e precisa de mais orientações práticas, eles podem não valer a pena para você.
Prós
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Custo mais baixo
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Não precisa se preocupar com recomendações tendenciosas de investimento
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Acesso a recursos educacionais básicos para ajudá-lo a fazer você mesmo
Contras
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Nenhum conselho ou orientação
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Possíveis taxas ocultas
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Menos atendimento ao cliente prático
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
