Os relacionamentos pessoais estão no centro de qualquer prática de consultoria financeira e, com o surgimento dos consultores robóticos, eles devem se tornar ainda mais importantes ao longo do tempo.
O problema? É difícil dimensionar a construção de relacionamentos para um grande número de clientes.
É quase impossível para os consultores manterem uma grande quantidade de relacionamentos com os clientes enquanto constroem simultaneamente uma conexão mais pessoal com cada cliente. Isso é importante porque deixar o relacionamento com o cliente corroer ao longo do tempo prepara o cenário para taxas mais altas de rotatividade de clientes.
A boa notícia é que as soluções de software de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM) podem resolver esses problemas e capacitar consultores financeiros para expandir seus negócios. Usando essas ferramentas, os consultores podem garantir um contato frequente com um grande número de clientes, mantendo um toque pessoal. O software de CRM pode fornecer uma combinação de programas de mensagens automatizados e lembretes oportunos para os consultores chegarem aos clientes individualmente. Existem muitas ferramentas diferentes neste espaço para os consultores financeiros escolherem para melhorar seus negócios. (Para saber mais, consulte: Software essencial para consultores financeiros.)
, examinaremos cinco das soluções de CRM de consultores financeiros mais populares e futuras e discutiremos por que os consultores podem querer considerá-las.
Wealthbox CRM
O Wealthbox é um sistema de CRM móvel e da Web com design elegante para consultores financeiros. A tecnologia possui vários recursos exclusivos, como clique para ligar e monitoramento de mídia social, o que a diferencia de muitos produtos concorrentes no mercado. Após uma avaliação gratuita de 30 dias, o serviço custa US $ 35 por usuário por mês, sem compromisso de longo prazo. Os dados são protegidos com criptografia de 256 bits sobre segurança SSL para garantir que os dados do cliente sejam mantidos em sigilo e confidenciais. O Wealthbox também oferece integração de armazenamento de arquivos com serviços como Google Drive e Dropbox e possui um recurso de aplicativo móvel para permitir que você gerencie sua atividade enquanto viaja.
Força de vendas
O Salesforce é um pioneiro em software como serviço que rapidamente se tornou o maior provedor de CRM online do mundo. Embora a solução corporativa tenha como alvo todos os tipos de negócios, a empresa também possui um produto da Financial Services Cloud específico para consultores. A plataforma oferece um alto nível de maturidade e integrações com outras ferramentas de automação de marketing que os consultores podem empregar em seus negócios. Essa plataforma de CRM também oferece o uso de inteligência artificial que pode analisar seus dados para fazer recomendações com base em seus processos de negócios individuais. Os preços para diferentes produtos do Salesforce variam de US $ 25 a US $ 300 por usuário por mês, cobrados anualmente. (Para saber mais, consulte: Salesforce vs. SAP: Comparando os principais fornecedores de CRM .)
Redtail Technology
A Redtail Technology é a solução de CRM mais popular para consultores financeiros, de acordo com uma pesquisa de software de 2017, com participação de mercado de pouco mais de 24%. Ao contrário de muitos outros serviços de CRM, o Redtail custa (US $ 99 por mês) por banco de dados e não por usuário, o que lhe permite escalar em práticas de consultoria financeira de médio a grande porte. A solução também vem equipada com geração de relatórios de clientes para coletar informações pessoais e de conta, além de migrações gratuitas de banco de dados para aqueles que estão migrando de uma solução de desktop.
Junxure
O Junxure foi desenvolvido por consultores financeiros (o próprio criador Greg Friedman é um consultor) e se tornou uma das soluções de CRM mais premiadas para consultores. Com uma participação de aproximadamente 20% do mercado, a Junxure sempre foi uma solução popular no local para empresas de médio porte bem estabelecidas. Mais recentemente, porém, sua opção baseada em nuvem tornou acessível para empresas de consultoria financeira de qualquer tamanho - embora suas taxas mensais sejam geralmente mais altas que seus concorrentes. Os preços variam de US $ 44 por usuário por mês a US $ 700 por mês para seu produto premium, que baseia o preço no AUM em vez de usuários ou bancos de dados.
Envestnet / Tamarac
A Envestnet é uma líder bem conhecida no setor de consultoria financeira, com uma ampla gama de produtos e serviços, mas o Tamarac® CRM tornou-se uma ferramenta cada vez mais popular para consultores que buscam nutrir o relacionamento com os clientes. A plataforma é construída sobre a confiável plataforma Microsoft Dynamics CRM, possui um número crescente de recursos e oferece ampla integração para ajudar os consultores a tornar o trabalho pessoal e a se conectar com seus clientes. Os preços são fornecidos somente depois que uma demonstração é solicitada em seu site.
A linha inferior
As soluções de CRM tornaram-se uma ferramenta inestimável para consultores financeiros, à medida que a concorrência dos consultores robóticos esquenta. Nos últimos anos, várias empresas lançaram soluções voltadas para consultores financeiros com extensos conjuntos de recursos e profunda integração com outras ferramentas de tecnologia. Aqueles que procuram ajuda para escolher a solução certa para seus negócios podem querer consultar serviços como o ActiFi ou considerar contratar um consultor técnico para ajudar no processo de tomada de decisão. Muitos provedores de CRM oferecem demonstrações gratuitas em seus sites e nunca é demais perguntar a seus colegas conselheiros quais soluções eles preferem usar em sua própria prática. (Para saber mais, consulte: 10 melhores ferramentas para consultores financeiros .)
