O que é um retorno anual?
O retorno anual é o retorno que um investimento fornece por um período de tempo, expresso como uma porcentagem anual ponderada pelo tempo. As fontes de retorno podem incluir dividendos, retornos de capital e valorização de capital. A taxa de retorno anual é medida em relação ao valor inicial do investimento e representa uma média geométrica em vez de uma média aritmética simples.
Retorno anual
Entendendo o retorno anual
O método de fato para comparar o desempenho de investimentos com liquidez, um retorno anual pode ser calculado para vários ativos, que incluem ações, títulos, fundos, commodities e alguns tipos de derivativos. Esse processo é um método preferido, considerado mais preciso do que um retorno simples, pois inclui ajustes para juros compostos. Diferentes classes de ativos são consideradas como tendo diferentes estratos de retornos anuais.
Principais Takeaways
- Um retorno anual ou anualizado é uma medida de quanto um investimento aumentou em média a cada ano, durante um período de tempo específico.O retorno anualizado é calculado como uma média geométrica para mostrar como seria o retorno anual composto. ser mais útil do que um simples retorno quando você quiser ver como um investimento foi executado ao longo do tempo ou comparar dois investimentos. É possível determinar um retorno anual para uma variedade de ativos, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, commodities, e certos derivados.
Retorno anual das ações
Também conhecido como retorno anualizado, o retorno anual expressa o aumento de valor das ações durante um período de tempo designado. Para calcular um retorno anual, são necessárias informações sobre o preço atual das ações e o preço em que foram compradas. Se alguma divisão ocorreu, o preço de compra precisa ser ajustado de acordo. Depois que os preços são determinados, a porcentagem de retorno simples é calculada primeiro, com esse valor sendo finalmente anualizado. O retorno simples é apenas o preço atual menos o preço de compra, dividido pelo preço de compra.
Exemplo de cálculo de retorno anual
O que outras pessoas estão dizendo CAGR = ((Valor inicial do valor final) Anos1) −1 onde: CAGR = taxa de crescimento anual compostaAnos = período de retenção, em anos
Considere um investidor que compra ações em 1 de janeiro de 2000 por US $ 20. O investidor o vende em 1º de janeiro de 2005 por US $ 35 - um lucro de US $ 15. O investidor também recebe um total de US $ 2 em dividendos durante o período de retenção de cinco anos. Neste exemplo, o retorno total do investidor em cinco anos é de US $ 17 ou (17/20) 85% do investimento inicial. O retorno anual necessário para atingir 85% em cinco anos segue a fórmula da taxa de crescimento anual composta (CAGR):
O que outras pessoas estão dizendo ((2037) 51) −1 = 13, 1% de retorno anual
O retorno anualizado varia da média típica e mostra o ganho ou a perda real de um investimento, bem como a dificuldade em recuperar as perdas. Por exemplo, perder 50% em um investimento inicial requer um ganho de 100% no próximo ano para compensar a diferença. Devido à considerável diferença nos ganhos e perdas que podem ocorrer, os retornos anualizados ajudam a uniformizar os resultados dos investimentos para uma melhor comparação.
As estatísticas de retorno anual são comumente citadas em materiais promocionais para fundos mútuos, ETFs e outros títulos individuais.
Retornos anuais em um 401K
O cálculo difere ao determinar o retorno anual de um 401K durante um ano especificado. Primeiro, o retorno total deve ser calculado. O valor inicial para o período analisado é necessário, juntamente com o valor final. Antes de executar os cálculos, qualquer contribuição para a conta durante o período em questão deve ser subtraída do valor final.
Uma vez determinado o valor final ajustado, ele é dividido pelo saldo inicial. Por fim, subtraia 1 do resultado e multiplique esse valor por 100 para determinar a porcentagem de retorno total.
