Índice
- Quando fazer montantes iguais
- Quando fazer montantes diferentes
- Uma criança poderia processar por mais?
- Como proteger seus desejos
- A linha inferior
Dividir sua propriedade entre os filhos pode ser um negócio complicado. Lembra-se do que aconteceu com o rei Lear de Shakespeare? No entanto, não ter vontade é o auge da irresponsabilidade. A tarefa deve ser enfrentada.
Existem muitas situações em que a opção óbvia - uma divisão igual de ativos entre as crianças - é a escolha certa. No entanto, em algumas famílias, dar a cada filho uma herança idêntica pode não fazer sentido. Como os advogados de planejamento patrimonial apontam, há uma diferença entre deixar uma herança igual, onde cada criança recebe a mesma quantia, e uma herança eqüitativa, onde cada criança recebe o que é justo, dadas as circunstâncias.
Então, quando faz sentido deixar cada um de seus filhos a mesma herança e quando um arranjo diferente faz mais sentido? E como cada escolha pode afetar a harmonia entre irmãos e se seus desejos são realizados como você pretendia? Leia.
Principais Takeaways
- Dividir sua propriedade de maneira igual entre seus filhos muitas vezes faz sentido, especialmente quando a história e as circunstâncias são semelhantes. A distribuição igual também pode evitar conflitos familiares que levantam questões de justiça ou favoritos. A distribuição igual, no entanto, pode não ser realmente uma distribuição eqüitativa., especialmente quando algumas crianças foram favorecidas financeiramente no passado em detrimento de outras, ou algumas estão em dificuldades financeiras mais difíceis.
Quando fazer montantes iguais
Se houver três filhos, uma divisão igual obviamente significa que cada um receberá um terço do patrimônio restante depois que os pais falecerem. “Faz sentido para cada criança obter a mesma herança quando cada criança tem necessidades semelhantes e está situada de maneira semelhante na vida, cada criança recebeu apoio dos pais no passado e cada criança é mental e emocionalmente capaz e responsável” diz Laura K. Meier, advogada de planejamento imobiliário em Newport Beach, Califórnia, e autora de "Os bons pais se preocupam, os bons pais planejam - testamentos, relações de confiança e planejamento imobiliário para famílias de crianças pequenas".
Por exemplo, se todos os seus filhos concluíram a faculdade (com você pagando as mensalidades) e não mais dependem de você para obter assistência financeira, se nenhuma criança tem uma deficiência ou doença grave e se todos demonstraram ser responsáveis por dinheiro, é lógico dividir seus ativos igualmente entre eles.
Se seus pedidos incluem imóveis e outros ativos tangíveis, você precisará determinar o valor em dólar de cada ativo e decidir o que faz mais sentido deixar para cada filho. Considere a situação comum em que as crianças estão espalhadas por todo o país. "Se uma criança sempre amou a casa principal em Connecticut e ainda mora nas proximidades, poderia fazer sentido legá-la a ela", diz Eric Meermann, vice-presidente do Palisades Hudson Financial Group em Stamford, Connecticut. Outra criança, que vive na Flórida, poderia herdar a casa de praia em Boca. "Quaisquer diferenças nos valores das propriedades podem ser compensadas em dinheiro ou outros ativos", continua ele.
Também existem razões menos agradáveis para deixar uma herança igual, mesmo que você ache que um ou mais de seus filhos não o merecem: fazer isso pode ajudar a evitar os custos do conflito, tanto emocional quanto financeiro. Apenas do ponto de vista de litígios, a melhor maneira de decidir é avaliar a probabilidade de uma criança arrastar uma propriedade através de litígios, de acordo com Philip J. Ruce, advogado de planejamento imobiliário do Stone Arch Law Office em Minneapolis. Um processo "é drenante financeira e emocionalmente para sua família e seus bens", diz ele, e "fará com que alguns de seus ativos acabem em um lugar diferente do que você esperava - nos bolsos dos advogados".
Se a sua vontade for contestada depois que você morrer, alguns de seus bens vão para os bolsos dos advogados, e não para os seus herdeiros.
Quando fazer montantes diferentes
Deixar cada criança um pedaço igual da torta nem sempre parece certo. Talvez um de seus filhos esteja atuando como seu cuidador e você queira recompensá-lo por essa devoção ou compensar o tempo e os salários perdidos, afirma Candice N. Aiston, fundadora e principal advogada de planejamento imobiliário da Aiston Law em Portland, Oregon..
Ou talvez você tenha dado a uma criança muito mais dinheiro durante a sua vida do que a outra, digamos, US $ 50.000 para um casamento, uma pós-graduação ou um adiantamento em uma casa. Nesse cenário, se você deixar seus dois filhos com herança igual a US $ 200.000 cada, poderá, em vez disso, deixar US $ 175.000 para o filho com quem você doou dinheiro anteriormente e US $ 225.000 para o filho que não foi. Essa distribuição segue a diretriz eqüitativa, e não igual.
Você também pode decidir legar quantias díspares quando tiver uma família mista, com um filho que pode esperar continuar recebendo apoio de outro pai; quando você administra uma empresa familiar e um filho tem uma participação maior que outro; ou quando uma criança é financeiramente irresponsável, tem um vício que você não deseja apoiar, ou de outra forma não merece ou não pode confiar em algo inesperado.
Aiston diz que a diretriz geral deve ser a promoção da harmonia familiar. "É inacreditável quantas famílias desmoronam depois que os pais morrem por causa da divisão da propriedade", diz ela.
Sua melhor orientação para dividir sua propriedade deve ser a promoção da harmonia familiar.
Uma criança poderia processar por mais?
O primeiro passo é redigir sua vontade com a assistência de um advogado de planejamento imobiliário, enquanto você tiver boa mente e memória e sem influência indevida de um de seus filhos. “Influência indevida” significa que um de seus outros filhos acredita - ou pelo menos acha que pode ser provado em tribunal - que você foi manipulado durante o processo de criação de sua vontade. Como resultado, a criança afirma que você expressou desejos que de outra forma não teria ou que não eram realmente o que você queria. Você não estará lá para se defender de tal alegação; portanto, é necessário garantir que ninguém possa argumentar com êxito.
“Falta de capacidade”, outra maneira de desafiar uma vontade, significa que você não entendeu o que estava fazendo quando criou ou mudou sua vontade, talvez por causa de sua idade ou porque uma doença física ou mental tenha desgastado sua capacidade de tomar boas decisões. Uma criança também pode tentar argumentar que sua vontade não é válida por causa de fraude ou porque sua assinatura não foi testemunhada.
Uma cláusula de não contestação, que estipula que qualquer pessoa que contestar a vontade perde sua herança, pode ser usada para desencorajar qualquer contestação legal.
Como proteger seus desejos
Existem maneiras de minimizar as chances de uma criança menos favorecida contestar sua vontade no tribunal, bem como maneiras de minimizar as chances de vitória dessa criança, se ela conseguir. "Uma cláusula de não concorrência combinada com pelo menos algum presente nominal pode criar um desincentivo ao desafio", diz Gottlieb. Uma cláusula de não contestabilidade é, basicamente, o idioma do seu testamento, afirmando que qualquer herdeiro que leva sua vontade a tribunal perde qualquer legado. É aí que entra o presente nominal - para que a cláusula seja eficaz, seu filho precisa ter algo a perder. Você precisará deixar a criança menos favorecida o suficiente para que ela provavelmente tenha mais a ganhar se calar do que ir ao tribunal.
É uma opção desagradável, com certeza, mas pode significar a melhor chance de manter sua vontade intacta. A aplicabilidade dessas cláusulas varia de acordo com o estado; no entanto, verifique as leis do seu estado antes de considerar esta opção.
Especialistas em planejamento patrimonial dizem que outras maneiras de evitar desafios à sua vontade incluem:
- O presidente da Associação Brasileira de Criadores de Cânhamo (ACCB), Paulo César de Oliveira, destacou a importância da parceria entre a Prefeitura e a Prefeitura, através da parceria entre a Prefeitura e a Prefeitura, através da Secretaria Municipal de Educação. - Processo de escrita para invalidar alegações de influência indevida. Discutir sua vontade com cada criança para evitar surpresas e explicar seu raciocínio.
É provável que um processo desse tipo termine em um acordo, diz Ruce, acrescentando: “Esse acordo de alguma forma varia seu plano imobiliário, porque os fundos provavelmente acabarão em um local diferente ou com uma pessoa diferente do que você esperava.. ”
A linha inferior
“A coisa mais importante a lembrar ao dividir uma herança é que é o seu dinheiro e você tem o direito de fazer o que escolher”, diz Ruce. Dito isto, uma herança igual faz mais sentido quando quaisquer presentes ou apoio financeiro que você deu a seus filhos ao longo da vida foram mínimos ou substancialmente iguais e quando não há uma situação em que uma criança tenha fornecido a maior parte da custódia cuidar de um pai envelhecido.
"Quando há desigualdade real ou percebida, a probabilidade de alguém procurar soluções legais aumenta substancialmente", diz Ruce. Você precisa decidir o quão significativo esse risco é dado ao temperamento de seus filhos, ao relacionamento entre eles e se algum risco em deixar uma herança desigual vale o que você está tentando realizar. Planejar sua propriedade com cuidado pode não ser fácil, mas é essencial.
