A Fidelity Investments é uma das maiores e mais conhecidas empresas de gerenciamento de ativos do mundo. Lançada em 1946, a empresa possui mais de US $ 2, 5 trilhões em ativos sob gestão em outubro de 2018 e oferece fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs); fornece consultoria de investimento e gerencia planos de aposentadoria qualificados.
Entre seus fundos de investimento, a Fidelity oferece uma ampla variedade de produtos de custo ultra baixo. Despesas e taxas baixas são particularmente vantajosas porque as taxas são diretamente devolutas. L. Embora o retorno potencial que um indivíduo vê em muitos investimentos seja desconhecido, e as despesas são o único investimento que os investidores podem controlar. Despesas mais baixas significam mais dinheiro em suas carteiras e, finalmente, em seus bolsos.
Os fundos mútuos de índice geralmente são os produtos de menor custo disponíveis. Os fundos de índice replicam passivamente uma referência escolhida e não exigem os custos adicionais das equipes de gerenciamento e pesquisa de fundos. Com muitos fundos gerenciados ativamente tendo dificuldade em corresponder à sua referência, os fundos de índice são os ativos ideais na maioria das carteiras. Muitos fundos mútuos do índice Fidelity, como os listados abaixo, oferecem uma combinação de sólido desempenho histórico e baixas taxas.
Fidelity Spartan 500 Index Fund
O Fidelity Spartan 500 Index Fund (FUSVX) não é apenas um dos maiores fundos mútuos para rastrear o índice Standard & Poor's (S&P) 500, e também é um dos mais baratos. Com uma taxa de despesa líquida de apenas 0, 04%, este fundo é classificado como um dos investimentos de menor custo em todo o universo dos fundos mútuos. Esse índice de despesas significa que, para cada US $ 1.000 investidos no fundo, a Fidelity cobra apenas 40 centavos de dólar por ano em taxas.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
Às vezes, o conceito de baixo custo é relativo. Embora a taxa de despesa de 0, 29% do Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) não mova esse fundo para a categoria mais barata, ele ainda está entre os fundos mais baratos que acompanham o NASDAQ Composite Index. Este fundo também detém a distinção de possuir uma classificação de cinco estrelas da Morningstar na categoria de crescimento de grandes capitalizações.
Fundo Fidelity Spartan International Index
Os fundos mútuos internacionais tendem a ter taxas de despesa mais altas devido ao custo adicional de fatores como pesquisa global e risco cambial. Iniciado em 1997, o Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) tende a ficar com nomes globais maiores para limitar o risco e tem uma taxa de despesa líquida de apenas 0, 20%. Ele também é considerado um dos menos caros na categoria de fundos estrangeiros mistos.
Fundo Fidelity Spartan Mid Cap Index
A Fidelity oferece uma linha particularmente robusta de opções de fundos de capitalização média, com oito fundos diferentes, com classificação Morningstar de quatro ou cinco estrelas. O Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) é um deles. Com uma taxa de despesa de 0, 025%, é uma das maneiras mais baratas de obter exposição para estoques de tamanho médio.
Fidelity Spartan Real Estate Index Fund
Os imóveis podem ser um local notoriamente arriscado para os investidores colocarem seus dólares em prática, mas os benefícios da diversificação advindos da adição dessa classe de ativos para diversificar um portfólio são notáveis. O Fidelity Spartan Real Estate Index Fund (FSRVX) tem uma história relativamente curta (iniciada em 2011), mas seu índice de despesas líquidas de 0, 07% está entre os mais baixos do setor.
Fundo de Índice de Obrigações com Proteção da Inflação da Fidelity
Os títulos protegidos por inflação do tesouro (TIPS) são uma adição relativamente nova ao cenário de investimentos, mas ganharam muito interesse daqueles que buscam proteção contra riscos econômicos. O FSIYX (Fidelity Infected-Protected Bond Index Fund) não apresentou muitos retornos aos investidores devido ao atual ambiente de baixa taxa e baixa inflação, mas possui uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e uma despesa líquida de 0, 09% Razão.
Fidelity Spartan Total Market Index Fund
O Fidelity Spartan Total Market Index Fund (FSTVX) é semelhante ao Spartan 500 Index Fund da Fidelity, exceto que este fundo adiciona exposição de pequena e média cap ao mix. Ele cria uma carteira ideal "all-in-one" e cobra apenas 0, 04% ao ano.
