Warren Buffett, também conhecido como Oracle de Omaha, é um investidor americano icônico que acumulou mais de US $ 60 bilhões com seus investimentos. Buffet é conhecido por sua abordagem de investimento em valor e por sua holding, Berkshire Hathaway, que sempre o tornou uma das pessoas mais ricas do mundo. Em fevereiro de 2014, Warren Buffett aconselhou seu administrador imobiliário a investir 10% em dinheiro em títulos públicos de curto prazo e 90% em um fundo de índice S&P 500 de baixo custo.
Ações do Investidor do Fundo de Índice Vanguard 500
As Ações do Investidor do Vanguard 500 Index Fund são um dos fundos mútuos com melhor custo-benefício que oferece exposição às ações de grande capitalização dos EUA. Emitido em 31 de agosto de 1976, procura acompanhar o desempenho do Standard & Poor's 500 Index, seu índice de referência. O fundo busca atingir sua meta de investimento investindo todo, ou uma parte substancial, de seus ativos líquidos totais em ações que compõem seu índice de referência. O fundo implementa uma estratégia de indexação passiva, que minimiza a taxa de rotatividade e a despesa. Em dezembro de 2014, possui um índice de rotatividade de 2, 7% e cobra um índice de despesa líquida de 0, 17%.
Em 31 de julho de 2015, as ações do investidor do Vanguard 500 Index Fund possuíam ativos líquidos totais de US $ 27, 50 bilhões. O fundo, incluindo todas as classes de ações, possui imensos US $ 215, 40 bilhões em ativos líquidos totais. Suas principais participações incluem ações de primeira linha, como Apple, Inc., Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson e a holding de Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Como o fundo rastreia o Índice S&P 500, ele possui um beta, contra o índice, de 1, e um R ao quadrado, contra seu índice de referência, de 100%. Como oferece um baixo índice de despesas e está atrelado ao Índice S&P 500, o Oracle de Omaha provavelmente recomendaria investir nas Ações do Investidor do Vanguard 500 Index Fund.
Vanguard Value Index Acções com investidores em fundos
Lançada em 2 de novembro de 1992, com o patrocínio da Vanguard, a Vanguard Value Index Fund Investor Shares busca fornecer resultados de investimentos correspondentes ao desempenho do CRSP US Large Cap Value Index, seu índice de referência. Em 31 de agosto de 2015, o fundo gerava um retorno médio anual de 9, 09% desde a sua criação.
O índice de referência das ações de investidores em fundos do Vanguard Value Index Fund é amplamente diversificado e inclui principalmente ações de valor de grande capital dos EUA. Para atingir sua meta de investimento, o fundo emprega uma estratégia de índice e procura investir todos os seus ativos líquidos em ações que compõem seu índice de referência. O fundo é administrado pelo grupo Vanguard Equity Investment e cobra uma taxa de despesa de 0, 23%, quase 80% inferior à taxa média de despesa de fundos mútuos com participações semelhantes.
Em 31 de julho de 2015, as ações do investidor do Vanguard Value Index Fund detinham 318 ações em seu portfólio, que possui ativos líquidos totais de US $ 1, 50 bilhão. Em 11 de setembro de 2015, oferece um rendimento SEC atraente de 30 dias de 2, 56%. o fundo replica os pesos setoriais de seu índice de referência e aloca seu portfólio da seguinte forma: 3, 3% para materiais básicos; 11% para bens de consumo; 7, 5% para atendimento ao consumidor; 23, 6% para finanças; 14, 8% para cuidados de saúde; 10, 8% para industriais; 9, 4% em petróleo e gás; 9, 9% para tecnologia; 4, 3% para telecomunicações; e 5, 4% para serviços públicos.
Com base nos últimos dados de 15 anos, as Ações do Investidor do Vanguard Value Index Fund têm um beta, contra o S&P 500 Index, o índice padrão, de 0, 99; um alfa, contra o índice padrão, de 1, 19; e um R ao quadrado de 93, 90%. Em termos da moderna teoria do portfólio, esse fundo tem um grau de correlação quase perfeito com o Índice S&P 500 e superou o índice em 1, 19%. Como é administrado passivamente e possui uma alta correlação com o Índice S&P 500, Buffett consideraria um investimento nas ações dos investidores do Vanguard Value Index Fund.
Fidelity Spartan 500 Index Ações de investidores
O Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares é outro fundo mútuo que oferece exposição de baixo custo ao S&P 500 Index, seu índice de referência. Emitido em 17 de fevereiro de 1988, pela Fidelity, este fundo busca atingir seu objetivo de investimento investindo pelo menos 80% de seu total de ativos líquidos em ações ordinárias que compõem o Índice S&P 500. O consultor de investimentos do fundo, Geode Capital Management, LLC., Emprega uma estratégia passiva, que ajuda a minimizar seus custos. Consequentemente, o fundo possui uma taxa de rotatividade de 4% e cobra uma baixa taxa de despesa líquida de 0, 095%. As ações do investidor Fidelity Spartan 500 Index detêm 502 ações em seu portfólio, que possui ativos líquidos totais de aproximadamente US $ 7, 76 bilhões.
Em 31 de agosto de 2015, com base nos dados posteriores a 15 anos, este fundo tinha um R ao quadrado, contra o S&P 500 Index, de 100%, e um beta, contra seu índice de referência, de 1. Em termos de teoria do portfólio, o fundo está perfeitamente correlacionado e experimenta o mesmo grau de volatilidade que o índice S&P 500. Embora o Oracle of Omaha recomende os fundos da Vanguard, o baixo índice de despesas e a abordagem de indexação das ações do Fidelity Spartan 500 Index Investor provavelmente seriam um investimento adequado para Buffett.
Ações de Investidor do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo da Vanguarda
Além de recomendar fundos de baixo custo vinculados ao índice S&P 500, Buffett recomenda investir uma pequena porção de dinheiro em títulos do governo de curto prazo. Emitidas em outubro de 1991 pela Vanguard, as Ações de Investidores do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo da Vanguard oferecem exposição de baixo custo ao mercado de títulos governamentais de curto prazo dos EUA. O fundo é administrado pelo Grupo de Renda Fixa da Vanguard e cobra uma taxa de despesa líquida baixa de 0, 2%.
As Ações de Investidor do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo da Vanguard visam fornecer aos investidores uma renda com um grau limitado de volatilidade. Para atingir sua meta de investimento, o fundo procura investir pelo menos 80% de seus ativos líquidos totais em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. O fundo possui 118 títulos em sua carteira, que possui ativos líquidos totais de US $ 985, 3 milhões. O fundo aloca 82, 8% de sua carteira em títulos com vencimentos efetivos entre um a três anos e 98, 2% em títulos de dívida do governo dos EUA. O fundo tem uma duração efetiva média de 2, 3 anos, o que indica um baixo grau de risco de taxa de juros. Como as Ações de Investidor do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo da Vanguard são consideradas um investimento de baixo risco e têm uma duração efetiva média baixa, oferecem um rendimento SEC de 30 dias moderado de 0, 62% em 11 de setembro de 2015.
Em 31 de agosto de 2015, as ações de investidores em fundos de tesouraria de curto prazo da Vanguard geraram um retorno médio anual de 4, 32% desde o seu início. Com base nos dados finais de 10 anos, este fundo apresenta um baixo grau de volatilidade e fornece retornos satisfatórios com base no risco ajustado. Em termos da moderna teoria do portfólio, as Ações de Investidor do Fundo de Tesouro de Curto Prazo da Vanguard são mais adequadas para investidores conservadores de renda fixa com um horizonte de investimento de curto prazo que buscam ganhar exposição ao mercado de tesouraria dos EUA. Como Buffett recomenda que seu administrador imobiliário invista 10% do portfólio de sua esposa em títulos do governo de curto prazo, o Oracle de Omaha provavelmente se sentiria confortável com um investimento nas Ações de Investidor do Fundo de Tesouro de Vanguarda de Curto Prazo.
