Nos primeiros meses de 2016, o mercado de ações lembrou os investidores de sua natureza imprevisível, especialmente ao digerir as más notícias econômicas vindas da China, Europa e dos mercados de petróleo. Quando a possibilidade de taxas de juros mais altas é levada em consideração, os investidores esperam uma dura corrida no mercado de ações. É por isso que agora pode ser o momento de ficar na defensiva com sua estratégia de portfólio.
Ao adicionar um elemento de investimento defensivo à sua estratégia, você fornece ao seu portfólio uma almofada que pode suavizar a volatilidade e reduzir o risco de queda. Ao fazer isso, também pode diminuir o potencial de alta durante os comícios do mercado, mas as ações defensivas ainda podem capturar uma boa parte dos ganhos. Para a maioria dos investidores, a melhor maneira de implantar uma estratégia defensiva de investimento é por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) que oferecem diversificação a um custo muito baixo. No ambiente de investimentos de março de 2016, os quatro ETFs defensivos a seguir podem valer a pena.
ETF Vanguard Health Care
O setor de assistência médica é um setor ideal para qualquer clima, independentemente do estado da economia, e o ETF da Vanguard Health Care (NYSEARCA: VHT) oferece uma ótima maneira de obter exposição ao setor. O fundo foi projetado para acompanhar o desempenho do MSCI US. Assistência Médica ao Índice do Mercado Investível (IMI) 25/50. O índice inclui empresas de grande, médio e pequeno porte de uma ampla seção transversal do setor. Entre suas principais participações estão gigantes do setor como Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Pfizer Inc. (NYSE: PFE), Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK) e Amgen Inc. (NASDAQ: AMGN). Em 1º de março de 2016, o fundo tinha US $ 6 bilhões em ativos sob gestão (AUM). Ele retornou impressionantes 11, 10% desde a sua criação em 2004. Nos últimos 10 anos, o fundo retornou 20, 36% e, nos últimos cinco anos, 24, 24%. Seu índice de despesas de 0, 07% está entre os mais baixos da categoria.
ETF de ações preferenciais
Com seu rendimento de 6% de dividendos, o ETF de ações preferenciais da PowerShares (NYSEARCA: PGX) provou ser uma alternativa muito boa para quem busca rendimento. Como seu portfólio é investido principalmente em ações preferenciais, ele não assume o mesmo nível de risco que as ações ordinárias em um mercado volátil. O fundo foi construído para acompanhar o Índice de Títulos Preferidos por Taxa Fixa BofA Merrill Lynch. Em 1º de março de 2016, o fundo tinha US $ 3, 72 bilhões em AUM, investidos principalmente nos EUA. ações preferenciais. Mas também possui parcelas menores de títulos preferenciais emitidos no exterior na forma de American Depositary Receipts (ADRs). O fundo retornou 7, 55% nos últimos três anos e um retorno de um ano de 6, 45%, ambos superando em muito o índice. Seu índice de despesas é de 0, 50%.
Consumer Staples Selecione o setor SPDR
No início de 2016, o Fundo SPDR para o setor de consumo da Staples (NYSEARCA: XLP) sofreu um aumento nos ativos, elevando o total em 1 de março de 2016 para US $ 9, 34 bilhões. Os produtos básicos de consumo têm demanda inelástica e outras propriedades defensivas que lhes permitem um bom desempenho em ciclos de queda. O fundo rastreia o Índice de Setor Selecionado para Consumidores, composto por 40 empresas de grande capitalização dos segmentos de alimentos, bebidas e produtos domésticos do setor. Suas cinco principais participações representam 40% do portfólio e incluem Procter & Gamble Co. (NYSE: PG), Coca-Cola Company (NYSE: KO), Philip Morris International Inc. (NYSE: PM) e CVS Health Corp. (NYSE: CVS). O dividend yield do fundo é de 2, 40%. Em 31 de janeiro de 2016, o fundo apresentava um retorno de 10 anos de 10, 94%, um retorno de cinco anos de 15, 04% e um retorno de três anos de 14, 14%. Seu índice de despesas de 0, 014% é muito baixo para a categoria.
PowerShares S&P 500 Fundo de alto dividendo e baixa volatilidade
Em 2015, o Fundo de Baixa Volatilidade e Alto Dividendo PowerShares S&P 500 (NYSEARCA: SPHD) adicionou "Baixa Volatilidade" ao seu nome para enfatizar sua capacidade comprovada de superar o mercado mais amplo durante períodos de volatilidade. O fundo foi projetado para rastrear o preço e o rendimento do S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, que é composto por 50 ações que historicamente tiveram altos rendimentos de dividendos e baixa volatilidade. Em 2 de março de 2016, o fundo tinha mais de US $ 811 milhões em ativos investidos em vários setores, incluindo serviços públicos, indústrias e imóveis, com sua maior alocação para produtos básicos e utilitários. Seu rendimento de 30 dias na SEC é de 4, 04%. O fundo, lançado em outubro de 2012, retornou 14, 06% nos últimos três anos. Seu retorno em um ano é de 9, 21% e, no acumulado do ano em 2016, retornou em 5, 26%. Tem uma taxa de despesa de 0, 30%.
