Um fundo total de índices de mercado é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que rastreia um índice de ações como o Russell 3000 Index, o S&P 500 ou o Wilshire 5000 Total Index como referência. Ao investir em ações vinculadas a um determinado índice, o desempenho total de um fundo de mercado visa refletir o desempenho do índice em questão. As ações subjacentes em que esses tipos de fundos investem costumam ser bastante diversas e podem incluir ações de grande capital emitidas por empresas conhecidas, bem como ações de pequeno capital emitidas por empresas menos conhecidas.
Abaixo estão quatro dos mais proeminentes de hoje. O total de ativos, classificação da Morningstar, retornos acumulados no ano (acumulado no ano) e índice de despesas está atualizado em 23 de outubro de 2019.
Principais Takeaways
- Os três principais índices utilizados como referência são o Russell 3000 Index, o S&P 500 Index e o Wilshire 5000 Total Market Index. O mais notável fundo de índice de mercado total inclui o Vanguard Total Índice do Mercado de Ações (VTSMX), o Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), o iShares Russell 3000 (IWVB) e o Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Índice Vanguard Total do Mercado de Ações
O Índice Total do Mercado de Ações da Vanguard (VTSMX) procura acompanhar os resultados do investimento no Índice de Mercado Total dos EUA CRSP, compreendendo aproximadamente 100% do mercado de ações dos EUA. Suas empresas, que representam uma seção transversal das capitalizações de mercado, negociam principalmente na New York Stock Exchange e na NASDAQ.
As empresas de tecnologia representam a maior parcela do portfólio da VTSMX, com 22, 3%. As empresas de serviços financeiros têm uma alocação de 15, 6%, enquanto as de saúde têm 14, 5%. As empresas cíclicas e industriais de consumo completam os cinco principais setores, com alocações de 12, 3% e 11%, respectivamente.
Aproximadamente 70% dos ativos da VTSMX são investidos em grandes empresas com valor de mercado. As médias empresas respondem por 19% da carteira do fundo e as pequenas empresas possuem uma alocação de 9%. As cinco principais participações do fundo - Apple, Inc., Microsoft, Amazon.com, Berkshire Hathaway e Facebook - representam aproximadamente 11, 7% do total de ativos investidos.
- Recursos administrados: US $ 827, 06 bilhõesRetorno do acumulado do ano: 19, 90% Índice de despesas: 0, 14% Classificação da Morningstar: 4 estrelas
2. Fundo Schwab Total Stock Market Index
O Fundo Total do Índice do Mercado de Ações da Schwab (SWTSX) rastreia o retorno total de todo o mercado de ações dos EUA, medido pelo Índice de Mercado de Ações Total dos EUA da Dow Jones. Atualmente, o SWTSX concentra-se em tecnologia (alocação de 22, 4%), serviços financeiros (15, 6%), assistência médica (14, 4%), consumidor cíclico (12, 4%) e industriais (10, 9%).
As ações de grande capitalização representam cerca de 70% da carteira da SWTSX, cujas cinco principais participações são idênticas às do fundo Vanguard acima mencionado e também representam 11, 7% da carteira.
- Recursos administrados: US $ 9, 96 bilhõesRetorno do acumulado do ano: 20, 03% Índice de despesas: 0, 03% Classificação da Morningstar: 4 estrelas
3. O iShares Russell 3000
O iShares Russell 3000 (IWV) é um fundo negociado em bolsa que acompanha o desempenho do Russell 3000 Index, que mede os resultados de investimentos do amplo mercado acionário dos EUA.
Assim como seus pares, o IWV usa uma abordagem de indexação para selecionar uma amostra de ações que representam a referência subjacente. As alocações setoriais e as principais participações da IWV são semelhantes às dos fundos Vanguard e Schwab, onde os cinco principais nomes representam 12% de seu portfólio. O fundo investe cerca de 75% de seus ativos em empresas de grande capitalização.
- Recursos sob gestão: US $ 9, 62 bilhõesRetorno do acumulado do ano: 21, 23% Proporção de despesas: 0, 20% Classificação da Morningstar: 4 estrelas
As pequenas ações listadas em um fundo total de índices de mercado são frequentemente negociadas com pouca intensidade, o que pode resultar em altos spreads de negociação e custos de transação significativos.
4. Fundo de Investimento do Índice Wilshire 5000
O Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) é um fundo mútuo que rastreia os resultados de investimento do Wilshire 5000 Index, um índice ponderado por capitalização do valor de mercado de todas as ações com sede nos EUA negociadas ativamente.
Embora o índice compreenda cerca de 3.600 empresas, o fundo normalmente detém de 1.000 a 2.500 ações. O fundo enfatiza as grandes empresas com valor de mercado, que respondem por 74% de seu portfólio geral. As empresas de média e média capitalização têm uma alocação de 18%, enquanto as empresas de pequena capitalização têm uma alocação de 8%.
Como os outros fundos da lista, o WFIVX tem como alvo os setores de tecnologia, serviços financeiros, assistência médica, consumidor cíclico e industrial, embora seus cinco principais investimentos representem apenas 14% de seu portfólio. Diferentemente dos outros fundos, a WFIVX sozinha inclui a Alphabet Inc. (holding do Google) em seu quinteto de ações.
- Recursos administrados: US $ 190, 45 milhõesRetorno do acumulado do ano: 19, 27% Índice de despesas: 0, 60% Classificação da Morningstar: 3 estrelas
