A Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) é uma empresa americana de seguros e gerenciamento de patrimônio que se originou como ING US, uma subsidiária americana do ING Group que se separou em 2013. A Voya Financial tem mais de 40 anos de experiência em gerenciamento de patrimônio e US $ 210 bilhões em investimentos. ativos sob gestão (AUM). A empresa oferece vários fundos mútuos, normalmente sem taxas de carregamento. Os fundos mútuos da Voya e outros veículos de investimento superaram sua referência em 81% dos casos em 10 anos. A maioria dos fundos mútuos da Voya possui índices de despesa líquida com taxas competitivas segundo os padrões da indústria de fundos.
A Morningstar classifica muitos fundos mútuos com base em seus retornos ajustados ao risco, equipes de gerenciamento de longa data, abordagens consistentes de investimento e taxas cobradas pelos fundos. Numerosos fundos mútuos da Voya obtiveram classificações globais de cinco estrelas da Morningstar em diferentes ações, renda fixa e categorias alternativas.
Carteira de crescimento Voya Large Cap Class S
Fundada em 2004, a Voya Large Cap Growth Portfolio busca crescimento de capital a longo prazo investindo em ações ordinárias de empresas de grande capitalização com perspectivas de crescimento acima da média. Possui US $ 5, 8 bilhões em AUM e normalmente mantém empresas semelhantes às incluídas no Russell 1000 Index. O fundo utiliza análises financeiras aprofundadas para identificar ações com impulso nos negócios, avaliação atraente e catalisadores. O portfólio do fundo é dominado por ações de tecnologia da informação (alocação de cerca de 24%), ações cíclicas do consumidor (alocação de 20%) e ações de assistência médica (alocação de 20%). O portfólio Voya Large Cap Growth possui um portfólio concentrado de ações, com Apple com 7, 1% de alocação e Alphabet com 4, 6% de alocação.
Os administradores do fundo estão no mercado há mais de cinco anos e cada um possui uma extensa experiência em gestão de patrimônio de empresas reconhecidas, como Credit Suisse e JPMorgan. De 2005 a 2015, o fundo gerou um retorno médio anual de 10, 15% com um desvio padrão de 15, 87%, resultando em uma proporção de Sharpe de 0, 62. Não possui taxas de carregamento e cobra uma taxa de despesa de 0, 85%, abaixo da média para seus pares na categoria de grande crescimento. A Morningstar concedeu ao fundo cinco estrelas em geral e dez anos, além de quatro estrelas nos últimos três e cinco anos na categoria de grande crescimento.
Fundo Woya de taxa flutuante classe W
Com US $ 1, 1 bilhão em AUM, o Voya Floating Rate Fund busca um alto nível de renda atual investindo em empréstimos de taxa flutuante denominados em dólares norte-americanos, títulos de taxa flutuante e notas. O fundo apresenta um risco mínimo de taxa de juros, porque as taxas de juros para as participações do fundo permanecem com as taxas de mercado. A maioria das participações do fundo é classificada abaixo do grau de investimento, o que gera retornos potenciais mais altos em troca de maior risco de inadimplência. As participações do fundo são bem diversificadas, com nenhum setor representando mais de 12% de seus ativos. O fundo tem uma duração média de 0, 11 ano e um rendimento SEC de 3, 87% em 30 dias.
De 2010 a 2015, o fundo demonstrou um impressionante retorno médio anual de 3, 62% e um desvio padrão de 3, 05%, além de uma taxa de Sharpe de 1, 16. Possui uma taxa de despesa líquida de 0, 77% e é fornecida sem taxas de carregamento. A Morningstar atribuiu ao fundo cinco estrelas em geral e cinco anos, além de quatro estrelas em três anos.
Fundo de Renda Voya GNMA Classe W
Com mais de US $ 1, 1 bilhão em AUM, o Voya GNMA Income Fund é um dos mais antigos fundos da Voya para investir em títulos lastreados em hipotecas (MBS) emitidos pela GNMA (Government National Mortgage Association). Historicamente, o GNMA é o título de maior rendimento apoiado pelo governo dos EUA com a classificação de crédito da mais alta qualidade. O fundo tem uma duração média de 2, 75 anos e um rendimento SEC de 1, 36% em 30 dias, tornando-o menos sensível a mudanças nas taxas de mercado.
De 2010 a 2015, o Fundo de Renda Voya GNMA Classe W gerou um retorno médio anual de 3, 25% e um desvio padrão de 1, 96%, resultando em uma taxa Sharpe de 1, 62 excepcionalmente alta. O fundo possui um histórico comprovado de gerenciamento de riscos de pré-pagamento e taxa de juros com baixa volatilidade geral. O fundo é fornecido sem taxas de carga e possui uma taxa de despesa líquida de 0, 67%. A Morningstar atribuiu classificações globais de cinco estrelas, três e cinco anos ao fundo na categoria intermediária do governo.
